問題詳情
48.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務之行銷過程控制，下列敘述何者錯誤？
(A)應向一般客戶宣讀客戶須知之重要內容並以錄音方式保留紀錄
(B)應充分揭露並明確告知各項費用、收取方式及可能涉及風險等
(C)對一般及專業客戶（含自然人、法人）均應提供產品說明書
(D)對專業機構投資人銀行得依其內部程序辦理
(A)應向一般客戶宣讀客戶須知之重要內容並以錄音方式保留紀錄
(B)應充分揭露並明確告知各項費用、收取方式及可能涉及風險等
(C)對一般及專業客戶（含自然人、法人）均應提供產品說明書
(D)對專業機構投資人銀行得依其內部程序辦理
參考答案
答案：C
難度：適中0.699739
統計：A(21),B(8),C(268),D(67),E(0)
內容推薦
- 有關「多頭價差保本型」商品之敘述，下列何者錯誤？(A)係同時買賣一組履約價格不同的買權或賣權(B)投資人預期標的資產價格將小幅上漲時適用(C)買權組成的多頭價差同時買進高履約價格買權和賣出低履約
- 關於衍生性金融商品流動性風險，下列敘述何者錯誤？(A)流動性風險又可分為市場或商品的流動性風險及現金流量失衡風險(B)造成現金流量風險的主要因素為複雜的評價模式(C)一般大眾只要掌握發行人的信用
- 主管機關規定保本型商品之保本率除提前解約者外，不得低於契約本金之多少百分比？(A)60% (B)70% (C)80% (D)90%
- 【題組】最可能代表 的點是 (A)M (B)H (C)P (D)A (5)D
- 有關各種影響因素，下列何者與債券殖利率呈反向變動？(A)通貨膨脹率 (B)發行機構之信用等級高低(C)到期日 (D)面額
- 保本型商品契約到期時，計算投資人可取回金額之相關因素，下列何者錯誤？(A)契約本金 (B)保本率 (C)連結標的資產價格 (D)連結選擇權報酬率
- 雙元外幣組合式商品條件如下：一個月定存 EUR500,000，連結貨幣 USD，轉換匯率為 3200（僅轉換存款本金部份），一個月歐元定存利率 3%，總收益率 15%，結算日匯率 EUR/U
- 有關債券價格與殖利率關係之敘述，下列何者正確？(A)殖利率上升時，價格下降 (B)殖利率上升時，價格不變(C)殖利率下降時，價格下降 (D)殖利率下降時，價格不變
- 有關結構型商品，假設其參與率為 90%，當投資連結商品獲利 20%時，下列何者錯誤？(A)保本率與參與率成反向(B)保本型債券的投資人即可享有額外 18%的投資收益(C)連結標的波動大，參與率上
- 假設某保本型外幣組合式商品（有最低收益率）之條件如下：本金為 USD200,000，60 天期美元存款利率為 3%，買入選擇權支出為 USD250，若無銀行手續費，請問最低收益率為下列何者？(A
內容推薦
- 【題組】 (2)若 Y 對 X 的迴歸直線為y = mx + k，則 數對(m, k)=____________ 。
- 依境外結構型商品審查小組之組成及作業要點規定，有關審查委員應具有之資格條件，下列敘述何者正確？(A)曾任職金融業工作經驗三年以上，並曾擔任主管職務者(B)曾任職信託業工作經驗三年以上，並曾擔任主
- 實驗室中可用氫氧化鈣和氯化銨在試管中加熱製備氨氣。其化學反應如下式所示：Ca(OH)2(s)＋2NH4Cl(s) sup8(加熱) CaCl2(s)＋2H2O(e)＋2NH3(g)。下列各圖所示
- 保本型商品契約到期時，投資人可取回之金額為何？(A)契約本金 x（保本率 + 參與率 x 連結選擇權報酬率）(B)契約本金 x（參與率 + 保本率 x 連結選擇權報酬率）(C)契約本金 x（連結
- 下列有關晶體結構及分子間作用力的敘述，何者正確？ (A)碘晶體中的分子間作用力大於乾冰中的分子間作用力 (B)食鹽晶體中1個Cl－所緊鄰的Na＋數，大於CsCl晶體1個Cl－所緊鄰的Cs＋數
- 原子序12的元素，容易與下列哪一原子序的元素形成離子化合物？ (A) (B) (C) (D) (E) 36
