問題詳情
34.下列何種工具較不適合推薦給保守型客戶？
(A)儲蓄保險
(B)貨幣型基金
(C)投資等級債券型基金
(D)反向型指數股票型基金(Inverse Exchange-Traded Fund)
(A)儲蓄保險
(B)貨幣型基金
(C)投資等級債券型基金
(D)反向型指數股票型基金(Inverse Exchange-Traded Fund)
參考答案
無參考答案
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- 投資基金的各項費用，下列何者已反映在基金淨值上，不須再額外支出？(A)申購手續費 (B)基金保管費 (C)贖回手續費 (D)轉換手續費
- 下列何種投資工具兼具固定收益證券和權益證券特性？(A)公債 (B)普通股 (C)特別股 (D)可轉讓定期存單
- 有關投資組合理論對資產配置之敘述，下列何者錯誤？(A)把所有的雞蛋放在同一個籃子裡 (B)把資金配置在相關性低的投資工具上(C)將共變異數愈低的投資工具納入，降低風險的效果愈好(D)配置愈多異質
- 整合風險與報酬之基金績效衡量指標有崔納比率(Treynor ratio)，其所考量風險是下列何者？(A)總風險 (B)系統風險 (C)非系統風險 (D)半標準差風險
- 中央銀行從公開市場買入債票券係屬下列何種政策？(A)緊縮性的貨幣政策 (B)緊縮性的財政政策 (C)擴張性的貨幣政策 (D)擴張性的財政政策
- 下列何者非屬綜合所得稅之列舉扣除項目？(A)捐贈 (B)保險費 (C)災害損失 (D)財產交易損失
- 為使退休後定期有定額現金流入，以支應生活花費，選擇下列何種保險較為適宜？(A)定期壽險 (B)傷害保險 (C)健康保險 (D)年金保險
- 依所得稅法規定，公司股東所獲分配之股利屬下列何種所得？(A)營利所得 (B)薪資所得 (C)利息所得 (D)執行業務所得
- 通常衡量債券價格對利率變動敏感度的指標是下列何者？(A)貝他(β)係數 (B)標準差 (C)存續期間 (D)變異係數
- 依保險法規定，下列何者不屬人身保險範疇？(A)保證保險 (B)傷害保險 (C)健康保險 (D)人壽保險
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- 通常個人生涯發展階段中的高原期之主要理財活動為何？(A)量入節出、存自備款 (B)償還房貸、籌教育金 (C)負擔減輕、儲備退休金 (D)提升專業、厚植未來賺取收入的實力
- 下列何者為國民年金保險提供的給付？ A.老年年金 B.遺屬年金 C.身心障礙年金 D.喪葬給付(A)僅 A、B、C (B)僅 A、B、D (C)僅 B、C、D (D) A、B、C、D
- 下列何種保險同時兼具保障與儲蓄功能？(A)定期壽險 (B)意外保險 (C)健康保險 (D)養老保險
- 有關影響風險承擔能力各項因素之敘述，下列何者正確？(A)理財目標彈性愈大，愈能承擔風險 (B)愈不喜歡風險的客戶，愈能承擔風險(C)資金動用時間距離現在愈近，愈能承擔風險 (D)年齡愈大，投資經
- 某甲投資本國企業發行的公司債，獲利息所得 3 萬元，該如何繳稅？(A)併入個人綜合所得總額繳稅 (B)以扣繳率 10%分離課稅(C)因未超過儲蓄投資扣除額故不用繳稅 (D)計入個人基本所得額繳所
- 向銀行申辦房屋貸款 1,800 萬元，貸款年率 2%，期限 20 年，按月本利平均攤還，如欲計算每期償付金額，會用到下列何項因子？(A)複利終值因子 (B)複利現值因子 (C)年金終值因子 (D
- 有關指數投資證券(exchange-traded note, ETN)之敘述，下列何者錯誤？(A)由證券商發行 (B)到期時支付所追蹤標的指數報酬(C)以可產生現金流入的資產做為擔保，設計並發行
