問題詳情
20.因不合宜的內部管理制度、人為疏失或管理失敗等因素造成損失的風險，係屬於下列何種風險？
(A)作業風險
(B)流動性風險
(C)信用風險
(D)市場風險
(A)作業風險
(B)流動性風險
(C)信用風險
(D)市場風險
參考答案
答案：A
難度：非常簡單1
統計：A(13),B(0),C(0),D(0),E(0)
內容推薦
- 下列哪一組答案對元素的族別描述是錯的(A) Fr, 鹼金屬族 (B) Ra, 鹼土金屬族 (C) At, 鹵素族 (D) Sn, 鑭系金屬族
- 圖中所示為一載重線標誌(單位均為公厘mm)，請問圖中甲處線段長應是多少？(A) 200 mm(B) 250 mm(C) 300 mm(D) 350 mm
- 銀行不得與下列何類客戶辦理複雜性高風險商品？(A)自然人客戶 (B)以避險為目的之一般法人客戶(C)專業機構投資人 (D)高淨值投資法人
- 關於外匯衍生性商品，下列敘述何者錯誤？(A)每筆交易在一萬美元以下，未涉及新臺幣之即期匯率，應於營業日於營業場所揭示(B)辦理外匯衍生性商品組合式契約或結構型商品，仍應符合各單項業務及連結標的之
- 26 圖示木構材的組構方式，最有可能屬於那一類型的建築？(A)傳統日式木構建築(B)傳統閩南民居建築(C)2×4 構築住宅(D)西式木構造住宅
- 下列四組量子數(n, l, ml, ms)哪一組所代表的電子是不會穩定存在?(A) 6, 6, -1, 1/2 (B) 9, 8, -4, 1/2 (C) 8, 2, 2, 1/2 (D) 6
- 有一工件樣式與尺寸如圖所示，其慣性矩為？ ____________
- 指定銀行辦理外匯衍生性商品業務前，下列何者不須先向中央銀行申請許可？(A)指定銀行總行授權其指定分行辦理函報備查之外匯衍生性商品推介業務(B)無本金交割新臺幣遠期外匯交易業務(C)涉及新臺幣匯率之
- 依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」，下列敘述何者錯誤？(A)一般客戶應以書面申請，並符合一定資格條件後，成為專業客戶(B)專業機構投資人得以書面要求變為一般客戶(C)其他
- 如【圖 36】所示，試求電容 6 μF 兩端之電壓 V1及電容 9 μF 兩端之電壓 V2各為多少伏特？(A) 400 V，200 V(B) 360 V，240 V(C) 280 V，320 V
內容推薦
- 依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，下列何者屬於複雜性高風險之商品？(A)結構型商品(B)交換契約(Swap)(C)多筆交易一次簽約，客戶可隨時就其中之特定筆數交易辦理
- 下列哪一個原子或離子的半徑最大?(A) O2- (B) F- (C) Ne (D) Na+
- 如【圖 9】所示為倍壓器電路，若 DD2為理想二極體，則輸出電壓 Vo為多少？(A) 141 V(B) -141 V(C)200 V(D)-200 V
- 指定銀行新臺幣與外幣間交易總部位限額中，無本金交割新臺幣遠期外匯及新臺幣匯率選擇權二者合計之部位限額為何？(A)不得逾總部位限額二分之一 (B)不得逾總部位限額三分之一(C)不得逾總部位限額五分
- 關於新臺幣匯率選擇權業務之敘述，下列何者正確？(A)承作對象不限於國內外法人，自然人亦可 (B)到期履約時限以差額交割(C)權利金及履約交割之幣別應以新臺幣為之 (D)僅得辦理陽春型(Plain
- 辦理無本金交割新臺幣遠匯交易，下列敘述何者正確？(A)交易對象限國內外法人(B)得以保證金交易槓桿方式為之(C)每筆交易達新臺幣 100 萬元以上，應立即電告央行外匯局(D)不得展期，不得提前解約
- 下列有關於肥皂與清潔劑的敘述何者正確？(A)肥皂的結構為長鏈苯磺酸鈉鹽(B)合成清潔劑溶於水呈鹼性(C)界面活性劑的去汙作用又稱乳化作用(D)清潔劑中加入磷酸鹽，是為了排入河川後可抑制藻類生長
- 下列何種方式裝設艙壁於液體艙櫃中，能有效減少裝載液體時產生的自由液面效應？(A) 艙櫃內設置橫向艙壁(B) 設置水平分隔艙壁，使原艙分隔成上下兩個艙(C) 艙櫃內設置縱向艙壁(D) 艙內不需要
