問題詳情
47.理財規劃人員在蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望時，下列何者非屬必要？
(A)推定客戶目前財務狀況
(B)請第三者提供客戶徵信資料
(C)測定客戶風險承受度
(D)協助客戶設定理財目標與期望
(A)推定客戶目前財務狀況
(B)請第三者提供客戶徵信資料
(C)測定客戶風險承受度
(D)協助客戶設定理財目標與期望
參考答案
答案：B
難度：非常簡單1
統計：A(0),B(6),C(0),D(0),E(0)
內容推薦
- 現金流量預估表中，若僅有一個月的期間，其現金餘額呈現負數時，下列何者最不適合做為預備調度的工具？(A)長期固定資產抵押貸款 (B)運用循環信用(C)信用卡預借現金 (D)親友暫時週轉
- 生活中有多種測量冷熱程度的溫度計，請問哪一種是利用熱漲冷縮的原理？(A)液晶溫度計 (B)紅外線溫度計 (C)耳溫槍 (D)酒精溫度計
- 有關預收款信託之敘述，下列何者錯誤？(A)生前契約信託需將預收費用的 75%交付之交付信託(B)禮券信託須按發行面額全額交付信託(C)預收款信託可隨時任意終止(D)預收款信託的委託人破產致無法提
- 廣義的生涯規劃不包括下列何者？(A)家庭規劃 (B)居住規劃 (C)退休規劃 (D)升學規劃
- 依勞退舊制規定，王君現年 40 歲，已在 A 公司工作 10 年，若持續在 A 公司工作至 60 歲退休，可領45 個基數退休金，目前薪資 8 萬元，每年薪資成長率 2%，則 60 歲時退休可領
- 銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務，投資之境外基金應符合之條件，下列何者正確？(A)經評等為Ａ級以上基金公司所發行者(B)境外基金不得投資於衍生性商品(C)最近二年未受當地主管機關處分並有
- 假設子女出生到 3 歲生活費現值每個月 2 萬元，滿 3 歲到 7 歲每個月 5 萬元，滿 7 歲後到 20 歲每個月 2 萬元，加上高等教育金現值 100 萬元，則養育一個小孩的總費用現值
- 依「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」規定，信託業運用信託財產涉及外匯之投資，為避險目的得從事之交易，不包括下列何者？(A)新臺幣與外幣間換匯交易 (B)新臺幣與外幣間換匯
- 有關民法時效之規定，下列敘述何者正確？(A)時效期間，不得以法律行為加長或減短之(B)時效消滅後所為之給付，債務人得以不知時效為理由，請求返還(C)因起訴而中斷之時效，自提起訴訟之日起，重行起算
- 依民法規定，以抵押權擔保之債權，其請求權已因時效而消滅，如抵押權人，於消滅時效完成後，多少年間不實行其抵押權者，其抵押權消滅？(A)一年 (B)二年 (C)三年 (D)五年
內容推薦
- 下列何者並非正確的投資規劃準則？(A)依達成年限、金額等設定投資目標(B)就各目標設定有機會達成的預定報酬率(C)依理財目標的特性來進行資產配置(D)強調長期投資，因此投資之後最好都不要調整投資
- 主管機關規定銀行辦理特定金錢信託業務應於各分支機構明確標示之風險規範，下列何者錯誤？(A)基金投資非屬存款保險承保範圍(B)基金並非存款，投資人須自負盈虧(C)最低收益風險，亦即在最差狀況下，將
- 依「境外結構型商品管理規則」規定，客戶為非專業投資人者，得受託之結構型商品，其計價幣別以下列何者為限？A.美元、B.新加坡幣、C.人民幣、D.韓元(A)僅 A (B)僅 AB (C)僅 ABC
- 依票據法規定，本票發票人所負責任，與下列何者所負責任相同？(A)匯票背書人 (B)匯票發票人 (C)匯票承兌人 (D)本票背書人
- 甲股份有限公司之公司章程未就公司不動產設定抵押貸款有所規定，甲公司擬將公司不動產抵押向銀行貸款，依公司法規定，應經該公司何種會議決議？(A)股東會 (B)董事會 (C)經理人會議 (D)監察人會
