問題詳情
414. 老王向 A 保險公司投保個人責任保險附加個人傷害險，老王之配偶要求 A 保險公司提供受益人資料時，金融從業人員應如何處理？
(A)應得老王之書面同意
(B)直接告訴他
(C)視當天心情
(D)先婉轉拒絕，等他生氣再告訴他
(A)應得老王之書面同意
(B)直接告訴他
(C)視當天心情
(D)先婉轉拒絕，等他生氣再告訴他
參考答案
答案：A
難度：非常簡單1
統計：A(166),B(0),C(0),D(0),E(0)
內容推薦
- 40當一個基金經理人管理一個以上基金時，應遵守那些事項？ (A)公司應建立「中央集中下單制度」 (B)將投資決策及交易過程予以獨立 (C)落實職能區隔之「中國牆」制度 (D)以上皆是 第 26
- 4金融從業人員違反相關法律之規定，致當事人權益受損者，應負之責任為何？ (A)損害賠償責任 (B)道義責任 (C)不需負責 (D)以上皆是
- 1金融從業人員對保險要保書的各項詢問說明，應如何要求保戶？ (A)可避重就輕 (B)就個人隱私可不必回答 (C)可任由其自由回答 (D)應據實說明
- 1金融服務業對客戶有告知義務與通知責任，下列敘述何者正確？ (A)應對須告知及通知事項儘速忠實告知 (B)可自行事先與客戶約定代為處理，毋須另行通知 (C)若主管指示毋須告知，則不告知客戶 (
- 40依據投信投顧公會訂定之投資顧問從業人員行為準則規定，經手人員為本人帳戶投資何項商品，應事先以書面報經督察主管或所屬部門主管核准？ (A)國內上市股票 (B)國內上櫃公司股票 (C)具股權性質
- 4金融從業人員得否蒐集或利用他人個人資料？ (A)不可以 (B)視情況而定 (C)可以 (D)可以，但須依相關法規辦理
- 1 ．下列有關病毒（virus ）的敘述，何者正確？(A)所有病毒都具有套膜（Envelope ）的構造，套膜是雙層磷脂的細胞膜，它來自於宿主細胞，有助於進入宿主(B)病毒的表面抗原通常是位於其結構的
- 下列何者為正當行為？ (A)利用本公司或個人名義與客戶間有款券借貸關係或挪用情事、為款券借貸之媒介 (B)代理客戶保管存摺、印鑑或有價證券 (C)未經核准，不得全權代理客戶買賣有價證券 (D
- 1交易人小王以電話委託某金融服務業進行金融商品交易，以下敘述何者正確？ (A)該金融服務業接單之業務員，應在電話中覆誦小王的委託內容，無誤後再填寫委託書交付執行 (B)成交後，由該金融服務業接
- 40依據投信投顧公會會員自律公約，會員對其與客戶間或不同客戶之間的利益衝突情事，處理原則為？ (A)應避免之 (B)以口頭約定作為依據 (C)以多數客戶之利益為依據 (D)以損益標準作為處理原則
內容推薦
- 1金融服務業於接受客戶委任簽訂全權委託契約前，下列那一事項毋須先向客戶說明？ (A)公司之背景 (B)每一位交易決定人員之學經歷與操作績效 (C)某位客戶控告公司不當運用其所存入之委任資金，一
- 4金融從業人員從事保險業務招攬，於下列何時，應對客戶資料盡保密之義務？ (A)業務員在職時或離職後 (B)僅於業務員招攬業務時 (C)僅於業務員將資料歸檔時 (D)以上皆非
- 40林莉莉轉換生涯跑道，從銀行財務部主管轉任投信基金經理人，依據證券投資信託事業經理守則，就林莉莉的個人交易資料下列敘述何者為正確？ (A)不用申報，因為是到職前所為的交易 (B)股票交易不用申
- 30金融從業人員應遵守忠實義務原則，故： (A)仍可從事內線交易 (B)禁止短線交易，禁止不當得利 (C)應與客戶發生衝突 (D)不一定要遵守法規
- 下列何者為金融從業人員從事保險業務招攬時，應注意之事項？ (A)除非有法律規定，否則不得洩露客戶資料 (B)妥善保管客戶資料，避免讓不相關的第三人取得 (C)不得銷售或販賣客戶資料 (D)以
- 4金融從業人員於業務上獲取客戶之個人資料，應以何種態度面對？ (A)不得隨意直接或間接對第三人洩露 (B)只要非出於故意之揭露，即無庸負責 (C)以漠不關心態度面對 (D)基本資料可以洩露無妨
- 4金融服務業如經客戶同意以電子郵件方式寄送對帳單者： (A)應比照網路交易認證機制，須透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予期貨交易人 (B)經客戶同意，不需網路交易認證機制，只需有客戶電子
