問題詳情
88. 合規專員在晨報中讀到關於一起大型潛在詐欺案件的報導。到銀行後，合規專員發現潛在的詐欺案件涉及銀行的一位重要客戶。在進行內部調查後，合規專員發現該客戶的帳戶不存在可疑交易。專員接下來應該怎麼做？
(A) 專員應將內部調查的性質和結果告知董事會。
(B) 專員應記錄內部調查的性質和結果並在恰當的資料夾中保存。
(C) 如客戶帳戶能夠為執法部門的正式刑事調查提供幫助，專員應提交 STR。
(D) 專員應提交 STR 來證明內部調查所花費的時間，以免遭受銀行檢查人員的事後批評
(A) 專員應將內部調查的性質和結果告知董事會。
(B) 專員應記錄內部調查的性質和結果並在恰當的資料夾中保存。
(C) 如客戶帳戶能夠為執法部門的正式刑事調查提供幫助，專員應提交 STR。
(D) 專員應提交 STR 來證明內部調查所花費的時間，以免遭受銀行檢查人員的事後批評
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 執法部門的代表召見合規專員，並緊急要求其提供特定帳戶的資訊，該帳戶與一項持續的資助恐怖活動調查有關。合規專員應該怎麼做？(A) 獲得董事會的允許後向執法部門提交材料。(B) 鑒於要求的緊迫性，
- 在執行刑事調查時，執法部門的調查人員應該完成哪三件事？(A) 對涉案個人和實體進行電腦搜索。(B) 審查此前提交的關於涉案個人和實體的 STR。(C) 分析金融交易和活動，嘗試發現其中的高風險
- 下列關於中國中部經濟帶的敘述，何者錯誤？ (A)是全國重要的產煤地、原油生產地和水電生產地之一，因此能源充足 (B)糧食產量占全國的2/3，農產豐富 (C)水陸運輸均便利，鐵路與水路里程更居三帶之
- 當銀行收到要求提供特定帳戶資訊的作證傳票時，合規專員應採取哪兩大步驟？(A) 合規專員應確保所有員工研究並收集可用於回應作證傳票的所有檔。(B) 合規專員應堅持要求執法部門解釋簽發作證傳票的原
- 80 劑量計算所採取的等效正方形面積(equivalent square field)其意義為何？(A)與原來照野面積相等的正方形照野(B)與原來照野體積相等的正方形照野(C)等效正方形面積所產生的百
- 79 表淺組織治療中，superficial X 光機所使用的電壓和射源皮膚距離(SSD)範圍分別為多少？(A)50~150 kV，15~20 cm(B)150~500 kV，30~50 cm(C)5
- 一般來說，金融機構應在何時提交 STR ？(A) 準備關閉帳戶時。(B) 偵測到異常或可疑交易時。(C) 僅在能夠確認犯罪行為確實存在時。(D) 僅在董事會批准提交 STR 時。
- 以下場景中，哪兩個場景反映了需要進一步調查的潛在可疑活動的潛在危險信號？(A) 擁有多個帳戶的大家族，帳戶以多位家庭成員的姓名開立。(B) 企業帳戶的開戶分行與企業所在地相距甚遠。(C) 個人
- 在展開刑事調查時，執法部門的調查人員應完成哪三件事？(A) 刑事調查人員應儘量“以交易中的資金為線索”確定資金的來源和去向。(B) 刑事調查人員應識別潛在的非法活動，在某些國家，這些活動被稱為
- 78 已知模擬攝影 X 光片的放大率為 5 倍，如果醫師以筆在 X 光片上利用距離尺將照野 X 軸的兩邊緣均向內移 0 cm，請問該照野的中心點需要移動多少 cm？(A)0(B)5(C
內容推薦
- 聘請外部顧問代表金融機構展開內部調查有何優勢？(A) 外部顧問以公正的法律視角進行審查。(B) 外部顧問可逼迫員工承認與罪犯合謀。(C) 外部顧問不僅可以創設面向銀行的律師- 委託人豁免權，還
- 國際合作和資訊共用的三大傳統途徑是什麼？13(A) 司法互助協定 (MLAT)。(B) 執法部門使用大陪審團作證傳票。(C) 金融情報機構間的資訊交換 (FIU)。(D) 監管機構間的資訊交換
- 應對執法機關詢問的三種可取方式是什麼？(A) 儘量配合執法機關詢問。(B) 盡可能迅速且徹底地回應所有正式的資訊要求，除非可以且應當提出有效的異議。(C) 確保將所有的書面和口頭通訊進行集中。
- 一般而言，對投資型保險下列陳述那一個是對的？ (A)消費者自行承擔人身風險(B)消費者自行承擔財務風險 (C)消費者自行承擔投資風險(D)保險人承擔費差損益風險、死差損益風險和利差損益風險
- 如存在針對銀行本身的刑事調查，應採取哪三大步驟？(A) 應將調查的進展通知並告知高級管理層和董事會。(B) 銀行應考慮聘請資深的外部顧問來協助銀行應對調查。(C) 銀行應立即聯繫媒體並說明自己
