問題詳情
55.保險業的洗錢風險評估項目無須包括下列哪一個面向？
(A)客戶
(B)通路
(C)公司規模
(D)產品及服務
(A)客戶
(B)通路
(C)公司規模
(D)產品及服務
參考答案
答案：C
難度：適中0.625
統計：A(1),B(2),C(5),D(0),E(0)
內容推薦
- 噴油閥閥桿（Stem）由於彈簧張力作用而緊壓在閥座上，下列何者為其作用？(A) 調節噴油閥之噴射壓力(B) 防止在不噴油時滴出燃料(C) 防止漏入燃燒室內之燃氣(D) 確保良好的燃油霧化效果
- 使用高黏度劣質燃油，燃油進入柴油機溫度約為多少℃？(A) 50(B) 100(C) 150(D) 200
- 若情況許可，柴油主機由港內全速操俥加俥至正常海上出力，最好在多少時間內完成？(A) 1～2小時(B) 30～60分鐘(C) 20～30分鐘(D) 10～20分鐘
- 柴油機主軸承間隙太小，有可能發生下列何種問題？(A) 過熱而燒損(B) 滑油壓力過低(C) 柴油機超速(D) 敲擊而裂損
- 有關證券商員工之防制洗錢及打擊資恐教育訓練，下列何者錯誤？(A)於洗錢防制法，資恐防制法施行或修正後，應於最短期間對員工實施法令宣導(B)員工訓練部門應每 3 年定期舉辦有關訓練課程供員工研習(
- 吹俥運轉的目的為何？(A) 供給氣缸潤滑油(B) 吹除缸內殘水或積油(C) 檢視排氣狀況(D) 先期診斷螺絲鬆脫狀況
- 下列哪個國際組織會針對防制洗錢及打擊資恐工作執行情況來台進行相互評鑑？(A) WTO (B) APG (C) OECD (D) APEC
- 柴油機壓縮空氣啟動系統中，氣缸啟動閥的開、閉時刻及開啟順序均由何部件控制？(A) 啟動操縱閥(B) 主啟動閥(C) 啟動空氣分配器(D) 啟動控制閥
- 二衝程柴油機活塞桿填料函之功能，下列敘述何者不正確？(A) 密封掃氣室空氣(B) 刮除活塞桿上的油污(C) 防止曲軸箱中飛濺的潤滑油被活塞桿帶入上層掃氣室(D) 防止氣缸燃氣洩漏
- 下列何者是燃油噴射閥的功能？(A) 將燃油加壓(B) 將燃油氣化(C) 將燃油霧化(D) 將燃油加熱
內容推薦
- 下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施？(A)了解客戶交易目的 (B)了解客戶資金來源(C)調查客戶是否涉及負面新聞 (D)建議客戶不要買大額保單，將其拆為多張小額保單
- 金融機構應於特定時機進行客戶審查，惟下列哪個時機非屬必要？(A)建立業務關係時 (B)終止業務關係時(C)與客戶進行臨時性通貨交易且達一定金額以上時 (D)對於過去取得客戶資料之真實性或妥適性有
- 柴油機在何種情況下最容易出現二次噴油？(A) 進出港時(B) 高速重載(C) 急速加俥(D) 天候不良
- 下列何者不是柴油機爆震的現象？(A) 引擎運轉震動(B) 轉速計指示於0(C) 排氣溫度過高(D) 燃油消耗增加
- 早期為保護柴油主機氣缸套，在缸套冷卻水中投入乳化油之主要目的為何？(A) 降低水中含氧量(B) 防止低溫腐蝕(C) 增加吸熱能力(D) 形成保護膜
- 存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者，銀行應採取之處理措施，下列敘述何者正確？(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記，提醒各分支機構加強防範(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者，應即暫停該帳戶使
- 因柴油主機噴油嘴霧化不良所導致的後果，下列何者為非？(A) 點火延遲縮短(B) 排氣溫度上升(C) 主機出力下降(D) 產生黑煙
- 下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人？(A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人(C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
