問題詳情
（ ） 下列敘述何者錯誤？？？？
(A) 投資規劃可依照個人的理財價值觀排定短、中、長期的理財目標，之後據以進行投資規劃
(B) 理財目標可籌措資金的時間愈長，愈能承受較高的風險，也可以設定較高的預期報酬率
(C) 在設定預期投資報酬率時，仍須考慮到本身能夠承受的風險
(D) 當採用目標並進法發現資源不夠分配時，先考慮放棄時間在前面的理財目標
(A) 投資規劃可依照個人的理財價值觀排定短、中、長期的理財目標，之後據以進行投資規劃
(B) 理財目標可籌措資金的時間愈長，愈能承受較高的風險，也可以設定較高的預期報酬率
(C) 在設定預期投資報酬率時，仍須考慮到本身能夠承受的風險
(D) 當採用目標並進法發現資源不夠分配時，先考慮放棄時間在前面的理財目標
參考答案
答案：D[無官方正解]
難度：適中0.5
統計：A(0),B(0),C(0),D(0),E(0)
內容推薦
- （ ） 總資產市值 100 萬元，其中現金、股票各占 40%、60%，當股票下跌 5%時，採固定投資比例之投資人應如何因應？(A) 出售 1 萬元股票 (B) 出售 2萬元股票 (C)
- 國庫券利率為 3%，股市預期報酬率為 13%，A 股票之 β 係數為 2，則 A 股票之預期報酬率為何？(A)15%(B)18%(C)20% (D) 45%
- 乖離率(Bias)為股價偏離平均值的程度，若為正乖離率 20%，股價為 54 元，求其股價平均價為多少元？(A) 40 元 (B) 45 元 (C) 50 元 (D) 60 元
- （ ） 有關退休規劃之敘述，下列何者錯誤？(A) 每月退休生活費用愈高，退休金籌備壓力愈大 (B) 通貨膨脹率愈高，退休金籌備壓力愈大 (C) 退休規劃應以自己及配偶的需求為優先考慮 (D)
- （ ） 用遺族需要法來估算保險額時，下列敘述何者正確？(A) 年紀越大，保額越低 (B) 對遺族的養生負債減少，保額越大 (C) 遺族支出占所得比重越高，應有保額越低 (D) 過去資產累積越多
- 有關國民所得與經濟成長率的敘述，下列何者錯誤？(A)國民生產毛額(GNP)與國內生產毛額(GDP)的差異是國外要素所得收入淨額(B)經濟成長率通常定義為實質 GNP 或 GDP 的成長率(C)已
- （ ） 有關銀行房地產貸款之敘述，下列何者錯誤？(A) 台灣地區的銀行房貸，多採取本金平均攤還法 (B) 同一地區新成屋通常比中古屋可貸款額度為高 (C) 台灣地區銀行的房貸採浮動利率者居多
- （ ） 有關理財規劃靜態與動態分析，下列何者正確？(A) 靜態分析是假設幾種不同的報酬率，看改變報酬率後各目標的達成狀況 (B) 動態分析本身並未考量到未來儲蓄能力可以改善的情況 (C) 靜態
- 信託資金集合管理運用帳戶的資產保管機構為下列何者？(A)信託業者（受託人） (B)證券商 (C)台灣證交所 (D)委託人
- 0 （ ） 張先生將於月底退休，有關其取得退休金之敘述，下列何者錯誤？(A) 在編製家庭財務報表時，取自服務單位之退休金屬收入科目 (B) 退休時，取自勞工保險之老年給付，全數免所得稅 (C) 其
內容推薦
- （ ） 目前大學四年教育花費須 40 萬元，學費年成長率為 5%。陳先生打算用定期定額為 6 歲的女兒準備其 18 歲時就讀大學之教育準備金，年報酬率為 8%。若考慮購屋計畫，將由女兒 12
- （ ） 當景氣向上機率為 50%時，基金 B 預期報酬率 5%，景氣持平機率為 40%時，基金 B 預期報酬率為 0%；景氣向下機率為 10%時，基金 B 預期報酬率為 -5%。則其標準差為何
- 下列何者為機械防護之安全管理的最基本原理為(A)截果斷因(B)截因斷果(C)源頭管理(D)管末管理。
- 有關準備貨幣的敘述，下列何者錯誤？(A)係中央銀行之貨幣性負債 (B)又稱為強力貨幣或貨幣基數(C)包括所有郵政儲金 (D)其增減對社會大眾信用具有倍數收縮或擴張效果
- 0 （ ） 在 Black-Scholes 選擇權定價公式中，如果預期標的股票報酬率的變異數增加，則：(A) 買權(call option)的價格增加，賣權(put option)的價格減少 (B
