問題詳情
56.全權委託投資之三方權義協定書係由哪三方共同簽訂? A.受任人 B.委任人 C.證券公司 D.全權委託保管機構
(A) ABC
(B) BCD
(C) ABD
(D) ACD
(A) ABC
(B) BCD
(C) ABD
(D) ACD
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 受託機構向特定人私募受益證券時,依主管機關規定,應向應募人或購買人提供下列何項文書?(A)投資說明書 (B)公開說明書 (C)受託機構資產負債表 (D)公告說明書
- 關於房屋貸款之本息平均每月攤還,下列敘述何者正確?(A)每月攤還的本金固定,但本金餘額隨房貸餘額減少,利息額也會跟著遞減(B)每月攤還的利息固定,但本金餘額隨房貸餘額減少(C)每月償還總額固定,
- 資本淨值與資產總額之比率(資本比率)可測得企業自有資本占資產總額之比重,藉以查看企業之健全性如何,本比率以多少左右為合理?(A) 25% (B) 50% (C) 75% (D) 100%
- 依金融資產證券化條例,下列何者不得為私募受益證券之投資人?(A)銀行業 (B)證券業(C)信託業簽訂信託契約之信託財產超過新台幣六千萬元者(D)全權委託投資契約之資金未達新台幣五千萬元者
- 金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券,經核定為證券交易法第六條之有價證券時,下列何者得辦理其承銷業務?(A)票券承銷商 (B)證券承銷商 (C)票券及證券承銷商皆可 (D)票券及證券承銷商皆不
- 中華民國銀行公會所定義之「集團企業」,係指獨立存在而相互之間具有下列何種關係之企業?(A)公司與他公司之執行業務股東或董事有三分之一以上相同者(B)公司持有超過他公司已發行有表決權之股份總數或資
- 下列何者非屬銀行辦理短期授信案件應索取之資料?(A)董監事名冊影本 (B)同一關係企業及集團企業資料表(C)現金流量預估表 (D)主要負責人、保證人之資料表
- 交易員的股票投資組合包含兩種股票資產的長部位,其相關係數以 ρ 來表示,在下列哪種情況下此投資組合最不具風險分散效果?(A) ρ= 0 (B) ρ= 0.5 (C) ρ= 1 (D) ρ= -1
- 金融監督管理委員會於 2005 年 12 月 19 日發函,明確規範「債務人於全體金融機構之無擔保債務歸戶後之總餘額除以平均月收入」,不宜超過多少倍?(A) 20 倍 (B) 21 倍 (C)
- 購置住宅貸款之借款客戶要降低還本付息壓力時,可在最初幾年申請「寬限期」,辦理下列何者?(A)付息不還本 (B)還本不付息 (C)不還本不付息 (D)少還本少付息
內容推薦
- 依主管機關函釋,下列何者屬於銀行法第十二條有關權利質權之範圍?(A)倉單 (B)提單 (C)應收帳款債權 (D)授信銀行自行發行之次順位金融債券
- 依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定,下列何種授信得以盈餘或利潤做為還款來源?(A)短期週轉金貸款及應收客票貸款 (B)中長期週轉金貸款及設備資金貸款(C)消費者貸款及計畫型貸款 (D)計畫型
- 關於信用卡之偽冒詐欺事件,應歸類為下列何種風險型態?(A)信用風險 (B)市場風險 (C)作業風險 (D)流動性風險
- 銀行辦理一企業授信案件,徵提甲(負責人)、乙(專業經理人)及丙(多家公司董事)三位連帶保證人,倘債務違約時,其求償順序為何?(A)甲→乙→丙 (B)乙→甲→丙 (C)丙→甲→乙 (D)可同時求償
- 境外外國機構投資人投資國內有價證券所持有公開發行公司之股份者,其表決權之行使,除法令另有規定外,原則上應指派下列何者出席為之?(A)原公開發行公司 (B)國內代理人或代表人 (C)證券商 (D)
- 下列何者非銀行徵信信用資訊的主要來源?(A)銀行同業 (B)銀行公會 (C)票據交換所 (D)金融聯合徵信中心
