問題詳情
60.金融機構進行確認客戶身分程序應以風險為基礎，並留存其所得資料，依規定該資料之保存年限原則上為何？
(A)自業務關係開始時起至少保存五年
(B)自業務關係終止時起至少保存五年
(C)如為臨時性交易者，應自交易日起至少保存三年
(D)如為臨時性交易者，應自交易終止時起至少保存兩年
(A)自業務關係開始時起至少保存五年
(B)自業務關係終止時起至少保存五年
(C)如為臨時性交易者，應自交易日起至少保存三年
(D)如為臨時性交易者，應自交易終止時起至少保存兩年
參考答案
答案：B
難度：非常困難0
統計：A(1),B(0),C(0),D(0),E(0)
內容推薦
- 依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點，銀行業辦理新臺幣境內匯款業務之規定，下列敘述何者錯誤？(A)隨匯款交易提供匯款人及受款人資訊(B)應保存所有有關匯款人及受款
- 依銀行法之規定，下列敘述何者正確？(A)因自用住宅放款及消費性放款而徵取之保證人，其保證契約自成立之日起，有效期間不得逾十年(B)同一人或同一關係人單獨、共同或合計持有同一銀行已發行有表決權股份
- 關於「甲存本票」之敘述，下列何者錯誤？(A)由金融業者辦理付款工作(B)得經由票據交換所向付款人提示請求支付票款(C)付款銀行於存款不足支付票款時，得作退票記錄(D)其票據上之權利，對本票發票人
- 洗錢防制法所稱「指定之非金融事業或人員」，包括下列何者？ A.銀樓業 B.從事不動產買賣交易之地政士及不動產經紀業 C.為客戶提供公司設立服務之律師 D.為客戶管理資產之會計師 E.提供公司經註
- 依金融機構防制洗錢辦法，金融機構確認客戶身分作業應自行辦理，若依法令得依賴第三方之金融機構辦理時，其應符合之規定，下列敘述何者錯誤？(A)應能立即取得確認客戶身分所需資訊(B)應採取符合金融機構
- 依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點，銀行業國外營業單位之督導主管與防制洗錢及打擊資恐主管、人員每年應至少參加由國外主管機關或相關單位舉辦之防制洗錢及打擊資恐教育
- 依銀行法之規定，銀行不得於規定利息外，以津貼、贈與或其他給與方法吸收存款，但對於下列何者依約定發給紅利則不在此限？(A)發行金融債券(B)辦理票據貼現 (C)信託資金 (D)辦理國內外匯兌
- 票據法第 22 條規定有關票據權利行使時效之起算，下列敘述何者正確？(A)自「翌日」起算(B)採「始日算入說」(C)援用民法規定 (D)票據法就時效之起算無明文規定
- 4•如下【圖9】所示，已知6 X A種、直徑16 mm的鋼索使用2 條吊舉，吊舉角度分別為30°、60°、90°、120°時，其安全荷重分.別為21T、80T、15T、23T，今
- 依金融機構防制洗錢辦法，金融機構得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料建立業務關係後，再完成確認客戶身分措施之情形，下列敘述何者錯誤？(A)洗錢及資恐風險受到有效管理(B)為避免對客戶業務之正常
內容推薦
- 依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點，銀行業之總行規定與國外分行所在國之最低要求不同時，國外分行之處理方式，下列敘述何者錯誤？(A)應就兩地選擇較高標準者作為遵循
- 金融機構自發現疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內，應簽報何人核定後，立即向調查局申報？(A)總經理(B)專責主管 (C)總稽核 (D)董事長
- 依洗錢防制法規定，金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，除法律另有規定外，應向下列何者申報？(A)財政部 (B)金融監督管理委員會 (C)法務部調查局 (D)中央銀行
