問題詳情
3.銀行向專業機構投資人及高淨值投資法人以外之客戶,提供非屬結構型商品之衍生性金融商品交易服務,銀行核給或展延客戶交易額度時,應確認核給客戶之高風險衍生性金融商品交易額度,不得超過客戶可驗證往來資力之多少比率?
(A) 100%
(B) 150%
(C) 200%
(D) 250%
(A) 100%
(B) 150%
(C) 200%
(D) 250%
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 兼營信託業務之銀行依規定得逕行開辦之新種信託商品,主管機關得令其停止或暫停辦理之情事,下列敘述何者錯誤?(A)有礙市場秩序之虞 (B)契約內容顯失公平(C)有影響財務業務健全之虞 (D)於開辦後
- 有關金融機構出售不良債權時,下列何者得參與議價或投標?(A)出售標的之借款人 (B)擔保物提供人 (C)出售標的之保證人 (D)一般資產管理公司
- 下列何者非屬銀行法第 32 條所稱消費者貸款之範圍?(A)房屋修繕貸款 (B)汽車貸款 (C)信用卡循環信用 (D)定期存款質借
- 依主管機關規定,有關各金融機構辦理授信業務,下列敘述何者錯誤?(A)綜合評估授信戶與其有關聯企業暨相關自然人等之資產、負債與營運量等(B)建立授信戶與其有關聯企業暨相關自然人之授信歸戶制度(C)
- 依主管機關規定,金融機構應指定下列何者專責督導「警示帳戶」內剩餘款項之發還事宜?(A)經理 (B)副總經理 (C)總經理 (D)董事會
- 有關主管機關所稱銀行業通報「重大偶發事件」,下列敘述何者錯誤?(A)地震、水災、火災、風災等 (B)業務方面有重大財物損失者(C)媒體報導足以影響銀行業信譽者 (D)係僅以損失金額為絕對要件者
- 金融機構為落實於客戶開戶時確認客戶身分,可利用下列何單位之查詢系統,以確定該客戶身分證是否遺失被竊?(A)財政部 (B)內政部 (C)交通部 (D)法務部
- 警察機關因偵辦刑事案件需要,註明案由,向金融機構查詢有關客戶之存放款資料,下列敘述何者正確?(A)金融機構應拒絕受理,以確保客戶資料之保密(B)須報主管機關核准,並正式備文,金融機構才可受理(C
- 有關銀行作業委託他人處理之規定,下列敘述何者正確?(A)受委託機構執行業務不得以銀行名義為之 (B)受委託機構人員應明白表達為金融機構行員(C)受委託機構營業處所應明顯張掛銀行招牌,以利消費者辨
- 有關金融機構對於自動櫃員機安全維護之管理,下列敘述何者正確?(A)有無建立 ATM 異常提領監控機制 (B)對自動櫃員機及週遭監視之錄影帶應保存二個月(C)自動化服務區應張貼「須刷卡入內」告示
內容推薦
- 指定銀行受理個人或團體辦理金額價值多少以上之結購、結售外匯,應於確認交易相關證明文件無誤後,於訂約日立即將相關資料傳送中央銀行外匯局?(A)等值十萬美元 (B)等值五十萬美元 (C)等值一百萬美元
- 銀行提供複雜性高風險商品交易,匯率類之契約期限不得超過:(A)六個月 (B)一年 (C)兩年 (D)沒有限制
- 結構型產品說明書應記載之重要事項摘要之詳細項目,下列何者錯誤?(A)商品名稱不得加註原文名稱 (B)商品中文名稱不得有保本字樣(C)以顯著字體標示本商品風險等級 (D)該商品是否僅限專業客戶投資
- 銀行指定分行擬辦理經中央銀行許可或函報本行備查之外匯衍生性商品推介業務,其總行向中央銀行申辦之程序為何?(A)得不經申請逕行辦理 (B)開辦前申請許可 (C)開辦前函報備查 (D)開辦後函報備查
- 依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,有關銀行對屬自然人之一般客戶提供外匯保證金交易之槓桿倍數,下列何者正確?(A)以一倍為限 (B)以二倍為限 (C)以三倍為限 (D)由各銀行於評估風險後自
