問題詳情
（ ） 有關財富管理商品適合度政策，下列何種交易如未獲得具權責之上級長官書面核准同意，不得推薦？
(A) 綠燈交易
(B) 黃燈交易
(C) 橘燈交易
(D) 紅燈交易
(A) 綠燈交易
(B) 黃燈交易
(C) 橘燈交易
(D) 紅燈交易
參考答案
答案：D
難度：簡單0.762295
統計：A(3),B(9),C(9),D(93),E(0)
內容推薦
- （ ） 依金管會發布之審查表，下列何者非屬銀行財富管理業務「值得參考納為不尋常及可疑交易」之範圍？(A) 交易主要在達成特定租稅安排者 (B) 偏離市場價格之交易者 (C) 交易之獲利狀況穩定
- 48 胃腺瘤惡性變化風險的最重要因素為：(A)伴隨發炎反應之程度 (B) metaplasia 之程度 (C) hyperplasia 之程度 (D) dysplasia 之程度
- 4 中華民國職能治療學會（現改稱為：臺灣職能治療學會）在民國那一年正式成為世界職能治療師聯盟會員國？(A) 72 (B) 75 (C) 79 (D) 81
- （ ） 有關消費性貸款撥貸前應徵提之文件，基於商機，下列何者可應借戶要求通融俟撥貸後限期補齊？(A) 授信約定書 (B) 火險保單 (C) 借據 (D) 備償票據
- （ ） 在產品適合度政策中，下列何種交易不須特別揭露相關資訊或踐行必要之程序步驟？(A) 綠燈交易 (B) 黃燈交易 (C) 橘燈交易 (D) 紅燈交易。
- （ ） 依「銀行辦理財富管理業務作業準則」規定，理財業務人員每年應參加銀行內部自行舉辦或金融專業訓練機構舉辦之財富管理業務有關訓練課程，累計至少（可分次）多少小時？(A) 8小時 (B) 12
- 甲、作文部分：（70 分）作為一名具有專業知能的服務人員，工作不僅僅是換取薪資，養家餬口而已。試以「服務的真諦」為題，闡述你從日常生活中得到的體會。
- （ ） 銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制，下列何者錯誤？(A) 員工接受禮品或招待時應申報 (B) 推介商品不得以佣金多寡為考量 (C) 薪酬制度應以佣金多寡為唯一考量
- （ ） 下列何者為稽核人員對營業單位消費金融業務之查核重點？(A) 產品規劃 (B) 授信政策 (C) 政策準則之遵循 (D) 績效考核。
- 針對精神分裂症病患進行行為治療時，應儘量避免的治療方式為：(A)提供正向回饋 (B)以代幣制度提供獎勵 (C)對不適當行為採立即處罰 (D)對不適當行為採暫時隔離
內容推薦
- 有關攻擊本能之敘述，下列何者錯誤？(A)Freud將攻擊本能與性慾（libido）並列為人之兩大本能 (B)又稱死之本能（death instinct） (C)是指個體移除阻礙性慾滿足的本能力量
- 二、公文：（20分）選風不靖，實是民主政治之恥。年底選務單位即將辦理多項選舉，試擬法務部致所屬檢察、調查機關函，責令提具有效辦法，以檢肅諸般選舉歪風，端正選舉風氣。
- 64 使用循環機進行治療時，為避免壓力過大導致血液循環異常，則下列何者應為其壓力設定的上限？(A)舒張壓 (B)收縮壓 (C)舒張壓與收縮壓之總合 (D)平均血壓
- 10 下列那一個是正齒輪周轉輪系的輪系值？(A)首輪轉速與末輪轉速的比值 (B)末輪轉速與首輪轉速的比值 (C)首輪對旋臂的相對轉速與末輪對旋臂的相對轉速的比值 (D)末輪對旋臂的相對轉速與首輪對旋臂
- （ ） 委託單在下列何種情況註明 OB（or better）是必須的？(A) 限價委託，委託買單之委託價低於市價 (B) 限價委託，委託賣單之委託價低於市價 (C) 在快速市場之市價委託 (D
- （ ） 銀行辦理短期票券投資業務，下列各項措施何者有缺失？(A) 短期票券投資風險控管，原則上以該票據之發票人（行）為歸戶對象 (B) 買入商業本票中，由自行營業單位保證之比率甚高 (C) 定