- 指定銀行臨櫃受理顧客辦理新臺幣與外幣間匯率之大額業務，下列敘述何者錯誤？(A)指定銀行受理公司、有限公司、行號等值 100 萬美元以上結購、結售外匯，應於確認交易相關證明文件無誤後，於訂約日立即
- 依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」所稱之專業客戶，包括最近一期經會計師查核或核閱之財務報告總資產超過新臺幣多少以上之法人或基金？(A) 1,000 萬元 (B) 3,00
- 依銀行辦理衍生性金融商品自律規範，銀行管理衍生性金融商品銷售與推介人員之行為，下列敘述何者錯誤？(A)不得違背職務、損害銀行利益(B)不得與客戶約定投資收益分享或損失分攤之承諾(C)因職務關係知悉
- 某六價陽離子為吞入性毒物，具有造成遺傳性基因缺陷、吸入可能致癌之危險性，已知此離子電子數與氬原子相同，則下列敘述何者正確？(A)此元素態為 Mg(B)其離子態的電子排列為（2,10,6）(C)
- 某遠洋貨輪經長途航行，因消耗燃料和淡水，艙櫃均非為滿艙而有自由液面效應影響，今由大海進入淡水港口，此效應會否因海水密度改變而不同？(A) 自由液面效應影響會略為加大(B) 自由液面效應影響會略
- 有關指定銀行辦理新臺幣匯率選擇權業務之規範，下列敘述何者錯誤？(A)承作對象為國內外法人及自然人(B)到期履約時得以差額或總額交割，且應於契約中訂明(C)權利金及履約交割之幣別，得以所承作交易之
- 銀行向客戶提供結構型商品交易服務前，應向客戶充分揭露並明確告知各項費用與其收取方式、交易架構，及可能涉及之風險等相關資訊，其中風險應包含下列何者？(A)最小損失金額 (B)期初損失金額 (C)適
- 依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，有關商品及交易條件應記載事項，下列敘述何者錯誤？(A)計價幣別、交易日/生效日/到期日 (B)計價幣別到期本金保本率(C)連結標的類別或資產 (D)交易延
- 一般製造豆花或豆腐加入石膏或鹽滷的目的與下列哪一種現象相同？(A) 牛奶加醋酸，使酪蛋白凝聚(B) 靜脈注射時，注射溶液之滲透壓若小於血球的滲透壓，血球會吸收水分(C) 冬季道路積雪，常撒鹽以
- 銀行與客戶承作一筆六個月二倍槓桿，每期不計槓桿名目本金為 100 萬美元，每月比價一次共比價 6 次之 USD/CNH匯率類之複雜性高風險 TRF 商品，其非避險目的交易之個別交易損失上限為多少
- 依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，銀行內部商品審查作業規範之應記載項目不包括下列何者？(A)會計方法 (B)客戶權益保障事項 (C)經營策略與業務方針 (D)業務人
- 關於銀行辦理衍生性金融商品業務，下列敘述何者錯誤？(A)交易及交割人員不得互兼 (B)於交易部門設立風險管理單位(C)交易部位應以即時或每日市價評估為原則 (D)不得為自身或配合客戶利用本項交易進
- 衍生性商品的風險控制可分為質化與量化兩方面，下列何者不屬於質化的控制方式？(A)交易對手的選擇 (B)內部作業品質 (C)缺口限額 (D)產品標的選擇
- 依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，該業務之經辦及相關管理人員應具備之資格條件，包括參加國內金融訓練機構舉辦之衍生性金融商品及風險管理課程時數達多少小時以上且取得合格
- 結算前風險可以區分為現有違約風險及潛在違約風險，關於違約風險，下列敘述何者錯誤？(A)客戶違約風險只有在市場走勢不利於客戶時才會存在(B)潛在的違約風險，主要是因為未來的市場風險所造成的(C)潛
- 若某一個選擇權的 Gamma 值為 0.1，所代表的涵義為何？(A)當標的上漲 1 元，該選擇權 Gamma 值約略上漲 0.1(B)當標的上漲 1 元，該選擇權 Gamma 值約略下跌 0.1
- 銀行向專業機構投資人及高淨值投資法人以外客戶，提供非屬結構型商品之衍生性金融商品交易服務，核給客戶交易額度之規定，下列敘述何者錯誤？(A)核給或展延客戶交易額度，應區分避險額度及非避險額度(B)