- 依「境外結構型商品審查及管理規範」規定，境外結構型商品如連結指數時，其應提供之說明資料，下列何者錯誤？(A)指數如何編製及其編製機構 (B)指數之公布處所(C)計算指數所依據之標的資產應有相當的
- 依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務，下列敘述何者錯誤？(A)不得以存款名義為之(B)銀行應進行客戶屬性評估，確認客戶屬專業客戶或
- 41~60 題（每題 2 分）保本型商品設計的核心問題在如何決定參與率高低，或期初普通債券配置的比例，因此保本率與參與率的關係為何？(A)沒有關係 (B)比較關係 (C)傳動關係 (D)抵換關係
- 共價鍵數愈多者，其鍵長愈短，則下列化合物中的C與O原子間的鍵長，何者最短？ (A) CO (B) CO(C) CO32－ (D) CH3OH (E) H2CO
- 當Mg和O原子形成離子鍵，下列有關敘述哪一項錯誤？ (A)價電子由O原子轉移到Mg原子 (B) MgO離子鍵形成時會釋出能量 (C) MgO在常溫常壓時，較Mg穩定 (D) MgO為高熔點的晶
- 依「境外結構型商品審查及管理規範」規定，中文產品說明書揭露之資訊應依下列何者所訂應行記載事項辦理？(A)中華民國銀行業同業公會 (B)中華民國信託業同業公會(C)台灣金融服務業聯合總會 (D)行
- 境外結構型商品管理規則所稱專業投資人之定義，下列何者不符合所規定之條件？(A)政府投資機構(B)期貨服務事業(C)最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新台幣三千萬元之法人或基金(D)投
- 下列何者不會影響到參與率？(A)匯率 (B)保本率 (C)市場利率 (D)票面利率
- 有甲、乙、丙、丁四種化合物，其部份性質如下表所列。則下列關於這四種物質的判定，何者正確？ (A)甲為離子化合物 (B)丙為網狀共價固體 (C)乙為分子化合物 (D)甲與丁為分子化合物 (E)乙
- 一般而言，分子化合物中，共價鍵數愈多者其鍵能愈高，則下列哪一個分子的共價鍵能最高？ (A) CO(B) N(C) O(D) Cl(E) NO2
- 依「境外結構型商品審查及管理規範」規定，境外結構型商品每案審查費為若干？經初步審核不受理案件應退還審查費為若干？(A)新台幣 12 萬元；新台幣 10 萬元(B)新台幣 15 萬元；新台幣 10
- 依境外結構性商品管理規則規定，有關總代理人之敘述，下列何者錯誤？(A)為發行機構在臺之分公司 (B)為發行機構在臺之子公司(C)該商品保證機構在臺之分公司 (D)該商品保證機構在臺之子公司
- 一般金融機構對於市場風險所採行限額控制方式，下列何者不在其中？(A)交易量限額 (B)選擇權限額 (C)交割限額 (D)缺口限額
- 波列很長的四個橫波，都沿正 x 軸方向傳播，若 x 軸上 a 與 b 兩點間距離為 L ，在時間 t=t0 看到此四個波的部份波形分別如下圖的甲、乙、丙及丁所示，其波速分別為 v、2v 、3v
- 下列分子中何者具有參鍵？ (A) CH(B) CO(C) H2O (D) HCN (E) O2
- ( )〈始得西山宴遊記〉：「意有所極，夢亦同趣。」「趣」有「往」之意。下列「 」中之詞語，何者亦有「往」之意 (A)不以物傷性，將何「適」而非快 (B)然後知吾「嚮」之未始遊 (C)入深林，「窮」
- 依境外結構性商品管理規則規定，下列何者不得為發行人提存之營業保證金？(A)政府債券 (B)銀行存款(C)金融債券 (D)商業本票
- 衍生性金融商品的波動比一般商品更為劇烈，因此金融機構為避免市場風險發生，必須對每位交易員進行哪一種限額控制方式才比較適當？(A)停損限額 (B)價差限額 (C)盈餘或資本暴險限額(D)交割限額
- 下列有關矽之敘述，何者是錯誤的？ (A)矽在地殼中的存量僅次於氧 (B)矽對氧有很大的親和力，因此Si─O鍵的鍵能很大 (C)二氧化矽是安定的化合物，除了氫氟酸以外，幾乎與所有的酸都不反應 (