問題詳情
53.銀行辦理財富管理業務，若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時，依銀行法第 129 條之規定，最高可處新臺幣多少罰款？
(A) 200 萬元
(B) 500 萬元
(C) 1,000 萬元
(D) 2,000 萬元
(A) 200 萬元
(B) 500 萬元
(C) 1,000 萬元
(D) 2,000 萬元
參考答案
無參考答案
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- 銀行定存單經設定質權予他人，倘質權人來行使質權，而銀行對該存款人有借款債權存在之處理方式，下列敘述何者正確？(A)一定可主張抵銷 (B)一定不可抵銷(C)經債務人同意後可主張抵銷 (D)未放棄抵
- 對債務人取得財產執行名義已久，而尚未進行強制執行程序，應查核之原因，下列何者正確？(A)不動產抵押人死亡尚未辦理繼承 (B)確屬強制執行法八十條之一「無益執行」之禁止規定(C)未查調債務人財產及
- 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定，下列何者為有足額擔保之不良授信資產中可望收回者？(A)積欠本金或利息超過清償期一個月至三個月者 (B)積欠本金或利息超過清償期三個
- 有關授信作業之查核重點，下列敘述何者錯誤？(A)在一般規定部分，應注意特定撥款用途之放款，是否於撥貸前取得相關證明文件(B)在授信資金用途部分，辦理建築融資業務，應徵提營造廠商出具上期工程款收款
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- 若銀行辦理財富管理業務涉及有價證券投資之顧問行為時，下列何者屬於理財業務人員應遵守之規範？(A)經手人員取得與業務相關之初次上市（櫃）股票，三十天內不得再行賣出(B)可利用所獲得之未公開、具價格
- 依票券商防制洗錢注意事項，下列何者非應注意及通報事項？(A)客戶要求將其超過一百萬元之買賣價款，匯付非本人帳戶(B)客戶意圖使用假名進行交易(C)時常與客戶往來且有大額資金轉出者(D)同一連絡人
- 有關消費金融業務風險控制之查核要點，下列敘述何者正確？(A)客戶若不方便時，可僅提供身分證影本核對(B)對於非銀行委任之代辦公司推介之案件，均得接受(C)信用（現金）卡授權單位已錄製之錄音帶應上
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行每年應委託會計師辦理銀行內部控制制度之查核，下列何者非屬其應查核項目？(A)申報主管機關表報資料之正確性 (B)內部控制制度及法令遵循
- 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡之當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限多久者，應提列全部墊款金額百分之五十之備抵呆帳？(A)一個月至三個月 (B)三個月至六個月 (C)六個月至九個月 (
- 有關自行查核，下列敘述何者正確？(A)自行查核日期應事先保密 (B)為增進查核技巧，應由同一人連續查核同一項目(C)自行查核所發現之缺失，應由查核人員負責辦理改善 (D)自行查核發現之缺失，口頭報
- 依主管機關規定，銀行作業委託他人處理，下列敘述何者正確？(A)受託機構人員可協助貸款業務授信審核之准駁 (B)銀行對受託機構應加強控管定期稽核(C)受託機構應張掛有銀行名義之招牌 (D)受託機構人
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- 有關銀行辦理授信延滯戶之存款圈存、抵銷作業，下列敘述何者錯誤？(A)存款抵銷係最簡易之債權回收途徑 (B)圈存金額小於存款金額時，應以存款金額辦理圈存(C)本行持卡人存款遭其他債權人聲請法院扣押
- 有關消費金融業務帳戶管理之內部控制，下列敘述何者錯誤？(A)金庫及製卡室之控管應符牽制原則 (B)債權憑證應由指定之主管人員負責保管(C)信用卡委外製卡，應依主管機關規定辦理(D)持卡人繳交款項
- 有關消費金融業務中行銷策略之查核重點，下列敘述何者錯誤?(A)業務代表推廣產品時，應注意服裝儀容、配戴名牌及名片(B)行銷活動贈送之贈品，若寄送日期尚未確定，可以先不說明(C)業務代表推廣產品前
- 銀行對資產負債表表內及表外之授信資產，應按規定確實評估提足準備，有關各類授信資產應提列之最低標準，下列敘述何者錯誤？(A)第二類授信資產債權餘額之 5% (B)第三類授信資產債權餘額之 10%(
- 有關消費金融業務之帳戶管理，下列敘述何者錯誤？(A)借款人以具有行為能力者為原則 (B)債權憑證應由指定之主管人員負責保管(C)若保證人於借據上簽名蓋章，則不須徵提約定書(D)嗣後有關授信往來之
- 櫃員結帳後發現現金短少時，應立即報告主管人員，並於當天以下列何種方式處理，以備日後追查？(A)以「臨時存欠」科目列帳 (B)以「暫付款」科目列帳(C)以「其他應付款」科目列帳 (D)以「其他應收
- 定期儲蓄存款逾期息之計算，下列敘述何者錯誤？(A)採單利給付 (B)折合日息計算(C)到期日如為休假日，於次營業日提取時應按存單利率另給付休假日之利息(D)存款到期日至提取日期間，如活期存款利率
- 辦理檔案資料變更作業，留存下列何種稽核軌跡最值得信賴？(A)於資料變更申請書載明資料變更前後內容 (B)由資料修改人員列印資料變更前後內容之畫面(C)利用變更交易自動留存資料變更前後內容 (D)
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- 有關銀行對其衍生性金融商品交易對手信用額度之控管，下列敘述何者錯誤？(A)由非交易部門負責控管 (B)應定期適時檢討額度的適當性(C)交易對手為金融同業時則不受控管 (D)信用暴險額達信用額度預