問題詳情
4.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)頒布 40 項建議之第 16 項電匯，下列敘述何者錯誤？
(A)金融機構應透過監控電匯交易，來偵測缺漏匯款資訊的交易
(B)金融機構對於偵測缺漏資訊的交易，應要馬上申報為可疑交易
(C)金融機構處理電匯業務，應針對聯合國安全理事會發布的資恐制裁名單進行凍結並禁止交易
(D)金融機構應確保電匯資訊包括正確的匯款人與受款人資訊
(A)金融機構應透過監控電匯交易，來偵測缺漏匯款資訊的交易
(B)金融機構對於偵測缺漏資訊的交易，應要馬上申報為可疑交易
(C)金融機構處理電匯業務，應針對聯合國安全理事會發布的資恐制裁名單進行凍結並禁止交易
(D)金融機構應確保電匯資訊包括正確的匯款人與受款人資訊
參考答案
答案：B
難度：適中0.571
書單：沒有書單，新增
內容推薦
- 下列金融業務何者是屬於防制洗錢金融行動工作組織四十項建議的範圍？(A)信用卡 (B)債、票券 (C)匯款 (D)授信
- 西元1851年,世界上第一屆的萬國博覽會於英國倫敦舉行·英國人自豪地展出各項推動工業革命的機械,如蒸汽機,農業機械、織布機等。請你判斷,以下哪一個選項是工業革命起源於英國的原因?(A)政治安定:
- 附表是豪灣歴史的發展過程,依表中史事發展的先後順序,何者排列正確? (A)乙丁丙甲(B)丙乙丁甲 (C)丙丁甲乙(D)丁丙甲乙
- 關於視覺功能（visual function）的敘述，下列何者錯誤？(A)描述眼睛與視覺系統間如何起作用(B)測量器官層次的功能性變化(C)通常以量化計算，通常在靜止環境進行(D)通常只以兩眼同時
- 1 _____ being a well-known tennis player, he also runs several restaurants.(A) Apart from (B) In fac
- 依「銀行法」規定，銀行對同一關係人及同一關係企業之無擔保授信（不併計對公營事業之授信），分別不得超過該銀行淨值之多少百分比？(A) 5%；10% (B) 10%；15% (C) 15%；20%
- 金融控股公司之銀行子公司對金融控股公司法第 44 條所規範之利害關係人為擔保授信，該擔保授信總餘額不得超過該子公司淨值（業主權益）之多少？(A) 1 倍 (B) 5 倍 (C) 2 倍 (D
- 銀行法第三十三條第一項規定：「銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業，或本行負責人、職員、或主要股東，或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信，應有十足擔保，其條件不得優於其他
- 依規定，發卡機構於核給信用卡時應瞭解申請人舉債情形，有關「舉債情形」，下列敘述何者錯誤？(A)消費性貸款之總額度 (B)消費性貸款往來之紀錄(C)申請人已持有信用卡之往來狀況 (D)與個人資料保
- 為防範人頭帳戶及保障金融機構本身聲譽，金融機構應確實落實執行認識自己客戶原則，下列敘述何者錯誤？(A)應訂定一套審慎評估客戶之內部規範(B)對於新開戶者，訂有標準流程來確認客戶身分(C)各金融機
內容推薦
- 下列何者非對客戶身分持續審查的時機？(A)客戶疑似為詐騙案件受害人 (B)依風險程度所定之定期審查(C)加開帳戶 (D)身分與背景資訊有重大變動
- 有關犯罪洗錢常見的三階段，不包括下列何者？(A)整合(integration) (B)多層化(layering)(C)迅速提供市場商品(speed-to-market) (D)處置(placeme
- 下列何者非洗錢防制法第 6 條所定內稽內控制度內容？(A)應有防制洗錢及打擊資恐之作業及控制程序 (B)應定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練(C)應備置並更新國家風險評估報告 (D)應有稽核程序
- 請問有構成洗錢防制法第 2 條所列之洗錢行為者，應處罰則為何？(A)處一年以下有期徒刑，併科新臺幣一百萬元以下罰金 (B)處三年以下有期徒刑，併科新臺幣二百萬元以下罰金(C)處五年以下有期徒刑，併
- 鐵達尼號在首航時於大西洋遇到冰山而生船難,因而發生了悲劇。請根據下圖沈船位置判斷,造鐵達尼號沈船的冰山是隨著下列哪一個洋流漂下來的? (A)拉布拉多洋流(B)墨西哥灣洋流(C)阿拉斯加洋流(D)加
- 下列何者不是洗錢防制法第五條所稱指定之非金融事業或人員？(A)銀樓業 (B)從事刑事案件辯護之律師(C)為客戶提供公司設立、營運或管理服務之會計師 (D)從事與不動產買賣交易有關之地政士及不動產
