問題詳情
49.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務，下列敘述何者錯誤？
(A)不得以存款名義為之
(B)銀行應進行客戶屬性評估，確認客戶屬專業客戶或一般客戶
(C)就一般客戶之年齡、知識、投資經驗、財產狀況、交易目的及商品理解等要素，綜合評估其風險承受程度，且至少區分為二個等級
(D)銀行應進行商品屬性評估並留存書面資料以供查證
(A)不得以存款名義為之
(B)銀行應進行客戶屬性評估，確認客戶屬專業客戶或一般客戶
(C)就一般客戶之年齡、知識、投資經驗、財產狀況、交易目的及商品理解等要素，綜合評估其風險承受程度，且至少區分為二個等級
(D)銀行應進行商品屬性評估並留存書面資料以供查證
參考答案
答案：C
難度：非常簡單0.913649
統計：A(11),B(6),C(328),D(5),E(0)
內容推薦
- 原子序12的元素，容易與下列哪一原子序的元素形成離子化合物？ (A) (B) (C) (D) (E) 36
- 下列有關晶體結構及分子間作用力的敘述，何者正確？ (A)碘晶體中的分子間作用力大於乾冰中的分子間作用力 (B)食鹽晶體中1個Cl－所緊鄰的Na＋數，大於CsCl晶體1個Cl－所緊鄰的Cs＋數
- 保本型商品契約到期時，投資人可取回之金額為何？(A)契約本金 x（保本率 + 參與率 x 連結選擇權報酬率）(B)契約本金 x（參與率 + 保本率 x 連結選擇權報酬率）(C)契約本金 x（連結
- 實驗室中可用氫氧化鈣和氯化銨在試管中加熱製備氨氣。其化學反應如下式所示：Ca(OH)2(s)＋2NH4Cl(s) sup8(加熱) CaCl2(s)＋2H2O(e)＋2NH3(g)。下列各圖所示
- 依境外結構型商品審查小組之組成及作業要點規定，有關審查委員應具有之資格條件，下列敘述何者正確？(A)曾任職金融業工作經驗三年以上，並曾擔任主管職務者(B)曾任職信託業工作經驗三年以上，並曾擔任主
- 【題組】 (2)若 Y 對 X 的迴歸直線為y = mx + k，則 數對(m, k)=____________ 。
- 若投資人認為標的資產價格將上漲，但不會超過上限價格，可選擇購買下列何項型態商品以降低權利金支出？(A)看空型觸及失效保本型商品 (B)看多型觸及失效保本型商品(C)看空型觸及生效保本型商品 (D
- 依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，銀行向一般客戶提供結構型商品交易服務之行銷過程控制，下列敘述何者錯誤？(A)應向一般客戶宣讀客戶須知之重要內容並以錄音方式保留紀錄
- 依「境外結構型商品審查及管理規範」規定，有關境外結構型商品之資訊揭露，下列敘述何者錯誤？(A)應本於最大誠信原則 (B)應遵守公平交易法(C)應遵守消費者保護法 (D)文件用語應以原文表達，必要
- 有關「多頭價差保本型」商品之敘述，下列何者錯誤？(A)係同時買賣一組履約價格不同的買權或賣權(B)投資人預期標的資產價格將小幅上漲時適用(C)買權組成的多頭價差同時買進高履約價格買權和賣出低履約
內容推薦
- 共價鍵數愈多者，其鍵長愈短，則下列化合物中的C與O原子間的鍵長，何者最短？ (A) CO (B) CO(C) CO32－ (D) CH3OH (E) H2CO
- 當Mg和O原子形成離子鍵，下列有關敘述哪一項錯誤？ (A)價電子由O原子轉移到Mg原子 (B) MgO離子鍵形成時會釋出能量 (C) MgO在常溫常壓時，較Mg穩定 (D) MgO為高熔點的晶
- 依「境外結構型商品審查及管理規範」規定，中文產品說明書揭露之資訊應依下列何者所訂應行記載事項辦理？(A)中華民國銀行業同業公會 (B)中華民國信託業同業公會(C)台灣金融服務業聯合總會 (D)行
- 境外結構型商品管理規則所稱專業投資人之定義，下列何者不符合所規定之條件？(A)政府投資機構(B)期貨服務事業(C)最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新台幣三千萬元之法人或基金(D)投
