問題詳情
7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行法令遵循主管對內部控制重大缺失所提改進建議不為管理階層採納,將肇致重大損失者,應立即通報下列何者?
(A)調查局
(B)銀行公會
(C)主管機關
(D)金融聯合徵信中心
(A)調查局
(B)銀行公會
(C)主管機關
(D)金融聯合徵信中心
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 銀行每年會計年度終了,應由哪些人員出具內部控制制度聲明書,於提報董(理)事會通過後,揭露於其網站,並辦理公告申報?(A)董(理)事長(主席)、總經理與監察人 (B)董(理)事長(主席)、監察人、總
- 有關發卡機構風險控管人員接到授權單位人員通報,欲對持卡人之信用(現金)卡予以設控或解控之作法,下列敘述何者錯誤?(A)有非本人查詢餘額時,應立即設控 (B)知悉持卡人死亡時,應立即設控(C)持卡
- 依主管機關規定,銀行作業委託他人處理,下列敘述何者正確?(A)受託機構人員可協助貸款業務授信審核之准駁 (B)銀行對受託機構應加強控管定期稽核(C)受託機構應張掛有銀行名義之招牌 (D)受託機構人
- 有關自行查核,下列敘述何者正確?(A)自行查核日期應事先保密 (B)為增進查核技巧,應由同一人連續查核同一項目(C)自行查核所發現之缺失,應由查核人員負責辦理改善 (D)自行查核發現之缺失,口頭報
- 依「信用卡業務機構管理辦法」規定,信用卡之當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限多久者,應提列全部墊款金額百分之五十之備抵呆帳?(A)一個月至三個月 (B)三個月至六個月 (C)六個月至九個月 (
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行每年應委託會計師辦理銀行內部控制制度之查核,下列何者非屬其應查核項目?(A)申報主管機關表報資料之正確性 (B)內部控制制度及法令遵循
- 有關消費金融業務風險控制之查核要點,下列敘述何者正確?(A)客戶若不方便時,可僅提供身分證影本核對(B)對於非銀行委任之代辦公司推介之案件,均得接受(C)信用(現金)卡授權單位已錄製之錄音帶應上
- 依票券商防制洗錢注意事項,下列何者非應注意及通報事項?(A)客戶要求將其超過一百萬元之買賣價款,匯付非本人帳戶(B)客戶意圖使用假名進行交易(C)時常與客戶往來且有大額資金轉出者(D)同一連絡人
- 若銀行辦理財富管理業務涉及有價證券投資之顧問行為時,下列何者屬於理財業務人員應遵守之規範?(A)經手人員取得與業務相關之初次上市(櫃)股票,三十天內不得再行賣出(B)可利用所獲得之未公開、具價格
- 下列何者為票券商業務人員得為之行為?(A)接受客戶委託買賣短期票券,同時以自己之計算為買入或賣出之相對行為(B)對客戶委託交易事項及職務上所知悉之秘密,未盡保密之責(C)未經客戶授權,以其名義辦
內容推薦
- 有關銀行辦理授信延滯戶之存款圈存、抵銷作業,下列敘述何者錯誤?(A)存款抵銷係最簡易之債權回收途徑 (B)圈存金額小於存款金額時,應以存款金額辦理圈存(C)本行持卡人存款遭其他債權人聲請法院扣押
- 有關消費金融業務帳戶管理之內部控制,下列敘述何者錯誤?(A)金庫及製卡室之控管應符牽制原則 (B)債權憑證應由指定之主管人員負責保管(C)信用卡委外製卡,應依主管機關規定辦理(D)持卡人繳交款項
- 有關消費金融業務中行銷策略之查核重點,下列敘述何者錯誤?(A)業務代表推廣產品時,應注意服裝儀容、配戴名牌及名片(B)行銷活動贈送之贈品,若寄送日期尚未確定,可以先不說明(C)業務代表推廣產品前
- 銀行對資產負債表表內及表外之授信資產,應按規定確實評估提足準備,有關各類授信資產應提列之最低標準,下列敘述何者錯誤?(A)第二類授信資產債權餘額之 5% (B)第三類授信資產債權餘額之 10%(
- 有關消費金融業務之帳戶管理,下列敘述何者錯誤?(A)借款人以具有行為能力者為原則 (B)債權憑證應由指定之主管人員負責保管(C)若保證人於借據上簽名蓋章,則不須徵提約定書(D)嗣後有關授信往來之
- 櫃員結帳後發現現金短少時,應立即報告主管人員,並於當天以下列何種方式處理,以備日後追查?(A)以「臨時存欠」科目列帳 (B)以「暫付款」科目列帳(C)以「其他應付款」科目列帳 (D)以「其他應收
