問題詳情
34. 在「專業原則」下,從業人員須要做到:
(A)進修保持自身的專業能力
(B)深入認識客戶,以提供最適金融商品
(C)不道聽塗說後隨意改變投資操作方向,鋌而走險
(D)選項A、B、C皆是
(A)進修保持自身的專業能力
(B)深入認識客戶,以提供最適金融商品
(C)不道聽塗說後隨意改變投資操作方向,鋌而走險
(D)選項A、B、C皆是
參考答案
答案:D
難度:適中0.5
統計:A(0),B(0),C(0),D(0),E(0)
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- 個人投資者和社會成員受到金融市場運作不公平的對待方式很多,但是最主要的不公平待遇包含以下哪幾種情況?(A)欺騙與操縱 (B)資訊不對稱 (C)資訊保密 (D)選項(A)、(B)、(C)皆是
- 「應保密之資訊」包括:(A)未公開訊息 (B)客戶資料 (C)商品與業務機密 (D)選項(A)、(B)、(C)皆是
- 下列何者為常用來保護智慧財產的方法?(A)商業祕密 (B)著作權 (C)專利權 (D)選項(A)、(B)、(C)皆是
- 以下何者為非?(A)目前在美國的債券市場中,MBS較ABS的發行量大(B)過手債券MPT主要的風險為提前還款風險(C)MBS的產品中,本金類組(Principal Only)的實際到期時間於發行
- 美國兩位重量級學者(Michael Porter & Mark Kramer)指出,近年來,企業屢屢被指責為社會問題與環境問題的製造者,而其解決之道就是必須要重新界定企業的目的為____。(A
- 假設「nc 3x1」代表發行人在債券發行後滿3年每年可以執行1次贖回權,直到債券提前贖回或到期日為止。試問在其他條件相同下,下列何者的隱含利率(IRR)最小?(A)nc 3x1 (B)nc 5x1
- 在物價飛漲的年代,投資通膨連結債券是個不錯的選擇,有關美國通膨指數國庫券(Treasury Inflation-Protected Securities)的敘述,下列何者是正確的?(A)本金固定
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- 公司債投資溢價之攤銷將使認列的利息收入較所收到的現金(票面利息)為:(A)相等 (B)不一定 (C)大 (D)小
- 近年國內的國際債券市場普遍發行零息可贖回債券(Callable Bond),因投資人須承擔在到期前被提前買回的風險,所以隱含利率(IRR)會比其他相同條件但未具有附買回權的債券來得:(A)低 (B
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- 下列何者為繪製殖利率曲線的必要條件?(A)相同的發行人 (B)相同的到期日 (C)相同的信用風險(D)選項A、B、C皆是
- 下列對零息債券(Zero-Coupon Bonds)的敘述何者正確?(A)投資人需要擔心再投資風險(B)零息債券持有到期滿的報酬率是隨著市場利率之變動而變動(C)零息債券不可訂有贖回條款(Cal
- 假設一投資組合中,甲債券市價1,200萬元,存續期間為2,乙債券市價800萬元,存續期間為5,試問該投資組合之約當存續期間為多少?(A)7 (B)2 (C)5 (D)8
- 由美國供應管理協會(ISM)公布的全國製造業採購經理人指數(PMI),當指數超過(低於)多少,即代表美國製造業處於擴張(收縮):(A)50 (B)100 (C)150 (D)200
- 假設零息公債殖利率曲線為向上傾斜(Upward-Sloping)時,則根據預期理論(Pure Expectations Theory)所決定的遠期利率曲線應該在前者的:(A)上方 (B)下方 (
