問題詳情
316. 金融從業人員基於招攬業務時，應秉持誠實信用原則，下列行為何者不屬誠實信用原則？
(A)客戶對商品有不懂之處應再仔細說明
(B)商品一旦售出，即使客戶對商品內容有疑問也置之不理
(C)客戶交給我們的資料，不可隨意散播
(D)以上皆是
(A)客戶對商品有不懂之處應再仔細說明
(B)商品一旦售出，即使客戶對商品內容有疑問也置之不理
(C)客戶交給我們的資料，不可隨意散播
(D)以上皆是
參考答案
答案：B
難度：簡單0.854922
統計：A(1),B(165),C(6),D(20),E(0)
內容推薦
- 3金融從業人員辦理授信業務，以下敘述何者正確？ (A)與客戶洽談應保持懇切之態度 (B)應本平等互惠及誠信公平原則 (C)將有關約定事項載明於書面，並讓客戶充分瞭解 (D)以上皆是
- 4當金融從業人員知悉客戶未經授權利用他人名義從事商品交易時： (A)應接受其委託並為其保守秘密 (B)在客戶承諾補具授權書的情況下，先接受其委託進行交易 (C)拒絕接受其委託進行交易 (D)可
- 30身為金融從業人員應保持尊嚴，不得有玷辱職業信譽之任何行為，且與委託人間應有之約定，應如何應對？ (A)可以違反 (B)視情況違反 (C)不得違反 (D)以上皆非
- 3金融從業人員在銷售金融商品時，應對銷售之商品詳細說明，不得為業績而隱藏不告知金融商品應有之風險，係屬何種原則？ (A)誠實信用原則 (B)內線交易原則 (C)服務原則 (D)善良風俗原則
- 3金融機構登載及製播廣告，不得有下列何款行為？ (A)損害同業信譽之廣告 (B)使用類似大眾所熟悉之他人商標，以混淆消費者 (C)誤導消費者不正確之價值及理財觀念 (D)以上皆是
- 下列關於金融從業人員保密規範之敘述，何者為非？ (A)未經主管機關同意，不得對執行職務無關之人洩漏主管機關金融檢查報告 (B)出席股東會領取該公司議事手冊或年報 (C)不得洩漏或交付依洗錢防
- 3金融從業人員若有代為收付金錢之行為者應遵守下列何項行為規範？ (A)收現但轉以自己之支票付款 (B)收到客戶款項應馬上歸繳公司 (C)收到隔幾天再給公司 (D)存於自己帳戶再處理
- 4金融從業人員基於保密原則： (A)應注意對帳單寄送時客戶資料之隱密性，以保障客戶權益 (B)以電子郵件方式寄對帳單者，應比照網路交易認證機制，透過憑證機構之資料加密等功能，始得傳送予客戶 (
- 4金融服務業之委任客戶 A 君之配偶，若未經授權要求提供 A 君之買賣報告書供其參考： (A)不可提供 A 君之買賣報告書給其配偶 (B)可提供 A 君之買賣報告書給其配偶 (C)需 A 君之
- 4如因業務的需要，必須揭露客戶的資料時，以下何種措施才是正確？ (A)必須取得當事人的認可，方可進行 (B)取得公司上級同意即可 (C)為免去作業的繁瑣，如不影響客戶的權益，可以自行決定 (D
內容推薦
- 3金融從業人員在向客戶推介或銷售金融商品時，以下敘述何者有誤？ (A)不得委託無相關金融證照之人員從事之 (B)應審酌客戶年齡等情況予以推介或銷售適當之金融商品 (C)善盡充分告知投資風險內容
- 3金融從業人員得以何種名義，向顧客收受不當佣金、酬金？ (A)個人 (B)經理 (C)主管機關 (D)以上皆非
- 下列何者不是金融從業人員必須禁止的行為？ (A)交付給客戶公司未公佈的財報 (B)交付給客戶公司依法應公開的資訊 (C)交付給客戶公司的商業機密 (D)以上皆非
- 4金融從業人員辦理業務應予保密，下列何者為非？ (A)客戶資料 (B)商品機密 (C)公司業務機密 (D)業務簡介
- 4哪些金融業的職務員工應該遵守保密原則？ (A)業務人員 (B)稽核人員 (C)會計人員 (D)以上皆是
- 3金融從業人員對於客戶資料，不應有下列何種行為？ (A)妥為保管 (B)不得出售 (C)應有保密之義務 (D)提供同業參考
- 4金融從業人員辦理業務對客戶資料之保密，以下何者為非？ (A)客戶基本資料無須保密 (B)客戶帳務資料應予保密 (C)客戶信用資料應予保密 (D)客戶投資及保險資料應予保密