- 當你第一次與客戶面談，下列何項屬於理財規劃流程的「客戶資訊蒐集與設定理財目標」流程？I.詢問扶養親屬人數 II.詢問扶養親屬年齡或生日 III.決定投資哪種股票 IV.蒐集財務資料(A)僅 I(
- 有關信託業受託特定金錢信託投資國內外基金，其前置作業，下列何者錯誤？(A)取得金管會、中央銀行核准 (B)取得投資人須知、公開說明書、簡式公開說明書(C)成立商品審查小組，審查得上架之金融商品
- 有關企業員工持股信託之敘述，下列何者錯誤？(A)屬自益信託 (B)屬有價證券之信託 (C)屬金錢之信託 (D)信託財產採集合與分別管理
- 22 有關證券商兼營信託之敘述，下列何者錯誤？(A)可辦理以特定單獨管理金錢信託方式辦理財富管理業務(B)可為外幣收付(C)涉及新台幣結匯除另有規定外，應由受託人透過外匯指定銀行總額辦理(D)投資賣出
- 依消費者保護法規定，銀行所訂定之定型化契約條款牴觸個別磋商條款時，其牴觸部分之效力為何？(A)得撤銷 (B)無效 (C)探求當事人之真意 (D)由主管機關決定是否有效
- 依稅捐稽徵法規定，下列何者優先於一切債權及抵押權？(A)綜合所得稅 (B)貨物稅 (C)地價稅 (D)證券交易稅
- 依票據法規定，見票後定期付款之本票，其提示期限必須在發票日起幾個月內？(A)二個月 (B)三個月 (C)四個月 (D)六個月
- 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，除最近 1 年內新設立之授信戶外，有關銀行辦理授信時所徵提會計師查核簽證之財務報表，下列敘述何者錯誤？(A)企業總授信金額達新臺幣三千萬元以上者應徵提(B
- 依金融消費者保護法規定，評議程序以下列何者為原則？(A)言詞辯論 (B)當事人陳述 (C)書面審理 (D)消保官之調查
- 【題組】如圖，使用錐形瓶裝滿某液體，在瓶口插上附橡皮塞的細玻璃管，作為溫度計的裝置。將裝置放在溫水中，熱平衡後水溫為30℃，管內水面位置高於瓶塞10公分；將此裝置放入熱水中，熱平衡後水溫為80℃，管內
- 有關企業員工持股信託採用「滾入平均成本法」，下列何者錯誤？(A)定期定額投資 (B)長期穩健投資 (C)長期積極投資 (D)長期風險分散投資
- 某分子的結構模型如右圖所示，圖中大球表碳原子，小球表氫原子。下列有關此分子的模型如圖所示，圖中大球表碳原子，小球表氫原子。下列何者錯誤？(A)此分子在常溫、常壓下是液體 (B)此分子的分子式是C3
- 依證券交易相關稅法規定，有關有價證券信託交易稅之處理，下列敘述何者正確？(A)信託成立時，委託人將有價證券移轉予受託人時，不須課徵證券交易稅(B)信託終了時，受託人將有價證券移轉返還予受益人時，
- 有關企業員工持股信託契約所規範之內容，下列何者錯誤？(A)信託目的 (B)信託存續期間 (C)會計報告之送達 (D)信託財產之保證收益
- 依提存法規定，擔保提存之提存人取得法院命返還提存物之裁定確定者，得聲請該管法院提存所返還提存物，而此項聲請應於供擔保原因消滅之翌日起多久期間內為之？(A)一年 (B)二年 (C)三年 (D)十年
- 依動產擔保交易法規定，下列敘述何者錯誤？(A)經依本法設定抵押之動產，得為附條件買賣之標的物(B)抵押物為可分割者，於拍賣得價足以清償債務及費用時，應即停止(C)動產擔保交易，應以書面訂立契約。
- 依「中華民國銀行公會會員徵信準則」規定，對於中小企業總授信金額在下列何項條件內，其徵信範圍得以簡化？(A)新臺幣五百萬元以下 (B)新臺幣六百萬元以下(C)新臺幣二千萬元以下且具有十足擔保者 (
- 五、請回答下列有關層析法(Chromatography)之問題：（15 分）【題組】(一)請詳述層析法之原理。（5 分）
- 下列何者適用個人資料保護法之規定？(A)自然人為家庭活動之目的而蒐集個人資料(B)自然人為個人交誼而處理或利用之個人資料(C)於公開活動中所蒐集未與其他個人資料結合之影音資料(D)金融機構海外分
- 五、試求積分。（15 分）