問題詳情
37.為落實商品適合度政策，應就「個人類型」客戶審認之事項，下列何者錯誤？
(A)投資目標及期間
(B)風險承受度
(C)對商品之知識及經驗
(D)商品之保本程度
(A)投資目標及期間
(B)風險承受度
(C)對商品之知識及經驗
(D)商品之保本程度
參考答案
答案：D
難度：簡單0.882
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- 銀行辦理短期票券投資業務，下列各項措施何者有缺失？(A)短期票券投資風險控管，原則上以該票據之發票人（行）為歸戶對象(B)買入商業本票中，由自行營業單位保證之比率甚高(C)定期評估保證機構或承兌
- 銀行就借款人因國內外商品交易或勞務提供所取得之債權先予墊付，俟借款人收回該項債權時償還墊款之融通方式，係指下列何者？(A)透支 (B)貼現 (C)一般營運週轉金貸款 (D)墊付國內外應收款項
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- 查核強制執行案件時，若於催收卷宗發現執行法院於二個月前曾發函命債權銀行於指定期日前繳納鑑價費，惟卻未見到已繳納費用之收據時，應查明事項為何？(A)催收主辦是否未遵照法院要求繳費，以示反對鑑價結果
- 辦理授信業務查核，發現下列何種情形時，應列為作業疏失？(A)比對撥款申請書上之約定受款帳號與撥款入帳之帳號相符(B)授信核貸條件之利率計算方式與借款約據上之記載相符(C)若有手續費減收之情形，僅
- 依強制執行法規定，下列何者非屬執行名義？(A)債權憑證 (B)存證信函(C)確定之終局判決 (D)依公證法規定得為強制執行之公證書
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- 證券承銷商出售其所承銷之有價證券，須代理發行人交付下列何者？(A)投資說明書 (B)公開說明書 (C)營業計畫書 (D)財務預測說明書
- 台北市證券商受託買賣有價證券，對於客戶存放之有價證券不得自行保管，依證券商管理規則規定，應於何時送存證券集中保管事業集中保管？(A)當日 (B)次一營業日 (C)次二營業日 (D)次三營業日
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- 有關防範偽造資料及冒貸案件之預防方法，下列敘述何者錯誤？(A)應瞭解客戶之居住狀況，以避免授信風險(B)對於與不熟悉之客戶對保時，應至客戶任職之公司實地瞭解(C)對於客戶提供之在職證明、扣繳憑單
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- 有關消費金融商品規劃之查核，下列何者有缺失？(A)目標市場明確 (B)「例外管理」之彈性大，差異條件比率高(C)授信準則配合環境變化適時修訂 (D)產品定價謹守成本加成原則，並以市場需求為導向
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- 發卡機構受理信用卡申請時，正卡申請人及附卡申請人年齡至少各須滿幾歲？(A) 18歲、15歲 (B) 20歲、15歲 (C) 20歲、16歲 (D) 20歲、18歲
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- 金融機構辦理信用卡應收帳款之催收，下列敘述何者錯誤？(A)僅能對債務人本人及其保證人催收(B)不得對與債務無關之第三人干擾或催討(C)以電話催收時，需裝設錄音系統，並至少保存二個月以上(D)不得
- 消費金融之間接授信，係指對消費者辦理延後付款或分期付款，一般係透過下列何種方式辦理？(A)委託承兌 (B)開發信用狀 (C)票據保證 (D)信用卡
- 下列何者非屬消費金融產品直接銷售之行銷通路？(A)電話行銷 (B)線上購買 (C)郵購或型錄銷售 (D)客戶推介客戶
- 下列何者係指業務人員在促銷消費者產品或其他行員在處理核貸案時，能主動發掘其他業務機會之銷售行為？(A)顧問行銷 (B)線上購買 (C)交叉銷售 (D)型錄銷售