- 有關洗錢防制法在 107 年 11 月 7 日修正後之適用，下列敘述何者正確？(A)新法納入了辦理融資性租賃業為規範對象，特別是著眼於近年客貨運輸交通工具屢屢發生事故(B)新法納入比特幣之防制洗
- 有關資恐防制法「目標性金融制裁(Targeted Financial Sanctions)」之敘述，下列何者錯誤？(A)斷金流為其主要目的 (B)即透過交易監控，斷絕其財產上利益之支配可能(C)
- 有關金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報，下列敘述何者正確？(A)金融機構認定有疑似洗錢或資恐交易，達一定金額以上者，應向主管機關申報(B)應自發現疑似洗錢或資恐交易之日起 3 個營業日內向主管機
- 有關我國資恐防制之實務執行做法，下列敘述何者錯誤？(A)資恐防制法有關制裁對象國際名單之除名，必須是經過聯合國安全理事會除名程序始得為之(B)目標性金融制裁是強制規範，所以金融機構及非金融機構如
- 下列何者非機構固有風險之評估因素？(A)客群政策 (B)通路複雜度(C)建立資訊系統查詢客戶身分之完備程度 (D)商品及服務政策
- 依金融機構防制洗錢辦法之規定，金融機構辦理新臺幣多少元（含等值外幣）以上之跨境匯款之臨時性交易時，應確認客戶身分？(A) 3 萬元 (B) 30 萬元 (C) 50 萬元 (D) 100 萬元
- 依「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」規定，應保存匯款人之資訊，下列哪一項不包括？(A)匯款人姓名 (B)扣款帳戶號碼 (C)匯款人地址
- 我國洗錢及資恐風險評估報告揭示之八大最高風險之前置犯罪不包括下列何者？(A)詐欺 (B)毒品犯罪 (C)貪汙犯罪 (D)擄人勒贖
- 犯罪集團為了避免查緝，常運用特殊管道洗錢，以下何者並非特殊管道之洗錢模式？(A)販毒集團自中國大陸走私安非他命，售毒所得依地下通匯業者指示，匯入進口大陸木雕品的貿易公司帳戶(B)詐騙集團偽造 A
- 發現疑似洗錢或資恐之交易，除應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證外，應自發現並確認為疑似洗錢或資恐交易之日起，幾日內向法務部調查局申報？(A)三個營業日 (B)五個日曆日 (C)十個營業日 (D)十
- 有關風險基礎方法在協助發展與洗錢及資恐風險相當之防制與抵減措施，下列何者不是評估客戶風險依據？(A)客戶的職業 (B)客戶建立業務關係的目的(C)客戶的教育程度 (D)客戶的國籍
- 有關證券期貨業執行防制洗錢業務敘述，下列何者正確？(A)是否設置專責主管依機構規模決定(B)機構之防制洗錢及打擊資恐政策係由審計委員會或監察人會議通過(C)防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書
- 為確保辨識客戶及實質受益人身分資訊之適足性與即時性，公司在訂定審查頻率時，下列考量何者錯誤？(A)高風險客戶至少每年檢視一次(B)依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查(C)根據前次執行
- 金融業對帳戶及交易監控機制應予以測試，下列何者非測試面向？(A)內部控制流程 (B)錯誤統計比率(C)輸入資料與對應之系統欄位正確性 (D)模型驗證
- 下列何者類型的保險業，應於總經理、總機構法令遵循單位或風險控管單位下設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位，且該單位不得兼辦防制洗錢及打擊資恐以外之其他業務？(A)本國人身保險公司 (B)保險代理
- 下列何者非屬於保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定之保險業？(A)專業再保險公司 (B)兼營保險代理人
- 保險公司或保險代理人、保險經紀人應用風險基礎方法，應考慮到各種針對特定客戶或交易的風險變數，下列敘述何者錯誤？(A)保險公司的高風險客戶占比過高，須檢討為何有業務比重過度傾向高風險客戶的情況(B
- 我國保險業對於客戶區分之風險等級，下列敘述何者錯誤？(A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級(B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者，透露客戶之風險等級(C)將客戶區分成兩級時
- 關於金融機構於確認客戶身分時所運用適當風險管理機制之評估，下列敘述何者錯誤？(A)客戶為現任國內政府之重要政治性職務人士，金融機構應直接列為高風險客戶(B)客戶為重要政治性職務人士之配偶，金融機