問題詳情
31.金控公司為提高綜效，進行投資小組之組織改造，下列各項措施何者有缺失？
(A)修訂投資政策並提報董事會
(B)訂定投資業務之風險管理規範
(C)由交易部門依規範負責投資風險管理
(D)整合證券公司及銀行之專業人員共同組成投資小組
(A)修訂投資政策並提報董事會
(B)訂定投資業務之風險管理規範
(C)由交易部門依規範負責投資風險管理
(D)整合證券公司及銀行之專業人員共同組成投資小組
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定，下列何者為有足額擔保之不良授信資產中可望收回者？(A)積欠本金或利息超過清償期一個月至三個月者 (B)積欠本金或利息超過清償期三個
- 有關銀行辦理存單質借業務，下列敘述何者錯誤？(A)借款期限不得超過原存單到期日 (B)質借人得為原存款人之親屬(C)存單應辦妥質權設定程序(D)存單背面應經由原存款人於背面加蓋原留印鑑並註明質權
- 依銀行法規定，除消費者貸款及對政府貸款外，銀行不得對其利害關係人為無擔保授信，下列何者不受其規範？(A)本行職員 (B)本行董監事、經理、副經理(C)持有本行已發行股份總數百分之二之股東 (D)
- 有關抵銷權之行使，下列敘述何者錯誤？(A)抵銷應以意思表示，向他方為之 (B)客戶之支票存款在未終止契約之前，銀行尚不得主張抵銷(C)依債務之性質，不能抵銷者，不可以主張抵銷 (D)二人互負債務
- 有關逾期放款轉催收款之處理，下列敘述何者錯誤？(A)逾期放款轉催收款後，應停止計息 (B)應依契約規定繼續催理(C)催收款各分戶帳內利息欄應註明應計利息 (D)未轉入催收款前之應收未收利息應作備
- 存戶如為非中華民國境內居住之個人（大陸地區人民除外），其利息所得稅應如何扣繳？(A)按利息給付總額百分之十(B)按利息給付總額百分之十，惟每次扣繳稅額，不超過新臺幣二千元者，免予扣繳(C)按利息
- 辦理客戶存款扣押時，下列敘述何者錯誤？(A)應依中央銀行之扣押命令辦理 (B)扣押之存款不足額時，應於十日內向法院聲明異議(C)支票存款戶之存款被扣押未經銀行如數提存備付者，不得發給空白支票(D
- 一束電子（每個電子的質量為m），照射食鹽晶體，已知入射角為α時，反射的電子束形成第1級的建設性干涉。若食鹽晶格的晶格距為d，則每個電子的能量為__________。編輯私有筆記及自訂標籤教甄◆物
- 查核匯款業務，下列敘述何者正確？(A)匯款手續費應集中保管，每二日入帳一次 (B)匯款支票之保管與簽發應由同一主管辦理(C)未能於當日轉帳入戶之匯入款項應向匯款行查明 (D)匯款遭退匯應通知受款
- 對於存款開戶，下列何者敘述錯誤？(A)應依身分證件以本名開戶 (B)存戶授權第三人代辦開戶者，對授權事項應辦理徵信調查(C)未成年人開戶未出具法定代理人同意書，應訂一個月以內期限催告法定代理人確
內容推薦
- 有關信託業督導、管理及業務人員之學識或經驗，下列敘述何者正確？(A)兼營信託業務之銀行，其董事及監察人至少各有二人具備信託專門學識或經驗(B)業務人員曾於最近一年內參加信託公會或其認可之機構舉辦
- 依主管機關規定，有關得以書面向銀行申請成為辦理衍生性金融商品業務之專業自然人客戶之必要條件，下列何者非屬之？(A)提供新臺幣三千萬元以上之財力證明 (B)提供總資產超過新臺幣一千五百萬元以上之財
- 銀行辦理財富管理業務，若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時，依銀行法第 129 條之規定，最高可處新臺幣多少罰款？(A) 200 萬元 (B) 500 萬元 (C) 1,000 萬元 (
- 依票券商防制洗錢注意事項，下列何者非應注意及通報事項？(A)客戶要求將其超過一百萬元之買賣價款，匯付非本人帳戶(B)客戶意圖使用假名進行交易(C)時常與客戶往來且有大額資金轉出者(D)同一連絡人
- 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡之當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限多久者，應提列全部墊款金額百分之五十之備抵呆帳？(A)一個月至三個月 (B)三個月至六個月 (C)六個月至九個月 (
- 有關消費金融業務風險控制之查核要點，下列敘述何者正確？(A)客戶若不方便時，可僅提供身分證影本核對 (B)對於非銀行委任之代辦公司推介之案件，均得接受(C)信用（現金）卡授權單位已錄製之錄音帶應
