問題詳情
39.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸，有關金融機構辦理消費性放款應注意事項，下列敘述何者錯誤？
(A)應健全徵信制度並有效執行
(B)應嚴禁行員與放款客戶有資金往來
(C)應嚴禁行員與金融機構委託處理業務之第三人有資金往來
(D)行員若涉有違法情事，並應移送銀行公會懲戒
(A)應健全徵信制度並有效執行
(B)應嚴禁行員與放款客戶有資金往來
(C)應嚴禁行員與金融機構委託處理業務之第三人有資金往來
(D)行員若涉有違法情事，並應移送銀行公會懲戒
參考答案
答案：D
難度：非常簡單1
統計：A(0),B(0),C(0),D(3),E(0)
內容推薦
- 依「銀行稽核工作考核要點」規定，各金融機構對重大偶發事件，應於下列何期限內將詳細資料或後續處理情形函報主管機關？(A)一週內 (B)三週內 (C)一個月內 (D)二個月內
- 下列何者非屬「信用卡業務機構管理辦法」所稱的信用卡業務？(A)發行信用卡 (B)對持有信用卡的客戶發給金融卡(C)辦理信用卡循環信用 (D)簽訂特約商店
- 依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」，下列何者應制訂妥善之內部控制政策，監控內部控制制度之適足性及有效運用？(A)董事會 (B)董事長 (C)高階管理階層 (D)稽核委員會
- 金融機構辦理消費性貸款，為防範以偽造不實之財力證明資料冒貸時應加以查證，下列何者非屬查證對象？(A)金融同業 (B)消保會 (C)稅務機關 (D)在職證明書簽發單位
- 有關信用卡發卡機構於核給預借現金額度時應考慮之條件，下列敘述何者錯誤？(A)持卡人持卡時間 (B)持卡人所得水準(C)持卡人之聯絡人信用紀錄 (D)持卡人國外之消費狀態
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時，應委託會計師辦理內部控制制度之查核，並對銀行申報主管機關表報資料正確性、內部控制制度及法
- 發卡機構受理二十歲以上之學生申請信用卡正卡案件，於發卡前應確認下列何者？(A)申請人具有獨立穩定之經濟來源及且有充分之還款能力(B)申請人具有良好在學成績(C)申請人之法定代理人同意(D)申請人
- 依短期票券發行登錄集中保管帳簿劃撥作業辦法規定，集中保管機構對參加人之帳簿與其送存及交割之憑證，應自登載日起至少保存多久？(A)二年 (B)三年 (C)五年 (D)十年
- 金融機構對於借戶提供之身分證明文件，應向下列何者所設戶役政為民服務公用資料庫網站查詢核對？(A)經濟部 (B)財政部 (C)金管會 (D)內政部
- 為防範人頭帳戶及保障金融機構本身聲譽，金融機構應確實落實執行認識自己客戶原則，下列敘述何者錯誤？(A)應訂定一套審慎評估客戶之內部規範(B)對於新開戶者，訂有標準流程來確認客戶身分(C)各金融機
內容推薦
- 依銀行公會會員徵信準則規定，辦理中小企業中長期授信，其總授信金額在新台幣六百萬元以下，較短期放款應增加辦理之徵信項目為何？(A)保證人一般信譽 (B)建廠或擴充計畫 (C)產銷及損益概況 (D)
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，下列何者非屬金融控股公司與銀行業內部控制制度組成要素？(A)風險評估 (B)監督作業 (C)資訊與溝通 (D)成本效益與績效
- 有關主管機關就金融機構應建立其利害關係人授信檔案資料之規定，下列敘述何者錯誤？(A)該授信檔案資料將列為各金融檢查單位必要檢查項目(B)金融機構應配合人員異動及股權變動，於每一季更新資料(C)金
- 為維護金融機構安全，應加強之安全措施，下列敘述何者錯誤？(A)應依金融機構環境特性及任務需要，加強員工自衛編組(B)應裝設防竊、防盜、防破壞之科技設備(C)加強運鈔車安全設施，運鈔路線或時間應求
- 為防止詐騙集團偽造有價證券以詐騙資金，金融機構應即全面檢討內部控制制度，下列何者非屬必要加強檢討之事項？(A)應加強與交易對手及交易內容之確認 (B)應確實執行審核客戶資料，並善盡確認之責(C)
- 求右圖電路中，流經5 Ω的電流 i =？(A) 0.5 A(B) 1 A(C) 5 A(D) 2 A