- 依金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定，對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，至少應額外採取下列何者強化措施？(A)提昇批准授權 (B)採取強化之持續監督 (C)瞭解客戶財富及資金來源
- 有關金融機構風險基礎方法，下列敘述何者正確？(A)內部風險考量所訂高階管理人員之層級 (B)帳戶及交易監控政策與程序(C)確認客戶身分措施之執行強度 (D)持續審查機制之執行強度
- 高壓的燃氣壓力在推動活塞並透過下列那些構件(請依序)而輸出動力?(A) 連桿→曲柄軸(B) 曲柄→連桿(C) 曲軸十字頭→連桿(D) 十字頭活塞桿→連桿
- 下列何者非屬保險業對客戶通常會進行加強盡職調查(EDD)的狀況？(A)客戶屬於重要政治性職務之人(PEPs) (B)客戶透過電話行銷購買保險商品(C)客戶在境外並且透過 OIU 購買保險商品 (
- 無號誌交岔路口，以「停」、「讓」標誌區分幹支道，其設置條件最大的區別在於下列哪一因素？(A)視距條件 (B)流量大小 (C)車速高低 (D)道路寬度
- 證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書，於提報董事會通過後，應揭露於：(A)證券商營業處所 (B)證券商網站 (C)每日於全國發行之報紙 (D)主管機關指定網站
- 有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，下列敘述何者正確？(A)內部控制制度應經股東會通過；修正時亦同 (B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估(C)內部控制制度應依據洗錢及資
- 四行程柴油機之活塞為筒型活塞，一般而言下列何者敘述為正確者?(A) 只有活塞桿和十字接頭(B) 只有連桿和活塞桿(C) 只有活塞及連桿(D) 只有活塞及活塞桿
- 第二部分：（第 61-80 題為複選題；每題至少有 2（含）個以上應選之選項，全部答對才給分）依洗錢防制法規定，旅客入境攜帶總價值達一定金額以上之物品應向海關申報，該物品包括下列何者？(A)外國
- 為完成易肇事改善作業，有關地點的描述最理想的方式為？(A)基準點定位標示 (B)街道門牌號碼標示(C)交叉路口標示 (D)經緯度座標標示
- 下列何者為保險業常見的洗錢類型？(A)利用躉繳保費洗錢 (B)利用跨境交易洗錢(C)透過犯罪收益，買賣不動產洗錢 (D)透過犯罪收益，購買投資型保單洗錢
- 保險業應採取合宜之措施以辨識、評估其洗錢及資恐風險，至少包含以下哪些項目？(A)客戶所來自國家 (B)客戶的職業(C)客戶購買的產品 (D)認識客戶的方式為面對面或是網路等其他通路
- 若發現柴油機某處運動機件運轉不正常，應檢查下列何者是否正常？(A) 潤滑油、冷卻水系統壓力與溫度(B) 燃油系統壓力(C) 燃油、冷卻水系統壓力(D) 掃氣系統壓力與溫度
- 下列何者屬於洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員？(A)為他人提供設立公司事務之會計師 (B)為他人處理不動產買賣之地政士(C)僅為他人處理刑事訴訟辯論之律師 (D)不動產經紀業從事與不動產買賣
- 為凸顯人行道布設空間，增進行人通行安全，人行道鋪面可以上色，其主要用色為何？(A)白色 (B)黃色 (C)綠色 (D)藍色
- 保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級？(A)制裁名單有異動時 (B)客戶申請批改或保全時 (C)客戶住院申請健康險理賠時(D)低或中風險客戶遭申報疑似洗錢時
- 雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易，但實際上各國收到報告數量極少，防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者？(A)專業人士對防制洗錢的認識不足 (B)專業人士基於傳統觀念，對客戶的隱私嚴加保密(C)