- 有關發卡機構風險控管人員接到授權單位人員通報，欲對持卡人之信用（現金）卡予以設控或解控之作法，下列敘述何者錯誤？(A)有非本人查詢餘額時，應立即設控 (B)知悉持卡人死亡時，應立即設控(C)持卡
- 有關消費金融產品之債權回收，下列敘述何者錯誤？(A)應注重催收績效，也應關心催收之品質 (B)給付給委外公司之佣金應由專人確實覆核(C)委外催收可直接與受託機構簽訂契約，毋庸訂定作業辦法(D)與
- 有關銀行辦理授信延滯戶之存款圈存、抵銷作業，下列敘述何者錯誤？(A)存款抵銷係最簡易之債權回收途徑 (B)圈存金額小於存款金額時，應以存款金額辦理圈存(C)本行持卡人存款遭其他債權人聲請法院扣押
- 有關消費金融業務帳戶管理之內部控制，下列敘述何者錯誤？(A)金庫及製卡室之控管應符牽制原則 (B)債權憑證應由指定之主管人員負責保管(C)信用卡委外製卡，應依主管機關規定辦理(D)持卡人繳交款項
- 有關消費金融業務之帳戶管理，下列敘述何者錯誤？(A)借款人以具有行為能力者為原則 (B)債權憑證應由指定之主管人員負責保管(C)若保證人於借據上簽名蓋章，則不須徵提約定書(D)嗣後有關授信往來之
- 銀行對資產負債表表內及表外之授信資產，應按規定確實評估提足準備，有關各類授信資產應提列之最低標準，下列敘述何者錯誤？(A)第二類授信資產債權餘額之 5% (B)第三類授信資產債權餘額之 10%(
- 有關消費金融業務中行銷策略之查核重點，下列敘述何者錯誤?(A)業務代表推廣產品時，應注意服裝儀容、配戴名牌及名片(B)行銷活動贈送之贈品，若寄送日期尚未確定，可以先不說明(C)業務代表推廣產品前
- 有關消費金融產品之行銷推廣，下列敘述何者錯誤？(A)在行銷推廣活動訴求中，不可有攻擊或詆毀同業之行為(B)業務代表推廣產品前，應施予對相關法令規章適當且有效之訓練課程(C)應請員工於任職同意書中
- 有關消費金融產品之特性，下列敘述何者錯誤？(A)產品要不斷創新、服務要便捷 (B)每筆金額小，相對的承作單位成本高(C)多具自償性，多屬於中長期融資 (D)每筆交易金額較小，客戶量需達一定規模才
- 有關消金業務帳戶管理之查核，下列敘述何者錯誤？(A)應以書面告知使用信用卡應注意事項 (B)借款人未具有行為能力者，應取得法定代理人之同意(C)汽車貸款動產抵押設定文件，應於取得牌照登記書後儘速
- 為防範信用卡客戶資料外洩，下列控管措施何者錯誤？(A)由稽核部門不定期查核委外廠商之內控情形(B)將客戶資料電子檔傳輸給委外廠商時，須以專線及加密方式保護，得不留存傳輸記錄(C)將個人使用之電腦
- 下列何者為銀行行銷消費金融商品常見之缺失？(A)員工於任職同意書中簽署保密條款 (B)處置不良業務代表後通報同業供參(C)對於消費者應負擔之費用及義務，未明確告知 (D)委外機構之作業流程符合銀
- 有關消費金融產品之帳戶管理，下列敘述何者錯誤？(A)貸放款項得以現金支付 (B)借款「約定書」應由本人親簽(C)對不熟悉的客戶，應至申貸人辦公地點或住家對保(D)如須由本行撥款代償時，應事先照會
- 依主管機關規定，有關持卡人之信用卡消費帳款繳費事宜，下列敘述何者錯誤？(A)便利商店每筆帳單代收金額上限為新臺幣貳萬元(B)金融機構得委由便利商店業者代收持卡人之消費帳款(C)持卡人消費款項之繳
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時，應委託會計師辦理下列何種查核？(A)內部控制制度 (B)內部稽核制度 (C)自行查核制度 (D)
- 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，當月應繳最低付款金額超過指定繳款期限一個月至三個月者，發卡機構應提列全部墊款金額多少比率之備抵呆帳？(A) 2% (B) 10% (C) 50% (D) 100
- 有關消費金融催收業務中法院保證金之處理，下列敘述何者錯誤？(A)屆期由法院自動退回保證金 (B)向法院繳交保證金應經權責人員核准(C)應確實辦理保證金追蹤與管理 (D)於追蹤及監督之個案，結案時
- 在光滑水平面上有二點電荷 C、D，荷電量分別為+q、-2q，相距 r，電荷 D 固定於 B 點，電荷 C 的質量為 m，自 A 點以速率 v 垂直於 AB 連線之方向射出，求出電荷 C 繞電荷
- 為了降低消費金融產品承作之單位成本，下列何者非為各金融機構使用之方法？(A)嚴格逐案核貸以控制風險 (B)將部份流程外包由專業機構辦理(C)大量使用資訊設備處理交易 (D)成立區域中心統一處理徵