問題詳情
0 （ ） 理財規劃的服務流程從何開始？
(A) 理財軟體運用
(B) 規劃書諮商面談
(C) 客戶需求面談
(D) 金融產品推介
(A) 理財軟體運用
(B) 規劃書諮商面談
(C) 客戶需求面談
(D) 金融產品推介
參考答案
答案：C
難度：簡單0.833333
統計：A(0),B(0),C(5),D(1),E(0)
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- （ ） 老張期初資產為 100萬元，其中 60萬元為生息資產，40萬元為自用資產，若本期儲蓄為 20萬元，該期間資產成長率為 50%，則其投資報酬率為多少？(A) 25% (B) 50% (C
- （ ） 陳先生每月平均收入為10萬元，其每月基本支出5萬元，今計劃達成儲蓄購屋頭期款300萬元之目標，若其邊際儲蓄率為50%，不考慮儲蓄之投資收益，則陳先生須費時多久方可達成其理財目標？(A)
- 公用天然氣事業實施用戶輪流停供方案，應於停止實施後(A)3 日(B)7 日(C)10 日(D)14 日 內，將實施情形報直轄市、縣(市)主管機關備查，並副知中央主管機關。
- 小姜申請房屋貸款 300 萬元，年利率 5﹪，期間 10 年，採本利平均攤還法按年清償，試問小姜第2年清償貸款本金金額為何？（取最接近值）(A) 238,525 元 (B) 250,425 元
- 目前大學四年教育花費須 40 萬元，學費年成長率為 5%。陳先生準備用定期定額為 6 歲的女兒準備其 18歲時就讀大學之教育準備金，年報酬率為8%。若考慮購屋計畫，將由女兒12歲時開始準備教育金
- （ ） 小周剛結婚，婚後夫妻兩人收入合計 250 萬元，而支出由 100萬元增加為 150 萬元，毛儲蓄由 60萬元增加為 100萬元，家庭生息資產由 100萬元增加為 200萬元，其投資報酬
- （ ） 下列何者為正確的投資價值方程式？(A) 合理的投資價格＝每期可收取孳息×年金現值係數＋到期收回本金×複利現值係數 (B) 合理的投資價格＝每期可收取孳息×年金終值係數＋到期收回本金×複
- 0 （ ） 有關編製家庭財務報表，下列敘述何者錯誤？(A) 預售屋的預付款是資產科目 (B) 資產與負債是存量的觀念 (C) 未實現的資本利得應顯示在收支儲蓄表中 (D) 儲蓄是收入減支出後之淨額
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- 在肺泡塌陷和正常擴張肺泡的交接面，吸氣時會造成正常肺泡的過度擴張，此種異常壓力稱為： (A) Osmotic oncotic pressure (B) Shear stress (C) Per
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- （ ） 下列何項理財活動可創造當期家庭現金流量之淨流入？(A) 申購海外基金 (B) 償還房屋貸款 (C) 購買新車 (D) 以現金卡預借現金
- 公用天然氣事業停止實施輪流停供時，應於停止實施(A)1 日(B)2 日(C)3 日(D)5 日 前通知其用戶。8
- （ ） 張三已工作 8年，年儲蓄為 10萬元，目前淨資產為 100萬元，假設儲蓄增長率與投資報酬率相當，則張三的理財成就率為多少？(A) .75 (B) .8 (C) 1 (D) 25
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- （ ） A君有存款 100萬元，股票價值 50萬元，自住房屋價值 800萬元，貸款 600 萬元，若每月固定支出為 10萬元，則其變現資產保障月數為何？(A) 10個月 (B) 15個月 (C
- 0 （ ） 年輕的風險規避投資者，較適合投資下列何種金融商品？(A) 平衡型基金 (B) 未上市股票 (C) 高科技股票型基金 (D) 新興國家股票型基金
- 有關退休後的投資規劃，下列敘述何者錯誤？(A) 退休時最好子女獨立，房貸也已還清 (B) 退休後已無工作收入，緊急預備金的準備額要比工作期更多 (C) 避免投資 10年後領回才能保本，且提前贖
- 公用天然氣事業實施輪流停供時，應於實施(A)3 日(B)7 日(C)10 日(D)14 日 前將停供對象及時間等資料，公開於網站或以其他適當方法廣泛周知。
- 0 （ ） 下列投資工具中，何者之投資風險最低？(A) 投機股 (B) 有擔保公司債 (C) 期貨 (D) 選擇權
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- （ ） 在家庭現金流量表中，下列何者屬於理財收入？(A) 利息收入 (B) 佣金收入 (C) 薪資 (D) 年終獎金
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- （ ） 有關風險貼水，下列敘述何者錯誤？(A) 係指預期報酬率高於無風險資產利率的部分 (B) 係隨投資價格波動的幅度而增加 (C) 係全因非系統風險而產生 (D) 高報酬通常伴隨高風險。
- （ ） 王小姐每月薪資 10萬元、所得稅扣繳 1萬元、勞健保扣繳 3,000元、交通及外食費 8,000元、工作治裝費月分攤 5,000元。若其固定生活開支為每月 3萬元，房貸本息支出為每月
- 0 （ ） 下列哪一種服務方式，較能滿足客戶特殊的理財需求？(A) 寄送廣告 (B) 電話介紹 (C) 一對多說明會 (D) 面對面個別諮詢
- 0 （ ） 依據臺灣理財顧問認證協會職業規範，會員所應信守的職業道德中，「應有能力提供客戶服務並維持必要的知識及技能以從事此專業領域」的原則為下列何者？(A) 守法原則 (B) 忠實義務原則 (C
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- 天然氣事業輸儲設備地理資訊管理系統建置辦法所稱高壓輸氣管線，係指每平方公分(A)1 公斤(B)3 公斤(C)5公斤(D)10 公斤 以上壓力之輸氣管線。
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- 某乙即將退休，目前其個人每年所得為 36 萬元，假設退休後之所得替代率為 70%，安全支用率為 5%，請問除依勞退新制提撥 184 萬元外，尚應準備多少退休金？(取最接近值)(A) 306萬元
- （ ） 甲向銀行貸款取得 200萬元之循環信用額度，該額度年息 8%，現有年投資報酬率 20%之投資商品，甲擬動用 100萬元額度投資該商品，為期三個月，則在扣除其資金成本（即借款利息）後獲利