問題詳情
7.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行業各營業、財務、資產保管及資訊單位辦理之自行查核，下列敘述何者正確？
(A)每半年至少辦理二次專案自行查核
(B)每二年至少辦理一次一般自行查核
(C)每年至少辦理一般自行查核，每季至少辦理一次專案自行查核
(D)每半年至少辦理一次一般自行查核，每月至少辦理一次專案自行查核
(A)每半年至少辦理二次專案自行查核
(B)每二年至少辦理一次一般自行查核
(C)每年至少辦理一般自行查核，每季至少辦理一次專案自行查核
(D)每半年至少辦理一次一般自行查核，每月至少辦理一次專案自行查核
參考答案
無參考答案
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- 溫室氣體排放量：指自排放源排出之各種溫室氣體量乘以各該物質溫暖化潛勢所得之合計量，以(A)二氧化碳(CO2)(B)六氟化硫(SF 6)(C)氧化亞氮(N2O)(D)甲烷(CH4) 當量表示。
- 有關銀行從事衍生性金融商品之交易，下列敘述何者錯誤？(A)以名目本金衡量信用風險 (B)通常以收受抵押品或投保來降低信用風險(C)應於財務報表揭露衍生性金融商品交易狀況(D)衍生性金融商品較為複
- 有關流動性風險之定義，下列敘述何者正確？(A)交易之一方因無法履行其契約義務，而導致另一方發生損失之風險(B)標的資產之市場價格變動，導致資產負債表內外發生虧損(C)金融資產之變現能力或無法以合
- 下列何者為目前 SET 及 Non-SET 安全機制之主要差異點？(A) SET 有電子憑證，Non-SET 則無 (B) SET 採用金鑰安控程式，Non-SET 則採用電子錢包(C) SET
- 有關金融機構資料庫檔案管理，下列何者有缺失？(A)重要或機密檔案使用密碼或存取控制軟體管制 (B)檔案之建立、維護與刪除皆經申請、核可及驗收程序(C)重要檔案之成功使用及被拒絕使用均留有紀錄 (
- 下列何者非屬金融機構營業單位與電腦作業有關之電腦犯罪手法？(A)騙取主管卡進行非法交易 (B)趁他人未簽退時非法輸入交易資料(C)偽造憑證擅自進行轉帳交易 (D)結帳後輸出報表
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- 依「銀行業公司治理實務守則」規定，高階管理階層應負責執行的事項，下列敘述何者錯誤？(A)訂定適當有效之內部控制制度 (B)定期評估辦理自行查核之績效(C)遵循董事會通過的業務策略、風險偏好、薪酬及
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關金融控股公司及銀行業內部稽核單位及相關制度，下列敘述何者錯誤？(A)應建立總稽核制，綜理稽核業務 (B)應設立隸屬總經理室之內部稽核
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，會計師辦理銀行業內部控制制度之查核，不需對下列何者表示意見？(A)備抵呆帳提列政策之妥適性 (B)營運或專案計畫目標之達成情形(C)銀行
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者應對確保建立並維持適當有效之內部控制制度負有最終之責任？(A)董（理）事會 (B)總經理 (C)監察人 (D)總稽核
- 依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」規定，有關電子轉帳及交易指示類之非約定轉入帳戶，其中網際網路之低風險性交易每戶每筆、每天累積限額分別為何？(A)五萬元、十萬元 (B)三萬元、十萬元
- 當買進股票後，股價下跌，經過審慎的投資判斷，決定向下攤平時，您的最佳資金來源為何？(A)出售其他投資工具 (B)以原股票質借 (C)以不動產質借資金 (D)多餘的自有資金
- 依「金融業個人資料檔案安全維護計畫標準」規定，下列敘述何者錯誤？(A)應指定專人負責管理電腦或自動化設備 (B)對電腦程式之新增、更正、刪除應加強管理措施(C)稽核人員於實施稽核時，不得調閱個人
- 「當市場指數大漲時，A 股只有小漲」，則 A 股是屬於哪種股票？(A) β＝1 (B) β＞1 (C) β＜1 (D) β＝0
- 有關儲蓄組合之敘述，下列何者錯誤？(A)為滿足短期基本需求，應利用儲蓄組合(B)年輕人應以儲蓄組合累積退休金(C)隨著用錢時間愈來愈近，儲蓄組合的比重應逐漸提高(D)緊急預備金及未來一年已確定要開
- 如果投資組合構成的股票種類愈多，且股票彼此之間非呈完全正相關時，投資者的何種風險即愈低？(A)財務風險 (B)信用風險 (C)非系統風險 (D)系統風險
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- 下列何種理財活動較適合運用於基本投資組合型態中的「投資組合」？(A)退休準備金 (B)緊急預備金(C)未來一年確定開銷的非經常性支出 (D)避險暫存處
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- 如果投資者決定採用投資組合保險策略，且可承擔風險係數為 2，總資產市值 100 萬元，可接受的總資產市值下限 80 萬元，則可投資在股票的金額應為多少元？(A) 100 萬元 (B) 80 萬元
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- 定期定額理財應遵守的基本理念為何？ A.要經得起基金淨值的起起落落 B.要維持基金每月扣款，不宜輕易間斷 C.要慎選基金 D.定期定額是懶人投資法，買了就不用管它(A) ABCD (B)僅 AB
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- 有關資產配置三部曲的敘述，下列何者錯誤？(A)為市場景氣判斷時，獲利性是首要考量因素(B)衡量風險承受度時，安全性是首要考量因素(C)規劃理財目標期限時，流動性是首要考量因素(D)判斷個人風險偏
- 當股價向上翻揚並獲致相當的漲幅時，下列投資策略之相對表現優劣順序將為何？ A.固定投資比率策略 B.投資組合保險策略 C.買入持有策略(A) A＞B＞C (B) A＞C＞B (C) B＞C＞A
- 授信資產評估有足額擔保部分，且授信所積欠本金或利息超過清償期十二個月者，係屬下列哪一類之不良授信資產？(A)應予注意者 (B)可望收回者 (C)收回困難者 (D)收回無望者
- 當保母發現自己罹患肺結核且具傳染性時，下列措施何者正確？(A)暫時不收托嬰幼兒(B)暫時不收托嬰兒，但可收托年齡較大的幼兒(C)可收托並同時服藥治療(D)嬰幼兒皆有預防注射，可持續收托。
- 依據風險值 VAR 理論，某一投資組合的平均投資報酬率為 15%，標準差為 20%，若投資人甲的最大風險承受度為 20%，在 90%的信賴水準下，是否能承受此一風險？(A)可以承受 (B)無法承
- 下列投資工具中，何者之投資風險最低？(A)投機股 (B)有擔保公司債 (C)期貨 (D)選擇權
- 以期貨外匯、認股權證、投機股、新興股市、基金為主要投資工具的是屬於哪一類型的投資者？(A)消極型 (B)保守型 (C)冒險型 (D)穩健型
- 依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定，營業單位如發現遭歹徒詐騙情事時，除循內部通報系統通報總管理機構及其他分行外，總管理機構人員應向下列何單位通報？(A)信託公會 (B)銀行公會 (C)財