- 30金融機構對交易對手承諾事項負有進行交易之義務，係基於下列何種原則？ (A)專業原則 (B)保密原則 (C)忠實誠信原則 (D)管理謹慎原則
- 4金融服務事業基於金控共同行銷策略： (A)不須經客戶同意，可將客戶之基本資料、財務資料相互利用 (B)必須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資料相互利用 (C)若未經客戶同意，僅可將客戶
- 3金融從業人員銷售無形的金融商品，因商品無樣品可試用，必須透過從業人員說明，下列敘述何者為非？ (A)對商品內容應多做說明使客戶了解 (B)應遵守誠實信用原則 (C)商品已售出，可以不必再理會
- 30對公司有控制能力之法人股東，應訂定相關之執行職務守則以為遵循，此為擔任董事、監察人之何種義務？ (A)忠實與注意義務 (B)保密義務 (C)善良管理義務 (D)守法義務 第 20 頁，共 3
- 4對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當？ (A)若以匿名或不以真實姓名檢舉提出者，可以不受理 (B)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密 (C)以言詞提出申訴或檢舉之案件，應留存談話紀
- 4基於職務的關係而獲得的客戶資料，金融從業人員應該如何做才正確？ (A)由於大環境不佳，基於自己未來生活著想，可以將客戶資料轉賣給別人 (B)必須忠於保密原則，決不對外洩露 (C)隨意丟棄，不
- 3有關忠實義務原則下列何者正確？ (A)客戶利益優先 (B)衝突避免、禁止短線交易 (C)禁止不當得利、公平處理 (D)以上皆是
- 4金融從業人員對於客戶資料之維護，應如何處理才算適當？ (A)客戶特別叮嚀時再注意就好 (B)應盡善良管理人之注意義務 (C)可用以換取利益 (D)視與客戶關係而定
- 下列何者係金融從業人員秉持誠實信用原則之行為？ (A)假借銀行存款名義招攬保險 (B)以高預定利率作不實比較，誘使消費者抱持錯誤認知而購買保險 (C)不以單獨強調或與其他金融商品比較之方式誤
- 4以下那些項目屬於公司的商業機密，身為公司的員工，不可對第三者透露？ (A)客戶的相關資料 (B)公司員工基本資料 (C)公司研發中的新產品 (D)以上皆是
- 3信用卡發卡機構應約束業務代表不得從事下列行為？ (A)故意毀損同業之申請書架 (B)故意破壞同業之各項宣傳品 (C)洩露信用卡申請人之個人資料 (D)以上皆是
- 3金融從業人員對於公司之相關資產，不應採取何種態度？ (A)以非法手段取得後成為私人財產 (B)使用於正當目的 (C)無論有形或無形資產皆有責任加以保護 (D)不得疏忽大意或浪費
- 30對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其投票權？ (A)誠信原則 (B)能力原則 (C)善良管理原則 (D)守法原則
- 30客戶將資產委託給金融從業人員從事投資，身為一位優秀的金融從業人員，應為公司及客戶盡何種責任及義務？ (A)善良管理人之責任及注意義務 (B)提供內線交易 (C)隨時透露客戶財產狀況給其他人
- 3金融從業人員應依何項考量辦理徵信？ (A)誠信公正原則 (B)個人好惡 (C)公司規模大小 (D)政商關係良好與否
- 4公司金融業在考量制定客戶資料運用、保密及客戶意見反映處理程序時，其內容至少應包括下列何者？ (A)客戶資料運用範圍 (B)維護之範圍及層級 (C)受理客戶意見、申訴之管道、作業程序 (D)以
- 4金融服務業對於其客戶個人資料之處理方式，何者敘述有誤？ (A)依照電腦處理個人資料保護法辦理 (B)可放置公開場所，以便其他同仁隨時連絡服務 (C)須經客戶同意，方可將客戶之基本資料、財務資
- 4金融從業人員對於經手業務所得知之客戶訊息，應抱持如何態度始屬適當？ (A)可在市場上交換獲取利益 (B)反正我不洩露，別人也會洩露 (C)本於職業道德，應予維護 (D)視狀況而定