- 有關技術分析 K 線之敘述，下列何者錯誤？(A)紅色為陽線，表示當日收盤價高於開盤價 (B)十字線表示當日最高價等於最低價(C)又稱陰陽線或寶塔線 (D)可據以得知股價的開盤價、最高價、最低價、
- 下列何者是看空台股指數之交易？(A)賣出台指期貨 (B)買進台指選擇權之買權(C)賣出台指選擇權之賣權 (D)買進追蹤台股指數之指數股票型基金(ETF)
- 下列何者是價外(out of the money)選擇權？(A)履約價格為 標的價格為 323 之買權 (B)履約價格為 標的價格為 323 之賣權(C)履約價格為 標的
- 利用不同地點的匯價差異，在某一外匯市場買入某種貨幣，同時在另一外匯市場賣出該貨幣，以賺取差額的操作，係為下列何者？(A)套匯 (B)避險 (C)換匯 (D)期差操作
- 當無風險利率為 2%，市場投資組合(market portfolio)期望報酬率為 11%，標準差也是 11%，若某投資在此市場之基金投資組合的期望報酬率為 12%，系統風險貝他等於 0.9，則
- 當採用投資組合保險策略，起始總資產市值為 120 萬元，可忍受的市值下限是 90 萬元，可承擔風險係數為 2時，則可投資在風險性資產（如股票）的金額為多少？(A) 30 萬元 (B) 45 萬元
- 下列何種情形，其複利效果最佳？(A)年限愈短且利率愈小 (B)年限愈短且利率愈大 (C)年限愈長且利率愈小 (D)年限愈長且利率愈大
- 小明打算以 30 萬元購買某基金(目前基金淨值 15 元)，申購手續費 3%，基金經理費 5%，銀行信託保管費 0.2%，小明採用網路下單交易享有申購費用 5 折優惠，請問小明最多可購得多少
- 在風險與報酬率的無異曲線中，當報酬率為縱軸時，則下列何者效用水準愈低？(A)愈往左上方的無異曲線 (B)愈往右上方的無異曲線 (C)愈往左下方的無異曲線 (D)愈往右下方的無異曲線
- 所謂貿易帳之順差是指下列何者？(A)出口之物品多過進口之物品 (B)進口之物品多過出口之物品(C)支付國外的利息多於由國外收到的利息 (D)由國外收到的利息多於支付國外的利息
- 投資組合保險策略，總資產 200 萬元，可承擔風險係數為 5，可忍受最大損失 25%，則可投資股票金額為多少？若股票上漲 10 萬元，則應再買進多少股票？(A) 50 萬；不用再買 (B)
- 某共同基金的淨資產價值為 207 百萬元，受益憑證數目為 10 百萬單位，假設該基金支付現金股息 10 百萬元，則支付後基金的單位淨資產價值為：(A) 3 元 (B) 7 元 (C)
- 有關投資型保險的特點，下列敘述何者錯誤？(A)投資淨收益或損失應由要保人自行承擔 (B)具透明化的保單資訊(C)保險給付採固定報酬給付 (D)設立專設帳戶記載投資資產
- 火災保險係以標的物於危險事故發生時之下列何項為基礎賠付？(A)標的物評定價值 (B)實際價值或重置成本 (C)市價估計 (D)銀行鑑價
- 就買權(call option)而言，其損益兩平點為下列何者？(A)履約價除以權利金 (B)履約價加上權利金 (C)履約價乘以權利金 (D)履約價減去權利金
- 針對金融市場商品，下列敘述何者錯誤？(A)商業本票為企業籌措中長期營運資金所發行(B)國庫券係採公開標售折價或溢價出售(C)可轉讓定期存單發行分為記名式與無記名式(D)分割債券係指將債券之本金和
- 自中華民國一百零八年一月一日起，納稅義務人、配偶或受扶養親屬為符合中央衛生福利主管機關公告須長期照顧之身心失能者，每人每年可扣除之長期照顧扣除額為多少？(A)二萬五千元 (B)八萬八千元 (C)
- 當採用固定投資比例策略限制股票型資產占 50%，其餘持有現金或固定收益型資產，且起始投資組合之股票型資產為 60 萬元，則若三個月後股票型資產上漲 6 萬元，則此時投資人應採取何種動作？ (A)