- 下列何者不會影響到參與率？(A)匯率 (B)保本率 (C)市場利率 (D)票面利率
- 有甲、乙、丙、丁四種化合物，其部份性質如下表所列。則下列關於這四種物質的判定，何者正確？ (A)甲為離子化合物 (B)丙為網狀共價固體 (C)乙為分子化合物 (D)甲與丁為分子化合物 (E)乙
- 一般而言，分子化合物中，共價鍵數愈多者其鍵能愈高，則下列哪一個分子的共價鍵能最高？ (A) CO(B) N(C) O(D) Cl(E) NO2
- 依「境外結構型商品審查及管理規範」規定，境外結構型商品每案審查費為若干？經初步審核不受理案件應退還審查費為若干？(A)新台幣 12 萬元；新台幣 10 萬元(B)新台幣 15 萬元；新台幣 10
- 依境外結構性商品管理規則規定，有關總代理人之敘述，下列何者錯誤？(A)為發行機構在臺之分公司 (B)為發行機構在臺之子公司(C)該商品保證機構在臺之分公司 (D)該商品保證機構在臺之子公司
- 一般金融機構對於市場風險所採行限額控制方式，下列何者不在其中？(A)交易量限額 (B)選擇權限額 (C)交割限額 (D)缺口限額
- 波列很長的四個橫波，都沿正 x 軸方向傳播，若 x 軸上 a 與 b 兩點間距離為 L ，在時間 t=t0 看到此四個波的部份波形分別如下圖的甲、乙、丙及丁所示，其波速分別為 v、2v 、3v
- 下列分子中何者具有參鍵？ (A) CH(B) CO(C) H2O (D) HCN (E) O2
- ( )〈始得西山宴遊記〉：「意有所極，夢亦同趣。」「趣」有「往」之意。下列「 」中之詞語，何者亦有「往」之意 (A)不以物傷性，將何「適」而非快 (B)然後知吾「嚮」之未始遊 (C)入深林，「窮」
- 依境外結構性商品管理規則規定，下列何者不得為發行人提存之營業保證金？(A)政府債券 (B)銀行存款(C)金融債券 (D)商業本票
- 衍生性金融商品的波動比一般商品更為劇烈，因此金融機構為避免市場風險發生，必須對每位交易員進行哪一種限額控制方式才比較適當？(A)停損限額 (B)價差限額 (C)盈餘或資本暴險限額(D)交割限額
- 下列有關矽之敘述，何者是錯誤的？ (A)矽在地殼中的存量僅次於氧 (B)矽對氧有很大的親和力，因此Si─O鍵的鍵能很大 (C)二氧化矽是安定的化合物，除了氫氟酸以外，幾乎與所有的酸都不反應 (
- 下列各化合物，何者同時具有共價鍵及離子鍵？ (A)氯化鈉 (B)氫氧化鎂 (C)二氧化碳 (D)硫酸
- 【題組】坐標平面上，過F (2 , 0 )的直線交拋物線Γ:y2=8x 於P 、Q兩點，其中Q在下半平面，且知，則Q點的x坐標為 ___________。
- 依境外結構性商品管理規則規定，發行機構或保證機構之在臺子公司，係指被母公司持股至少逾多少之公司？(A)百分之二十五 (B)三分之一 (C)百分之五十 (D)百分之七十五
- 一般商品的價格變動對其衍生性商品造成的風險稱為下列何種風險？(A)商品價格風險 (B)期限結構風險 (C)利率風險 (D)匯率風險
- 下列何者含有矽元素？ (A)冰晶石 (B)硼砂 (C)明礬 (D)水泥
- 下面有關鍵結之敘述何者錯誤？ (A)分子或晶體中，粒子間的相互作用稱為化學鍵 (B)陰陽離子以靜電引力所形成的化學鍵稱為離子鍵 (C)原子間利用價電子共用而結合的稱為共價鍵 (D)凡含有共價鍵
- 【題組】下列關於烯與炔的敘述何者正確？(A) 為 3,5-二甲基環己烯 (B) 為 2-甲基丁二烯 (C)乙烯易溶於水 (D)環戊烯與 2－戊炔互為立體異構物 (E)乙炔可溶於酒精中。
- 依境外結構性商品管理規則規定，受託或銷售機構應提供非專業投資人（非投資型保單之要保人）不低於幾日之審閱期間？(A)七日 (B)五日 (C)三日 (D)一日
- 信用風險又可分為結算前風險及結算風險，有關結算前風險的敘述，下列何者錯誤？(A)結算前風險包括交易對手若在目前時點違約，金融機構將會造成的損失(B)結算前風險也就是當銀行履行契約規定之交割義務後