- 下列關於投資型保險之敘述，何者為非？ (A)就狹義的觀點而言，投資型保險是指由「消費者自行承擔投資風險」的保險(B)投資型保險的興起原因主要是因為近年來全球利率持續走低 (C)常見的投資型保險有
- 當金融機構在應對執法部門的正式刑事調查時，要求通過機構內一個核心人員集中處理資訊的主要目的是什麼？(A) 確保有損于金融機構的資訊不被公佈。(B) 確保回應及時徹底且受豁免權保護的材料未因疏忽
- 當執法部門向金融機構送達搜索令時，機構員工應完成的三件事是什麼？(A) 在外部顧問到場前，他們不得提供任何檔。(B) 他們應與執法部門緊密合作並保持冷靜和禮貌。(C) 他們應獲得執法部門從機構
- 下列有關投資型保險商品的敘述，何者為誤？ (A)指由消費者承擔投資風險的保險商品(B)美國常見的此類商品包括變額壽險及萬能壽險 (C)商品設計結合保險與基金、債券等投資理財工具(D)不提供保證利
- 下列何者並不是投資型保險的特點？ (A)保單的現金價值會隨著投資績效而每天不一樣(B)變額萬能壽險的保費繳納是定期定額的，且加保時須重置保單 (C)投資保險資金單獨設立帳戶，管理透明(D)保戶承
- 金融機構何時應考慮聘請資深的外部顧問來提供協助？(A) 金融機構收到任何執法機構的作證傳票時。(B) 金融機構自身成為刑事調查的對象時。(C) 金融機構關注機構內一位信譽良好的長期客戶時。(D
- 下列關於投資型保險商品的敘述，何者有誤？ (A)兼具保險保障與投資理財雙重功能(B)採一般帳戶進行基金投資管理 (C)沒有預定利率，投資報酬具高度不確定性(D)保單的現金價值是不確定的
- 下列有關投資型保險商品的敘述，何者正確？ (A)投資報酬較高是購買此類商品最主要的考量(B)此類商品並不適合消費者短期的財務需求 (C)不願接受風險的消費者最適合購買此類商品(D)以上皆是
- 在與員工就其見證的異常或可疑交易進行面談時，可以採用哪三種實用技巧？(A) 一旦可行，應立即與員工進行面談，確保其記憶處於最為清晰的狀態。(B) 在面談中儘量使員工感到放鬆，從相對輕鬆且沒有爭
- 下列有關投資型保險之敘述，何者正確？ (A)投資型保險是結合共同基金與保險來對抗保單價值因通貨膨脹而縮水的利器(B)投資型保險之保障部份透過購買定期死亡保險來達成的 (C)投資型保險之儲蓄部份可
- 合規專員何時應建議金融機構進行內部調查？四選三。(A) 懷疑員工與長期客戶共謀通過銀行洗錢時。(B) 多名客戶使用相同的聯繫資訊在多家分支機搆開立獨立的帳戶時。(C) 銀行監管機構對銀行的反洗
- 如圖十一所示，指甲剪可視為兩支槓桿 P-Q-R 和 S-Q-T 的上下組合，有關指甲剪的敘述，下列何者正確？ (A) P-Q-R 是屬於施力點在中間的槓桿(B) S-Q-T 是屬於支點在中間的
- 下列何者不是投資型保險商品的特點？ (A)資金單獨設立帳戶，管理透明(B)保險金額隨資金運用的好壞而變動 (C)全部風險由保險公司獨力承擔(D)保單現金價值是不確定的
- 下列敘述何者不正確？ (A)傳統壽險主要功能為提供被保險人保障，而投資型保險商品具有保障及投資功能(B)傳統壽險保費繳納極富彈性 (C)變額壽險商品之保險金額隨資金運用好壞而變化，有最低死亡保
- 下列敘述何者不正確？ (A)投資型保險與傳統保險最大的不同在於，保戶的資金單獨立帳，保戶可定期獲取詳盡的財務報告，故較具透明化的特性(B)投資型保險同時具有保障與投資雙重功能 (C)變額萬能壽
- 100. 在各國金融情報機構間的資訊交換方面，哪三大原則最為重要？(A) 只有在中央銀行也參與共用時，FIU 間的資訊共用方可進行。(B) 應基於互惠原則盡可能自由地共用資訊。(C) 應基於要求或基於
- Many parents make a lot of to make sure their children will get a good education.(A)
- 客戶購買投資型保險比購買傳統壽險有機會獲得較高的資本利得，因此下列陳述那一個是對的？ (A)客戶購買傳統壽險身故給付保障比較高(B)客戶購買投資型保險應具備較高的風險承擔能力 (C)客戶購買傳
- 有關投資型保險的分離帳戶，下列陳述那一個是對的？ (A)分離帳戶保證消費者身故給付保額(B)分離帳戶保證消費者最低的投資費用 (C)分離帳戶保證消費者最低解約金(D)分離帳戶對消費者不保證最低
- 如附圖所示，週期波的週期為 4 秒，則 A 點的波動向右傳到 B 點需要幾秒？ (A)2 (B)4 (C)6 (D)8