問題詳情
64. FTAF 40 項建議最新規範係採用風險基礎方法來貫穿 40 項建議，在評鑑方法論中，哪些風險評估更受強調？
(A)信用風險評估
(B)系統風險評估
(C)國家風險評估
(D)機構風險評估
(A)信用風險評估
(B)系統風險評估
(C)國家風險評估
(D)機構風險評估
參考答案
答案：C,D
難度：非常困難0
統計：A(3),B(1),C(8),D(8),E(0)
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- 公職人員收受賄賂時，可能採取下列何項方式洗錢？(A)拆成多筆小額存款 (B)使用人頭帳戶進行交易(C)利用親屬或多個帳戶掩飾現金匯款 (D)結匯匯往境外後，以賭博彩金名義匯回可洗清不法所得
- 設一等差數列的第3項為6，第6項為27，則其第10項等於 (A)(B)(C)(D)69
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- 保險業的洗錢態樣中常見欲洗錢對象運用躉繳、大額壽險保單、高保單價值商品、年金保險商品等將黑錢投入金融體系中，此表示目前正處於洗錢的何階段？(A)處置(placement) (B)多層化(laye
- 雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易，但實際上各國收到報告數量極少，防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者？(A)專業人士對防制洗錢的認識不足 (B)專業人士基於傳統觀念，對客戶的隱私嚴加保密(C)
- 保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級？(A)制裁名單有異動時 (B)客戶申請批改或保全時 (C)客戶住院申請健康險理賠時(D)低或中風險客戶遭申報疑似洗錢時
- 為凸顯人行道布設空間，增進行人通行安全，人行道鋪面可以上色，其主要用色為何？(A)白色 (B)黃色 (C)綠色 (D)藍色
- 下列何者屬於洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員？(A)為他人提供設立公司事務之會計師 (B)為他人處理不動產買賣之地政士(C)僅為他人處理刑事訴訟辯論之律師 (D)不動產經紀業從事與不動產買賣
- 若發現柴油機某處運動機件運轉不正常，應檢查下列何者是否正常？(A) 潤滑油、冷卻水系統壓力與溫度(B) 燃油系統壓力(C) 燃油、冷卻水系統壓力(D) 掃氣系統壓力與溫度
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- 如圖所示，下列對複合循環敘述，何者有誤？ (A) 亦稱為沙巴特(Sabathe’ cycle)，或雙燃料式循環(Dual fuel cycle)(B) 為全油噴射式柴油機之理想循環(C) 複合
- 依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引，下列何者規定應明訂於法律或其他可執行的工具中？(A)客戶審查 (B)紀錄留存 (C)交易監控 (D)申報可疑交易
- 螺槳空蝕現象所導致的害處不包括下列哪一項？(A) 對螺槳的破壞(B) 引起噪音與振動(C) 使螺槳之推進效率降低(D) 艉軸異常磨耗
- 有關重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準，判斷是不是「重要政治性職務之人」的重點還是在客戶盡職調查程序，包含下列哪些項目？(A)確保客戶資訊更新 (B)員工接受定期訓練(C
- 依據「道路交通標誌標線號誌設置規則」的規定，「活動型拒馬」屬於以下哪一類管制設施？(A)標誌 (B)標線 (C)號誌 (D)以上皆非交通工程2
- 下列哪一種因素較適合進行道路系統的交通量預測？(A)D-因素 (B)F-因素 (C)K-因素 (D)T-因素
- 甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車，再銷售給國內消費者之公司，在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣？(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易 (B)國內消費者將購
- 氣缸下端與掃氣總管相通，其主要功用為何？(A) 可清除未及燃燒之燃油(B) 將剩餘氣缸油壓入氣缸(C) 便於排出冷凝水(D) 將新鮮空氣壓入氣缸
- 若欲了解甲公司之實質受益人時，甲公司有三個股東：自然人 A(50%)、乙公司(8%)、自然人 P(0.2%)，而乙公司有三個股東：自然人 B(佔乙公司 34%)、自然人 C(佔乙公司 33
- 下列關於公路坡度的敘述，何者錯誤？(A)坡度路段之設計主要考量載重車輛之爬坡性能(B)最大縱坡度的決定與設計速率有關(C)載重車輛的爬坡性能與其馬力載重比有關(D)3%的公路坡度是指車輛每行駛
- 為了維護行車安全，隧道內的燈光設計，主要跟下列何種視覺特性最有關聯？(A)週邊視界 (B)視覺深度 (C)視覺衰退 (D)眩光消除
- 客戶或具控制權者如為下列何種對象，得無需適用辨識實質受益人之查核？(A)員工持股信託客戶 (B)未公開發行之公司(C)金融機構辦理之財產保險 (D)我國公開發行公司之子公司
- 某遊憩區之一收費車道於尖峰時段，平均每部小車的收費時間為 45 秒，則該收費車道的容量（小車/小時）為？(A)45 (B)80 (C)90 (D)100
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- 依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定，銀行建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業，應依據下列哪些指標？(A)個別客戶背景、職業 (B)目標市場 (C)銀行交易數量與規模 (D
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- 【題組】承上題，若小車於尖峰時段到達及離開該停車場的時間都是「均勻分配（uniform distribution）」，小車通常需要排隊依序進場，請問此時該停車場的「小車離開率（小車/小時）」為？
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- 進行某一道路之路段交通量調查資料，獲得以下進城與出城方向之每 15 分鐘的交通量資料（單位為 pcu），【題組】請問尖峰小時為？(A)06:45~07:45 (B)07:00~08:00 (C)
- 下列表面硬化法中，哪一種硬化方法能得到最大的表面硬度？(A)滲碳法 (B)氮化法 (C)滲硫法 (D)滲硼法
- 已知兩帶電體間的靜電力大小與兩帶電體的電量乘積成正比，與兩帶電體間距離的平方成反比。今有兩完全相同的銅球，分別帶＋2 庫倫及－4 庫倫的電量，當兩球相距 R 時，彼此間的靜電力為 F，若將兩球接