問題詳情
32.有關金管會規定銀行業法令遵循之敘述，下列何者錯誤？
(A)自行評估作業，每半年至少須辦理一次
(B)自行評估作業，辦理結果應送內部稽核單位備查
(C)各單位辦理自行評估作業，應由該單位主管指定專人辦理
(D)自行評估工作底稿及資料應至少保存五年
(A)自行評估作業，每半年至少須辦理一次
(B)自行評估作業，辦理結果應送內部稽核單位備查
(C)各單位辦理自行評估作業，應由該單位主管指定專人辦理
(D)自行評估工作底稿及資料應至少保存五年
參考答案
答案：B
難度：計算中-1
書單：沒有書單，新增
內容推薦
- 金管會規定的銀行自有資本與風險性資產之比率有三種，下列何者錯誤？(A)普通股權益比率 (B)第一類資本比率 (C)資本適足率 (D)雙重槓桿比率
- 有關本益比（又可稱P/E Ratio）的計算公式，下列何者正確？(A)普通股股票市價／普通股每股稅前盈餘 (B)普通股股票市價／普通股每股稅後盈餘(C)普通股每股稅前盈餘／普通股股票市價 (D)
- 信用狀統一慣例係由下列哪一機構所制定？(A)國際清算銀行(BIS) (B)國際貿易組織(WTO) (C)外貿協會(TAITRA) (D)國際商會(ICC)
- 預期利率未來的變動方向及趨勢，藉此將資產與負債結構和長短期作不同的組合，以謀取利益的操作，稱作哪一種操作？(A)套匯操作 (B)避險操作 (C)期差操作 (D)期貨操作
- 銀行與顧客間的預購預售遠期外匯交易係屬下類哪項交易？(A)銀行只進行買入遠期外匯或賣出遠期外匯，而沒有同時買賣即期外匯的交易(B)在外匯市場上買進即期外匯，同時又賣出同種貨幣的遠期外匯(C)在外
- 有關匯率的敘述，下列何者錯誤？(A)間接匯率乃以一單位外國貨幣折合本國貨幣若干所表示的匯率，亦即以本國貨幣表示之匯率(B)固定匯率指兩國貨幣兌換比率固定在一定幅度內(C)買入匯率指銀行向客戶買進
- 下列哪一種機構不是影子銀行(shadow banking)？(A)貸款信託公司 (B)貨幣市場基金 (C)結構型投資工具 (D)我國開放的純網路銀行
- 有關外幣「浮動利率定期存單」（Floating Rate Certificate of Deposit，簡稱FRCD），下列何者敘述錯誤？(A)相當於外幣的可轉讓定期存單，是銀行吸收中長期外幣資
- 本行核發理財業務人員之酬金獎勵，應綜合考量「財務指標」及「非財務指標」因素，下列哪一項為「非財務指標」？(A)案件承作數 (B)手續費收入 (C)客戶數 (D)客戶多次贖回再申購之頻率
- 本行客戶投資屬性為「穩健型」，適合之理財商品風險等級為何？(A)「無風險」 (B)僅「低」 (C)僅「低」、「中」 (D)「低」、「中」、「高」
內容推薦
- 營業單位之新派任理財業務人員應於異動前以何方式取得其聯徵中心個人信用報告？(A)由本行逕行查詢 (B)由本行先經當事人書面同意再查詢(C)由當事人自行提供 (D)由本行查詢事後再經當事人書面同意
- 「境外結構型商品管理規則」所稱專業投資人之自然人應符合之條件包括提供新臺幣三千萬元以上之財力證明；或單筆投資逾新臺幣三百萬元之等值外幣，且於該受託、銷售機構之存款及投資（含該筆投資）往來總資產逾
- 有關本行放款利率，下列敘述何者錯誤？(A)指數型房貸指標利率：以辦理自然人及法人「無自用住宅貸款」、「一般購屋貸款」、「房屋修繕貸款」之房屋擔保放款為限(B)基準利率：辦理法人放款業務適用(C)
- 由受託機構向不特定人募集發行或向特定人私募交付不動產投資信託受益證券，以投資不動產、不動產相關權利、不動產相關有價證券及其他經主管機關核准投資標的而成立之信託，係指下列哪一項信託？(A)不動產價
- 依我國銀行法第三十條有關「反面承諾」規定適用範圍，不包括下列何者？(A)放款 (B)開發信用狀 (C)提供承兌 (D)提供保證
