問題詳情
313. 有關忠實義務原則下列何者正確？
(A)客戶利益優先
(B)衝突避免、禁止短線交易
(C)禁止不當得利、公平處理
(D)以上皆是
(A)客戶利益優先
(B)衝突避免、禁止短線交易
(C)禁止不當得利、公平處理
(D)以上皆是
參考答案
答案：D
難度：非常簡單0.942623
統計：A(3),B(0),C(1),D(115),E(0)
內容推薦
- 4對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當？ (A)若以匿名或不以真實姓名檢舉提出者，可以不受理 (B)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密 (C)以言詞提出申訴或檢舉之案件，應留存談話紀
- 30對公司有控制能力之法人股東，應訂定相關之執行職務守則以為遵循，此為擔任董事、監察人之何種義務？ (A)忠實與注意義務 (B)保密義務 (C)善良管理義務 (D)守法義務 第 20 頁，共 3
- 3金融從業人員銷售無形的金融商品，因商品無樣品可試用，必須透過從業人員說明，下列敘述何者為非？ (A)對商品內容應多做說明使客戶了解 (B)應遵守誠實信用原則 (C)商品已售出，可以不必再理會
- 4金融服務事業基於金控共同行銷策略： (A)不須經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料相互利用 (B)必須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料相互利用 (C)若未經客戶同意，僅可將客戶
- 30金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務，係基於下列何種原則？ (A)專業原則 (B)保密原則 (C)忠實誠信原則 (D)管理謹慎原則
- 4金融服務業如經客戶同意以電子郵件方式寄送對帳單者： (A)應比照網路交易認證機制，須透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予期貨交易人 (B)經客戶同意，不需網路交易認證機制，只需有客戶電子
- 4金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？ (A)不得隨意直接或間接對第三人洩露 (B)只要非出於故意之揭露，即無庸負責 (C)以漠不關心態度面對 (D)基本資料可以洩露無妨
- 下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時，應注意之事項？ (A)除非有法律規定，否則不得洩露客戶資料 (B)妥善保管客戶資料，避免讓不相關的第三人取得 (C)不得銷售或販賣客戶資料 (D)以
- 30金融從業人員應遵守忠實義務原則，故： (A)仍可從事內線交易 (B)禁止短線交易，禁止不當得利 (C)應與客戶發生衝突 (D)不一定要遵守法規
- 40林莉莉轉換生涯跑道，從銀行財務部主管轉任投信基金經理人，依據證券投資信託事業經理守則，就林莉莉的個人交易資料下列敘述何者為正確？ (A)不用申報，因為是到職前所為的交易 (B)股票交易不用申
內容推薦
- 下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為？ (A)假借銀行存款名義招攬保險 (B)以高預定利率作不實比較，誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險 (C)不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤
- 4以下那些項目屬於公司的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透露？ (A)客戶的相關資料 (B)公司員工基本資料 (C)公司研發中的新產品 (D)以上皆是
- 3信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為？ (A)故意毀損同業之申請書架 (B)故意破壞同業之各項宣傳品 (C)洩露信用卡申請人之個人資料 (D)以上皆是
- 3金融從業人員對於公司之相關資產，不應採取何種態度？ (A)以非法手段取得後成為私人財產 (B)使用於正當目的 (C)無論有形或無形資產皆有責任加以保護 (D)不得疏忽大意或浪費
- 30對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其投票權？ (A)誠信原則 (B)能力原則 (C)善良管理原則 (D)守法原則
- 30客戶將資產委託給金融從業人員從事投資，身為一位優秀的金融從業人員，應為公司及客戶盡何種責任及義務？ (A)善良管理人之責任及注意義務 (B)提供內線交易 (C)隨時透露客戶財產狀況給其他人