- 依證券投資信託及顧問法辦理基金保管業務之信託公司或兼營信託業務之銀行從事保管、處分、收付證券投資信託基金,係以何種法制關係?(A)受寄關係 (B)代理關係 (C)買賣關係 (D)信託關係
- 依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定,銀行對授信案件審核之作業程序,下列敘述何者錯誤?(A)除法令另有規定外,於核貸前應先辦理徵信(B)對審核結果未經核准之授信案件,為避免糾葛,不須通知客戶(
- 我國高鐵係採用下列何種民間參與公共建設模式?(A) BTO (B) BOT (C) ROT (D) BLT
- 銀行授信業務使用的信用評等,分成哪兩種來源?(A)國內評等與國際評等 (B)標準評等法與進階評等法(C)內部評等與外部評等 (D)自我評等與公開評等
- Moody’s信評公司將短期別債券之信用等級分為Prime-Prime-Prime-3以及Not-Prime。請問其中Not-Prime類似於長期債券何項信用等級以下?(A)Aa1 (
- 有關標準普爾信用評等制度,下列敘述何者錯誤?(A)查看受評公司之會計師簽證意見,評估會計品質(B)僅考慮當期經濟環境和競爭型態,推測受評公司之信用程度(C)受評公司缺乏明確成長目標與機會時,會暴
- Moody’s 信評公司衡量受評公司信用風險之方法架構,係為下列何者?(A)由上而下涵蓋國家風險、產業風險和企業風險(B)由上而下涵蓋法令遵循、產業風險和企業風險(C)由下而上涵蓋企業風險、產
- 客戶(委任人)與全權委託保管機構簽訂信託契約者,關於保證金與權利金收付及結算買賣交割,應以下列何者為代理人?(A)集保公司 (B)保管機構 (C)證券公司 (D)證券投顧事業或證券投資信託事業
- 半導體製造及代工廠商有下列何項資金需求時,以中長期授信聯合貸款方式辦理為宜?(A)擴建新廠 (B)買庫藏股 (C)配發現金股利 (D)接到大訂單所需購料
- 對於不計入銀行法第三十三條之三規定之「授信限額及授信總餘額」之授信種類,下列何者非屬之?(A)配合政府政策,經中央銀行專案轉融通之授信 (B)以公債為擔保品之授信(C)對政府機關之授信 (D)以
- 銀行對企業鉅額授信採聯貸方式承做,其主要之考量目的為何?(A)獨占性 (B)交易性 (C)公益性 (D)風險分散
- 銀行受理甲與乙兩公司之併購融資時,應先評估的項目為下列何者?(A)兩公司的併購效益 (B)甲公司併購前的價值 (C)乙公司併購前的價值 (D)甲公司支付予乙公司的溢酬
- 銀行可否受理公司組織之企業以其本公司發行之股票辦理質押授信?(A)不得 (B)上市公司可 (C)上市、櫃公司可 (D)上市、櫃及興櫃公司可
- 根據銀行法,授信業務對同一自然人之風險限額,下列敘述何者正確?(A)授信總餘額不得超過銀行淨值的 3%,其中無擔保授信總餘額不得超過銀行淨值的 1%(B)授信總餘額不得超過銀行淨值的 15%,其
- 下列何者得為全權委託投資業務之保管機構?(A)投信公司 (B)投顧公司 (C)委任人(客戶) (D)信託公司
- 與一般計畫比較,BOT 計畫具有下列何種特性?(A)投資規模小 (B)無特許權(C)大多為短期計畫 (D)可排除銀行法第三十三條之三授信額度之限制
- 下列何者為我國信託業法之附屬業務?(A)金錢信託業務 (B)動產信託業務 (C)辦理保管業務 (D)租賃權信託業務
- 張三以自己名義購買房屋一幢,向銀行申請自用住宅貸款,下列敘述何者正確?(A)銀行得要求張三與其配偶列共同借款人 (B)銀行不得要求張三提供連帶保證人(C)銀行未取得足額擔保時,亦不得增提一般保證
- 根據銀行法及金融控股公司法,銀行對利害關係人之授信風險限額,下列敘述何者正確?(A)對同一授信客戶之每筆或累計擔保授信金額達新台幣 1 億元以上或淨值 1%者,其條件不得優於其他同類授信對象(B