- （ ） 戊君過世遺有配偶及二子（長子 45 歲、次子 43 歲）。其中長子於戊君過世後即不幸車禍身亡，而由其 19 歲之兒子（即戊君之孫）代位繼承，則計算遺產稅中屬繼承人之「扣除額」有多少？(
- 下列各金融商品中，何者為保本型商品？(A)利率連結型商品之反浮動債券(B)匯率連結型商品以賣出「USD Call EUR Put」架構之組合式存款(C)信用連結組合式商品(D)優利型債券(Yie
- 依目前所得稅法規定，個人投資海外基金投資所得 50 萬元，其餘並無任何海外投資所得，則該 50 萬元之課稅方式，下列何者正確？(A)課繳 10%稅率 (B)課繳 15%稅率(C)課繳 20%稅率
- （ ） 有關家庭財務結構分析之敘述，下列何者錯誤？(A) 總資產＝自用資產＋生息資產 (B) 總負債＝自用資產負債＋投資負債＋消費負債 (C) 自用資產貸款成數＝自用資產負債÷總資產 (D)
- 一、原住民族委員會於民國 104 年 1 月 8 日發布原住民族傳統智慧創作保護實施辦法，按該辦法之規定，請說明：⑴智慧創作之申請，在何種情事下，主管機關得主動協調有利害關係之原住民族或部落，
- 趙先生投資基金 20 萬元，其申購手續費 2%，基金經理費 5%，基金保管費 0.15%，請問除 20 萬元申購金額外，另需額外支付費用多少元？(A) 7,300 元 (B) 7,000 元
- 0 （ ） 池小姐已工作五年，年收入 100 萬元，年生活支出 80 萬元，現在的資產有 80 萬元，理財成就率為多少？(A) 125% (B) 100% (C) 80% (D) 50%
- （ ） 下列哪些因素與籌措退休金的壓力成正相關？ a.退休後每月生活費用 b.月退俸與年金收入 c.通貨膨脹率 d.退休期間(A) a、b、c、d (B) 僅 a、c (C) 僅 b、d (D
- 0 （ ） 某股價指數包含甲、乙二種股票，二股票之發行股數分別為 200 股及 400 股，昨日二股票之收盤價分別為 30 元及 10 元，股價指數為 500.00，若今日二股票之收盤價分別為 2
- 下列何種保險非屬健康保險？(A)癌症保險 (B)重大疾病保險(C)增值分紅養老保險 (D)失能保險
- ⑵設取為實際總重量的估計值，及改用樣本最小平方法的迴歸ˆ係數 b，是否能提高估計的準確度（提示：於⑴中，b=1）？（15 分）
- 0 （ ） 在市場利率下降的情況下，若只考慮債券的存續期間，則將會：(A) 高估債券價格漲幅 (B) 高估債券價格跌幅 (C) 低估債券價格漲幅 (D) 低估債券價格跌幅
- （ ） 下列對於贈與稅的敘述，何者錯誤？(A) 申報期限是三十天 (B) 父母將資金匯到海外與子女共同持有之「聯名帳戶」，即發生贈與行為 (C) 個人股東將錢贈與公司，不課徵贈與稅 (D) 父
- 0 （ ） 下列有關附認股權證公司債與可轉換公司債之敘述何者正確？執行認股／轉換權利時，二者均使公司之：甲.資產總額增加；乙.淨值總額增加；丙.流通股數增加(A) 僅乙對 (B) 僅甲、丙對 (C
- 往復機件與固定物之間，會造成下列何種危險？(A)捲入(B)跌倒(C)反彈(D)擠夾。
- （ ） 下列何者不是子女教育金規劃的原則？(A) 在子女國小國中階段性向未定時，應以較寬鬆的角度因應子女未來不同的選擇 (B) 寧可多準備，也不要少準備 (C) 若資金不足，可以拿父母退休金作
- ⑵請描繪完下圖，以說明 SET 的付款交易程序。（10 分）
- 李先生有 1,500 單位的 A 基金，申購時淨值為 12 元，贖回時淨值為為 15 元，請問李先生淨賺多少元？(A) 6,000 元 (B) 5,000 元 (C) 4,500 元 (D) 3
- （ ） 有關綜合所得稅之規劃，下列敘述何者錯誤？(A) 應稅所得轉換為免稅所得 (B) 延緩課稅時點 (C) 完整運用可扶養之親屬，享受免稅額之減除 (D) 完整運用扣除額，同時減除標準扣除額
- （ ） 假設某一投資案預期每年淨現金流入 500 萬元，7 年後該投資案結束另可回收 2,000 萬元，若每年投資報酬率固定為 5%，則起始投資金額為何？（取最接近值）(A) 4,315萬元