- 依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定,有關銀行對屬自然人之一般客戶提供不保本型結構型商品業務,本金連結黃金選擇權之結構型商品,承作時之交易門檻為等值多少美元以上(含)?(A) 1 萬美元 (
- 指定銀行辦理未涉及新臺幣匯率之外匯衍生性商品業務,除中央銀行另有規定者外,關於不得連結之標的,下列敘述何者錯誤?(A)國內外公開募集之有價證券(B)資產證券化相關之證券或商品(C)未公開上市之大
- 有關結構型商品,下列敘述何者錯誤?(A)不得以存款名義為之(B)雙元貨幣(DCI)係屬結構型商品的一種(C)信用結構型商品之承作對象得為一般客戶(D)結構型商品,係指固定收益商品或黃金與衍生性商
- 國際金融業務分行(OBU)辦理衍生性金融商品,下列敘述何者錯誤?(A)因國際金融業務條例排除銀行法,故無須遵守「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」(B)交易對象為中華民國境外
- 衍生性商品的風險控制可分為質化與量化兩方面,下列何者不屬於質化的控制方式?(A)交易對手的選擇 (B)內部作業品質 (C)缺口限額 (D)產品標的選擇
- 投資人購買了一檔由台灣金融機構發行的新臺幣計價連結台灣加權股價指數為標的且天期為 3 年的 100%保本結構型商品,請問下列敘述何者正確?(A)投資人承擔了外匯風險(B)產品為 100%保本,故
- 某金融機構風險管理部主管欲有效管理市場風險,請問下列何項措施較沒有幫助?(A)對每位交易員設定停損限額,並要求確實執行停損(B)在衍生性商品交易前,驗證各項風險參數計算方法的正確性(C)嚴密監控
- 結算前風險係屬於何種風險?(A)市場風險 (B)信用風險 (C)流動性風險 (D)作業風險
- F 公司於 9 月 1 日與銀行簽約承作利率交換交易,該利率交換合約於 9 月 30 日之公允價值為 30,於 10 月 31 日之公允價值為 -10,於 11 月 30 日之公允價值為 20
- 銀行出售結構型商品予客戶,該商品為本金連結個股選擇權,則當銀行收到本金時,會計上應列為下列何者?(A)股票投資 (B)債券投資(C)備供出售金融資產 (D)金融負債
- 下列何者不屬於公報規定之避險型態?(A)公允價值避險 (B)企業併購避險(C)現金流量避險 (D)國外營運機構淨投資避險
- 承作雙元組合式商品,投資人於何時得知計價貨幣被轉換成連結貨幣?(A)交易日 (B)權利金交割日 (C)結算日 (D)到期日
- 下列何者是各類型之選擇權其權利金由低至高的排列順序?(A)亞洲式、歐式、美式 (B)歐式、亞洲式、美式(C)美式、歐式、亞洲式 (D)歐式、美式、亞洲式
- 甲銀行發行以 S&P 500 股價指數為連結標的之 4 年期結構商品,票面利率 2%,每半年付息一次,到期償還金額公式: 面額×〔1+2%×Max(0,5%-S&P 500 股價指數成
- 保守型投資人如果看多選擇權的標的資產,則其應該購買的保本型結構債券之架構為:(A)買入零息債券+買入買權 (B)買入零息債券+買入賣權(C)買入零息債券+賣出買權 (D)買入零息債券+賣出賣權
- 關於換匯換利(cross-currency swap)與外匯交換(foreign exchange swap, FX swap),下列敘述何者錯誤?(A)換匯換利是指交易期間雙方相互支付「期初取
- 以韓國政府信用風險為標的,三年期的信用交換商品報價為 32/38,其所代表的意義何者正確?(A)交易商願意以名目本金的 0.32%賣出韓國政府的信用保險(B)交易商願意以名目本金的 0.32-0
- 下列何者不在店頭市場(臨櫃)交易? A.期貨契約 B.遠期契約 C.交換契約(A)僅 A (B)僅 AB (C)僅 BC (D) ABC
- 下列何者不是利率選擇權之形式?(A)利率上限契約 (B)利率交換契約 (C)利率下限契約 (D)利率上下限契約
- 反向浮動債券在下列何種情況下能獲利?(A)利率下跌 (B)利率上漲 (C)利率波動大 (D)利率波動小