- 定期儲蓄存款逾期息之計算,下列敘述何者錯誤?(A)採單利給付 (B)折合日息計算(C)到期日如為休假日,於次營業日提取時應按存單利率另給付休假日之利息(D)存款到期日至提取日期間,如活期存款利率
- 辦理檔案資料變更作業,留存下列何種稽核軌跡最值得信賴?(A)於資料變更申請書載明資料變更前後內容 (B)由資料修改人員列印資料變更前後內容之畫面(C)利用變更交易自動留存資料變更前後內容 (D)
- 有關銀行網路安全作業,下列敘述何者正確?(A)對已公布之電腦系統最新修補程式(patch),應擇期或視情形安裝,以彌補安全漏洞(B)電腦公司系統工程師使用之預設密碼於上線後始可刪除或變更(C)內
- 有關可轉讓定期存單逾期提取,下列敘述何者正確?(A)不計付逾期利息(B)除到期日非為銀行營業日或發生不可抗力之天然災害無法營業時依存單利率予以補息外,自逾期之日起停止計息(C)除到期日非為銀行營
- 有關銀行對電腦媒體之管理,下列敘述何者錯誤?(A)媒體廢棄前應先經消磁或其他處理,以防資料外洩(B)作為正本保存之資料媒體,應定期檢查,以確定必要時可以列印(C)對保管中或使用中媒體,均應登記控
- 銀行對債務人進行強制執行無效果,經法院發給債權憑證,其本金與利息之請求權時效期間各為幾年?(A)本金五年、利息二年 (B)本金十年、利息五年 (C)本金十五年、利息五年 (D)本金十五年、利息十
- 有關銀行對其衍生性金融商品交易對手信用額度之控管,下列敘述何者錯誤?(A)由非交易部門負責控管 (B)應定期適時檢討額度的適當性(C)交易對手為金融同業時則不受控管 (D)信用暴險額達信用額度預
- 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定,逾期放款轉列催收款項科目,下列敘述何者錯誤?(A)對內停止計息,對外債權照常計息(B)對內、對外債權均停止計息(C)逾期放款應於清
- 銀行辦理票據貼現,下列敘述何者錯誤?(A)貼現應按月計收利息(B)貼現票據之記載須符合票據法規定(C)貼現票據應為借戶合法商業交易行為所產生之票據(D)貼現係銀行以預收利息方式購入未屆到期日之票
- 19世紀英國羅勃皮爾(Sir Robert Peel)非常認同亨利兄弟(Fieldings)與柯古漢(Colquhoun)的警政改革理念,遂有倫敦現代警察的產生;有關柯古漢的警政改革理念,下列哪一
- 有關辦理衍生性金融商品業務活動,下列敘述何者錯誤?(A)交易人員不得兼任會計工作 (B)客戶開戶時所徵提之交易約定書等相關文件應妥善保管(C)負責對帳人員應與交易人員互相區隔 (D)對未收到交易
- 下列何者非屬授信「貸後管理」查核缺失事項?(A)未按照規定期限完成期中覆審報告 (B)擔保品價值貶落,未補足擔保值或部分還款(C)對大額個人授信戶之期中覆審報告所揭露之信用不良異常訊息,未予瞭解
- 銀行投資於國內外各種有價證券之總餘額,除我國政府發行之公債、國庫券、中央銀行可轉讓定存單、中央銀行儲蓄券外,不得超過下列何者之 25%?(A)該銀行核算基數 (B)該銀行淨值(C)該銀行存款總餘
- 銀行辦理信託業務時,下列敘述何者錯誤?(A)接受以股票或公司債為信託者,應通知發行公司 (B)信託財產評審委員會主席應由督導信託部副總經理擔任(C)辦理信託業務專責部門之營業場所應與其他部門區隔
- 有關「財富管理顧問業務」在客戶對商品所知有限下所為之銷售,下列程序何者非屬之?(A)此類客戶應由他人伴同,協助瞭解相關資料 (B)業務人員必須同時提供類似商品之收益率以供參考(C)相關交易之執行
- 依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定,財富管理從業人員應於其業務範圍內,注意業務進行與發展,對客戶的要求與疑問,適時提出說明,係屬於下列何種原則?(A)忠實誠信原則
- 下列何者非屬查核消費金融業務之「授信評估」常見缺失?(A)未確認借款人檢具財力證明之真實性 (B)徵審流程未於時限內作業完成,損及銀行信譽(C)債權憑證未由指定之主管人員負責保管 (D)未依規查
- 有關證券自營商自行買賣有價證券業務,下列敘述何者錯誤?(A)買賣時注意效率,依市場概況自行判斷後執行買賣 (B)不得申報賣出未持有之有價證券(C)應注意勿損及公正價格之形成 (D)應視市場情況有
- 為了降低消費金融產品承作之單位成本,下列何者非為各金融機構使用之方法?(A)嚴格逐案核貸以控制風險 (B)將部份流程外包由專業機構辦理(C)大量使用資訊設備處理交易 (D)成立區域中心統一處理徵