- （ ） 計算期貨交易未平倉部位之盈虧，是採用那一個價格？(A) 收盤價 (B) 結算價 (C) 當日最後一個成交價 (D) 選項A、B、C皆正確
- （ ） 依主管機關規定，商業銀行投資於每一公司之股票、新股權利證書及債券換股權利證書之股份總額，至多不得超過 該公司已發行股份總數之多少？(A) 3% (B) 5% (C) 10% (D) 1
- （ ） 有關債券市場之敘述，下列何者正確？(A) 債券在店頭市場是以競價方式撮合 (B) 債券發行期限均在一年以上 (C) 債券市場交易工具不包括無實體公債 (D) 債券在集中市場是以議價方式
- 7 一位 65 歲男性，身高 170 公分，體重 85 公斤，依行政院衛生署公告之國人肥胖定義，他應屬於：(A)體重過輕 (B)正常 (C)過重 (D)肥胖代號：2218頁次：8－2
- 43 下列那些行政改革措施，不屬新公共管理思潮的範疇？(A)流程再造 (B)組織的人本主義 (C)業務外包 (D)民營化
- 7 所謂中度腦性麻痺是指功能上：(A)不需輔具可獨立步行 (B)不需輔具，日常生活可完全獨立(C)經治療及輔具使用，日常生活可獨立 (D)經治療及輔具使用，日常生活仍須他人協助
- （ ） 銀行辦理財富管理業務應訂定內線交易及利益衝突之防範機制，下列何者錯誤？(A) 員工接受禮品或招待時應申報 (B) 推介商品不得以個金多寡為考量 (C) 薪酬制度應以個金多寡為唯一考量
- （ ） 票券商賣出短期票券時，與客戶約定於未來某特定日期，依約定價格買回原短期票券，係指下列何種買賣方式？(A) 附買回交易（RP） (B) 附賣回交易（RS） (C) 買賣斷交易 (D) 平
- 運用感覺動作理論架構時，職能治療師的角色為何？(A)觀察者 (B)引導者 (C)紀錄員 (D)教練
- （ ） 證券商對客戶辦理有價證券買賣融資總金額之上限為何？(A) 不得超過實收資本額之150% (B) 不得超過實收資本額之200% (C) 不得超過淨值之150% (D) 不得超過淨值之25
- （ ） 商業銀行投資上櫃公司股票及固定收益特別股之餘額，最高不得超過該銀行核算基數之多少百分比？(A) 5% (B) 25% (C) 50% (D) 100%
- （ ） 假設某甲為風險趨避者，不願承擔任何損失，理財業務人員某乙若以新興市場基金近期績效表現優異，積極向某甲推介該類型基金，則某乙違反下列何種政策？(A) 勤勉政策 (B) 商品適合度政策 (
- 50 兒童最常見之惡性腎臟腫瘤為：(A)腎細胞癌 (B)泌尿上皮癌 (C) Wilms 氏瘤 (D)淋巴瘤
- （ ） 票券商業務人員非經下列何單位登記，不得執行職務？(A) 中央銀行 (B) 行政院金管會 (C) 票券金融商業同業公會 (D) 財團法人金融聯合徵信中心
- （ ） 銀行對一般客戶（非財富管理部門客戶）銷售金融商品之銷售人員，不得使用下列何種職稱？(A) 客戶關係管理人 (B) 理財業務人員 (C) 財務行銷單位 (D) 金融商品業務專員
- （ ） 銀行辦理財富管理業務時，下列何者非屬銀行對客戶應揭露之資訊？(A) 銀行及從業人員之相關資訊 (B) 費用收取之內容 (C) 告知客戶提供正確資訊之必要性 (D) 理財業務人員薪資結構
- （ ） 銀行兼營證券商依證券交易法第七十一條規定所購入之有價證券(係指包銷購入者)，於購入至遲多少時間後仍未賣出者，須計入銀行投資國內外有價證券之限額？(A) 六個月 (B) 一年 (C) 二
- （ ） 銀行辦理信託業務，下列何者違反相關規定？(A) 於信託契約中記載委託人之住所 (B) 於信託契約中載明對客戶之往來交易資料應予保密 (C) 每三個月對各信託戶之信託財產評審一次 (D)
- （ ） 依「銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」規定，下列何者不得轉銷為呆帳？(A) 逾期放款及催收款逾清償期二年經催收仍未收回者 (B) 擔保品及主從債務人之財產多次拍賣無