- 3金融從業人員不宜參與下列行為或交易？ (A)利用短線操作參與投機性之證券交易 (B)與其他非個人財力所及之有關投機性之交易 (C)藉親友之名義從事交易 (D)以上皆是
- 4為保護客戶資料，以下措施何者是錯誤的？ (A)應使用安全的軟硬體設備以安全傳輸 (B)應建立防火牆機制防止非法存取 (C)應限制客戶登錄公司網站 (D)應依業務權責限制使用資料人員
- 3信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，以下敘述何者正確？ (A)不得違反公共利益 (B)不得以損害他人為主要目的 (C)應依誠實及信用原則行使權利 (D)以上皆是
- 3信用卡發卡機構對於信用卡業務需要所登載及製播廣告，應遵守下列何者事項？ (A)避免造成消費者有不當擴張個人信用之價值觀 (B)必須依據法令規範確實登載規定警語 (C)必須充分揭露費用及利率
- 3依據忠實誠信原則，下列哪一項非投信投顧從業人員執行業務時應有的行為？ (A)遵守契約規定 (B)以善良管理人之注意義務本誠實信用原則執行業務 (C)考慮客戶的財務狀況適度分散投資 (D)依所
- 下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行銷？ (A)與客戶簽訂契約 (B)經客戶書面同意 (C)選項A或B皆可 (D)以上皆非
- 3金融從業人員對誰負有忠實誠信義務？ (A)所有投資大眾 (B)客戶 (C)公司股東 (D)以上皆是
- 3金融從業人員從事保險業務招攬時，明知道保險標的之危險已消滅，仍要求客戶投保，則保險契約： (A)無效 (B)有效 (C)不得解除 (D)以上皆非
- 3金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，應依下列原則辦理？ (A)應本最大誠信及充分揭露原則 (B)不得藉主管機關對金融商品之核准、核備或備查，而使消費者認為政府已對該金融商品提供保證 (
- 3發發證券公司向基金經理人小王表示，如果在該公司下單量三個月內成長兩成，將免費供其使用在陽明山的渡假別墅一星期。小王完整向公司報告了這件事，三個月後在發發證券的下單量成長達到了兩成，小王於是接
- 3金融從業人員同時兼有保險代理人、經紀人資格者，是否可同時申請二者執業證書？ (A)可以 (B)為避免利益衝突，僅得擇一 (C)視情況而定 (D)依其個人意願
- 3金融從業人員從事保險業務招攬時，其利益與客戶之利益無法兼顧面臨取捨時，從業人員應如何處理？ (A)以自身利益為重 (B)給予客戶專業分析，爭取合理之利益 (C)以達成公司要求為準則 (D)以
- 3投信投顧從業人員為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，不得有下列何種行為？ (A)藉主管機關對某項產品或業務之核准，作為證實該申請事項或保證投資價值或獲利之宣傳 (B)提供贈品或其他利益以
- 3金融服務業從事投資顧問事業其從業人員應以善良管理人之注意處理受任事務，除應遵守主管機關發布之相關函令外，並應確實遵守何種事項？ (A)不得收受委託者資金，代理從事證券投資行為 (B)除法令另
- 3金融從業人員執行業務時，下列敘述何者不當？ (A)應善加利用職務所得訊息，為本身牟取利益 (B)不以職務所得訊息，為本身牟取利益 (C)應以客戶利益優先，不以個人業績為考量 (D)不以本身利
- 3金融從業人員為公司內部人員執行證券期貨經紀業務時，為避免利益衝突： (A)應優先執行公司內部人員之委託 (B)應依公司內部人員及客戶委託時間之先後順序執行 (C)應依委託金額多寡決定執行順序
- 3金融服務業推動重點業務或專案，不符客戶或從業人員之利益時，從業人員應採取之態度？ (A)消極抵抗 (B)設法將不利益移轉給客戶 (C)不合則去 (D)勇於建言，提供個人專業意見
- 4金融從業人員使用客戶資料於第三人間交互運用，應如何處理？ (A)可以直接使用 (B)應經客戶口頭同意 (C)應經客戶書面同意 (D)應經客戶事後同意