- 所謂當期殖利率(Current Yield)係指:(A)債券每年付息金額除以其市值(B)最新發行之殖利率(C)目前交易市場上之債券殖利率(D)債券息票之再投資利率
- 若10天之VaR為400萬元,則250天之VaR為:(A)1,000萬元 (B)2,000萬元 (C)6,000萬元 (D)10,000萬元
- 企業與社區(Community)之間的關係,基本上是一種:(A)與企業經營直接相關的倫理 (B)全球倫理(C)內部倫理 (D)外部倫理
- 設一年期與二年期利率分別為2%與2%,則隱含之一年後一年期遠期利率為:(A)2% (B)1% (C)2% (D)4%
- 債券免疫投資策略(Immunization)可以避免何種風險?(A)贖回風險 (B)違約風險 (C)利率波動的風險(D)流動性風險
- 美國「非農部門就業人數」為下列何種指標的構成項目?(A)領先指標 (B)同步指標 (C)落後指標 (D)選項(A)、(B)、(C)皆非
- 組織成員對企業組織在制定決策或任何措施之前,充分與員工溝通、上司體諒員工立場,並審慎考慮組織成員意見的認知程度,係為:(A)分配正義 (B)程序正義 (C)互動正義 (D)社會正義
- 何種人資倫理的議題最受到人力資源管理者重視?(A)工作環境 (B)公平對待 (C)職涯發展 (D)個人收穫
- 有關目前中央政府公債發行之敘述,下列何者錯誤?(A)公債標售限公債交易商直接參加投標(B)小額投資人可透過郵局登記申購公債,上限為新臺幣50萬元(C)交易商得標數額不得超過競標額度3分之1(D)
- 在市場殖利率大幅下跌時,若忽略債券凸性因素的影響,將會:(A)低估價格跌幅 (B)高估價格跌幅 (C)低估價格漲幅 (D)高估價格漲幅
- 在「忠實誠信」原則下,對客戶須要做到:(A)推銷其商品而迴避風險告知 (B)不應以客戶的利益作為最優先考量(C)有疏失應誠實告知客戶 (D)客戶購買前無需詳細解說風險預告書
- 關於公平,以下何種描述較為正確?(A)公平可客觀衡量 (B)程序公平是指結果分配是否公平(C)關係公平是指決定分配的規則是否適當 (D)公平是一種知覺
- 下列同期間之公債中,何種票面利率之利率風險最大?(A)8% (B)3% (C)0% (D)11%
- 企業承擔良好社區公民的原則不包括:(A)主導社區發展 (B)尊重在地文化(C)保存及改善自然環境 (D)支持多元化的社會融合
- 下列敘述何者錯誤?(A)價格是一般經理人認為最容易調整、回復及快速執行的行銷策略之一(B)廠商往往藉由降價來快速奪取市場占有率(C)廠商運用降價策略很容易達成企業的長期目標(D)競爭者若也以降
- 94年7月20日財政部首次發行5年期可分割公債,票面利率2%。某證券商將其持有之該期公債5,000萬元申請分割,則其取得之分割公債為:(A)5期分割利息公債,每期各100萬元(B)5期分割利息公
- 公司提撥部分比例的稅後盈餘作為員工紅利,其中 99%的員工紅利由只占員工人數 1%的高階經營團隊所獲得,此一分配之所以引起爭議,最可能是因為違反了:(A)組織承諾 (B)組織公民行為(C)敬業
- 降低信用風險(含交易對手信用風險及投資標的發行人風險)之方法?(A)慎選交易對手 (B)慎選投資標的 (C)投資組合之分散(D)選項A、B、C皆是
- 影響不動產抵押放款提前還款之因素包括:Ⅰ.利率;Ⅱ.不動產交易活絡程度;Ⅲ.住戶遷移(A)Ⅰ、Ⅱ (B)Ⅰ、Ⅲ (C)Ⅱ、Ⅲ (D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- 目前已經有超過 100 多個國家制定競爭法,以維護商業的秩序以及維護公平性,而美國是率先制定的國家。請問中華民國制定的競爭法名稱為何?(A)反托拉斯法 (B)公平交易法(C)商業競爭法 (D)