- 3金融從業人員應依何項考量辦理徵信？ (A)誠信公正原則 (B)個人好惡 (C)公司規模大小 (D)政商關係良好與否
- 4公司金融業在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時，其內容至少應包括下列何者？ (A)客戶資料運用範圍 (B)維護之範圍及層級 (C)受理客戶意見、申訴之管道、作業程序 (D)以
- 4金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式，何者敘述有誤？ (A)依照電腦處理個人資料保護法辦理 (B)可放置公開場所，以便其他同仁隨時連絡服務 (C)須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資
- 4金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息，應抱持如何態度始屬適當？ (A)可在市場上交換獲取利益 (B)反正我不洩露，別人也會洩露 (C)本於職業道德，應予維護 (D)視狀況而定
- 3關於金融從業人員執行業務時，下列敍述何者正確？ (A)勸誘客戶解約他公司之商品 (B)將他公司之商品作不公平之比較 (C)不散播不實言論及文宣 (D)販售非經主管機關核准之商品
- 3金融從業人員辦理全權委託業務應遵守事項，下列敘述何者為非？ (A)得向顧客收受不當佣金、酬金 (B)應避免不當銷售或推介之行為 (C)不得向他人出售、洩漏客戶資料 (D)應遵守相關法令規定
- 4對於金融業而言，下列那些資訊屬於機密，不能隨意給第三人知道？ (A)公司的商業資料 (B)員工的個人資料 (C)由客戶告知的資料 (D)以上皆是
- 4金融從業人員應本保密原則，忠實執行業務，何者敘述有誤？ (A)可依法令之查詢，透露客戶委託之事項 (B)如經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料互為通用 (C)可為了保護個人隱私，以非真實
- 30金融從業人員應遵守善良管理原則，故應盡善良管理人之責任及注意義務。以下何者為是？ (A)不管客戶風險 (B)不提供客戶服務 (C)對客戶說謊 (D)為客戶適度分散風險，並提供最佳之專業服務
- 4對於金融從業人員應有之態度，下列敘述何者正確？ (A)應妥慎保管客戶資料，除依法令所為之查詢外，不得洩露客戶委託事項 (B)不得利用職務之便，洩露或利用公司及客戶之資料圖利 (C)不得利用或
- 3金融從業人員應尊重消費者合法權益，當其權益受到侵害時，應如何處理？ (A)不予受理 (B)請客戶自行負擔損失 (C)秉誠信原則妥適處理 (D)應視與客戶之交情決定受理與否
- 4如因業務的需要，必須揭露客戶的資料時，以下何種措施才是正確？ (A)必須取得當事人的認可，方可進行 (B)取得公司上級同意即可 (C)為免去作業的繁瑣，如不影響客戶的權益，可以自行決定 (D
- 4金融服務業之委任客戶 A 君之配偶，若未經授權要求提供 A 君之買賣報告書供其參考： (A)不可提供 A 君之買賣報告書給其配偶 (B)可提供 A 君之買賣報告書給其配偶 (C)需 A 君之
- 4金融從業人員基於保密原則： (A)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性，以保障客戶權益 (B)以電子郵件方式寄對帳單者，應比照網路交易認證機制，透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予客戶 (
- 3金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範？ (A)收現但轉以自己之支票付款 (B)收到客戶款項應馬上歸繳公司 (C)收到隔幾天再給公司 (D)存於自己帳戶再處理
- 下列關於金融從業人員保密規範之敘述，何者為非？ (A)未經主管機關同意，不得對執行職務無關之人洩漏主管機關金融檢查報告 (B)出席股東會領取該公司議事手冊或年報 (C)不得洩漏或交付依洗錢防
- 3金融機構登載及製播廣告，不得有下列何款行為？ (A)損害同業信譽之廣告 (B)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (C)誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (D)以上皆是
- 3金融從業人員在銷售金融商品時，應對銷售之商品詳細說明，不得為業績而隱藏不告知金融商品應有之風險，係屬何種原則？ (A)誠實信用原則 (B)內線交易原則 (C)服務原則 (D)善良風俗原則
- 30身為金融從業人員應保持尊嚴，不得有玷辱職業信譽之任何行為，且與委託人間應有之約定，應如何應對？ (A)可以違反 (B)視情況違反 (C)不得違反 (D)以上皆非