- 依「銀行業公司治理實務守則」規定，董事會應定期評估之事項，下列何者正確？(A)大額曝險管理制度 (B)簽證會計師酬金標準(C)銀行櫃員訓練計畫 (D)管理階層發展計畫
- 金融機構擬出售不良債權，於下列何種情況下，其估價得僅依內部債權回收管理之資料決定建議底價為之？(A)建議底價達新臺幣二億元者 (B)建議底價為新臺幣三億元以上者(C)建議底價逾實收資本額 20%
- 金融機構如有客戶金融卡被偽造盜領存款，應將相關資料提供予何單位，以便對 ATM 及客戶帳戶等資料進行交叉比對？(A)中央存款保險公司 (B)中央銀行 (C)銀行公會 (D)財金資訊公司
- 強化金融機構內部管理、杜絕舞弊，應採取何項措施？(A)應注意從業人員生活規範 (B)主管人員對業務處理程序之督導應從寬從簡(C)對行員與客戶間異常資金往來主管應協助保密(D)為培養查核經驗，內部
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，金融控股公司及銀行業之子公司，應向母公司呈報之內控相關報告，下列何者非屬之？(A)董（理）事會議紀錄 (B)會計師查核報告(C)
- 金融機構作業委外處理時，有關「受委託機構」執行銀行委託處理之作業，下列敘述何者正確？(A)應表明為該金融機構人員(B)不得以金融機構名義執行業務(C)營業處所張掛該金融機構名義之招牌(D)營業處
- 有關金融機構對其海外分行之監督管理，下列敘述何者正確？(A)派駐人員有一定任期，對有不適任者應暫緩處理(B)因人員精簡，不須辦理職務輪調及強迫休假制度(C)應確實建立海外分行與總行之通報系統，並
- 銀行辦理無追索權應收帳款承購業務，提列備抵呆帳時，應以下列何項金額為基準？(A)融資餘額 (B)承購餘額 (C)應收帳款面額 (D)不必提列備抵呆帳
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，有關銀行內部稽核單位之組織與權責，下列敘述何者錯誤？(A)應擬訂年度稽核計畫 (B)覆核各單位之自行查核報告(C)應配置專任內
- 左圖正確的前視圖為(A) (B) (C) (D) 。
- 金融機構辦理開戶時應注意防範歹徒以人頭或變造身分證開立存款帳戶情事，下列敘述何者錯誤？(A)金融機構發現嫌犯時，應多方查證並報警處理(B)警調機關得依法以現行犯逮捕，並查扣相關證物(C)錄影機錄
- 有關金融機構現金庫房管理，下列何種安排不妥當？(A)金庫室裝置自動定時鎖 (B)金庫鑰匙、密碼指定二人以上分別控管(C)出納主管保管使用金庫鑰匙，但不持有金庫密碼(D)金庫密碼由會計、總務、存匯
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位應隸屬於下列何者？(A)董（理）事會 (B)總經理 (C)授審會 (D)監察人
- 依銀行法規定，銀行負責人或職員，意圖為自己或第三人不法之利益，或損害銀行之利益，而為違背其職務之行為，致生損害於銀行之財產或其他利益者，有關其刑責，下列敘述何者錯誤？(A)處十年以上有
- 依主管機關規定，金融機構之委外作業，應如何確保客戶資料安全無虞？(A)由委外之金融機構自行負責客戶資料保密安全之維護，與受委託機構無關(B)由受委託機構自行負責客戶資料保密安全之維護，與委外之金
- 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行業發生重大缺失或弊端時，下列何者有懲處建議權？(A)內部稽核單位 (B)法務單位 (C)分行經理 (D)資訊單位
- 依銀行法規定，原則上商業銀行辦理住宅建築及企業建築放款之總額，至多不得超過放款時所收存款總餘額及金融債券發售額之和之若干百分比？(A)百分之二十 (B)百分之二十五 (C)百分之三十
- 依「金融機構辦理出租保管箱業務安全維護工作應行注意事項」，金融機構保管箱處所之安全維護措施，下列敘述何者錯誤？(A)保管箱室內應裝設能涵蓋整理室之錄影監視系統(B)應加裝可偵知異物侵入
- 下列何者不是「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」中所定義之交易傳輸途徑？(A)金融機構專屬網路 (B)網際網路(C)加值網路 (D)電話線路