- 為遵依洗錢防制相關規範，營業單位辦理客戶身分之持續審查應在「適當時機」對已存在之往來關係進行審查及評估客戶風險等級，有關「適當時機」之包括範圍，下列何者非屬之？(A)客戶新增加保管箱業務往來(B
- 有關防制洗錢之敘述，下列何者錯誤？(A)本行規定應依客戶之洗錢及資恐風險高低建立「非常高風險」、「高風險」、「中風險」與「低風險」四種客戶風險等級(B)本行規定對於中風險等級之客戶，應依客戶歸戶
- 一、Übersetzen Sie den folgenden Text ins Chinesische.【題組】(一)Vor allem in Zeiten der Krise kann Kultur
- 限制行為能力人開立存款戶應得法定代理人之同意，不得直接由法定代理人代辦開戶。(A)O(B)X
- 不具法人資格之公寓大廈管理委員會，僅得以該委員會名義開立活期與定期存款帳戶。如欲開立支票存款或儲蓄存款帳戶者，則須以該管理委員會負責人之名義申請開戶，委員會名稱併列戶名。(A)O(B)X
- 個人開戶應實施雙重身分證明文件查核，除身分證外，並應徵取其他可資證明身分之具辨識力文件，如健保卡、護照、駕照、學生證等。(A)O(B)X
- 個人申請開立存款帳戶，應由開戶人憑身分證件親自辦理，並就簽名或蓋章擇一或合併留存印鑑，但本人因情況特殊無法親自辦理開戶手續者，得依法委任或授權第三人代辦，受理單位應對委任或授權事項辦理徵信調查。(
- 客戶申請開立存款證明，若已過銀行結帳時間，得申請當日存款餘額證明。(A)O(B)X
- 稅捐稽徵機關為強制執行欠稅人之不動產，向銀行查詢欠稅人之不動產設定抵押貸款情形，應由各區國稅局首長核定。(A)O(B)X
- 警示帳戶，係指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將該存款帳戶列為警示者；衍生管制帳戶，係指警示帳戶之開戶人所開立之其他存款帳戶。(A)O(B)X
- 客戶與本行建立業務關係新開帳戶時及既有客戶加開帳戶時，依洗錢防制法規進行客戶風險評估，客戶風險等級分為「高」、「中」、「低」三等級，不得向客戶透露客戶風險等級資訊。(A)O(B)X
- 存摺類存款取款憑條，如所填日期為當日或在領款日期前 7 個日曆日內可以照付。(A)O(B)X
- 支票存款戶因涉嫌犯罪，法院認為有扣押之必要而凍結其支存帳戶後，於該帳戶之票據遭提示時，不論被凍結帳戶存款足敷與否，一律以「99 其他（法院凍結帳戶）」理由辦理退票。(A)O(B)X
- 支票之時效自發票日起算，今若支票發票日為 108 年 7 月 17 日，如執票人於 109 年 7 月 17 日（星期五）提示，因自發票日起算在 1 年間，銀行應予辦理。(A)O(B)X
- 本票與匯票依票據法並無平行線之規定，其劃線記載不生票據上之效力，故執票人持劃有平行線之本票或匯票請求付款時，除劃有特別劃線者外，應視同無橫線之記載予以照付。(A)O(B)X
- 票據除蓋原留印鑑外，另加其他私人簽章或公司行號印章者，僅係多增他人負責，並不影響原存戶之責任，不應視為「印鑑不符」予以退票。(A)O(B)X
- 已設質之存摺存款帳戶，因存摺已交由質權人占有，故存款人不得要求開立存款餘額證明。(A)O(B)X
- 金融同業間以電腦連線透過財金資訊股份有限公司辦理之匯款業務，計有公庫匯款、同業匯款、證券匯款、票券匯款及一般匯款等。(A)O(B)X
- 匯款集中作業後，匯出匯款之繕打、覆核及放行係由作業組處理，營業單位不須注意匯款作業系統連線狀態。(A)O(B)X
- 存戶簽訂金融卡申請書前，應主動告知審閱期間規定，務必由存戶勾選相關選項，存戶攜回審閱者，審閱期間至少 7 天。(A)O(B)X