- 依銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制要點，有關防制洗錢及打擊資恐計畫，應包括之政策、程序及控管機制，下列敘述何者錯誤？(A)持續性客戶宣導計畫(B)客戶及交易有關對象
- 下列何者不屬於得免向調查局申報之通貨交易？(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項(B)金融機構間之交易及資金調度(C)公益彩券經銷商申購彩券款項(D)代收信用卡消費帳款之交易
- 根據 CAPM，以下的敘述何者正確？I.所有合理報酬的證券，都應位在證券市場線上；II.所有合理報酬的證券，都應位在資本市場線上；III.價格被高估的證券，應位於證券市場線的上方；IV.價格被高
- 圖(一)為沿著中國拉薩、成都、武漢、上海所畫的地形剖面圖，圖(一)中ㄅ、ㄆ、ㄇ三個地形區的等高線圖，依序應為圖(二)中的何者？(A)甲乙丙 (B)甲丙乙 (C)乙丙甲(D)乙甲丙▲圖(一)▲圖(
- 何者不是貨幣市場的證券？(A)國庫券 (B)銀行承兌匯票 (C)長期債券 (D)商業本票
- 如圖(四)，△ABC中，分別過B、C兩點作 與 邊上的高 與 ，且 ＝ 。甲、乙、丙三人想要證明 ＝ 。過程如下，請問正確的有那些人？ (A) 甲乙丙 (B) 甲乙 (C) 乙丙 (D) 甲
- 若殖利率曲線為正斜率，在利率期限結構（Term Structure）中的流動性偏好理論（the LiquidityPreference Theory）中，投資人認為：(A)短期債券比長期債券有
- 今天股價下跌 98 點，昨天的累積型 OBV 為 26,052 萬張，今天成交張數 136 萬張，求今天的累積型 OBV 為多少張？(A)25,916 萬 (B)26,147 萬 (C)26,
- 何種證券之持有人在公司辦理現金增資時，有優先認購新股之權利？ 甲.認購權證；乙.普通股；丙.認股權證；丁.可轉換公司債(A)僅乙 (B)僅甲、乙 (C)僅乙、丙 (D)僅甲、丙
- 已知一債券的票面利率為 7%，面額為 2,000 元，10 年後到期，每年付息一次，且目前此債券的殖利率為 7%，則此債券目前的價格為：(A)2,200 元 (B)2,000 元 (C)1,0
- 某績優穩定成長公司之盈餘保留比率是 50%，歷年之權益報酬率平均是 15%，總資產報酬率平均是12%，則該公司股利成長率可估為：(A)50% (B)6% (C)3% (D)80%
- 投資共同基金之好處為：甲.可保證獲取高於市場平均之報酬率；乙.可分散投資風險；丙.可透過專家操作管理；丁.基金市價往往高於其淨值，可創造價值(A)僅甲、乙 (B)僅乙、丙、丁(C)僅乙、丙 (
- 小慧與某券商承作公債附賣回交易（RS），交易面額為 5,000,000 元，RS 利率為 10%，期間 90天，則到期時小慧須支付給券商多少金額？（忽略交易成本）(A)5,000,000
- 若今日股價指數為 120，24 日移動平均數為 125，則其乖離率為何？(A)25% (B)-25% (C)-4% (D)4%
- 小黃今年以 62 元股價買進一張 A 公司股票，假設一年間配發 2 元的現金股利及 5 元的股票股利，一年後以 65 元賣出，請問一年後小黃將可獲利多少？（忽略交易成本）(A)17,250
- 甲為風險厭惡（趨避）的投資者；乙為風險厭惡程度較甲低的投資者。若兩人同時進入一投資市場，其所選擇投資標的的不同在於：(A)在相同的風險下，乙會要求較高的報酬(B)在相同的報酬下，甲能夠忍受較高
- 所謂 No-Load 共同基金，是指該基金不收：(A)管理費 (B)保管費 (C)銷售手續費 (D)轉換手續費
- 假設甲公司之淨利率為 4%，資產週轉率為 6，自有資金比率為 40%，請問目前該公司之股東權益報酬率為何？(A)16% (B)26% (C)36% (D)40%
- 下列何種現象發生時，政府將會採取更寬鬆之財政政策？(A)綠燈轉為黃藍燈 (B)黃紅燈轉為紅燈(C)黃藍燈轉為綠燈 (D)黃藍燈轉黃紅燈
- 可轉換公司債每張可轉換成 2,500 股普通股，則在普通股市價為 25 元時，每張轉換價值為：(A)62,500 元 (B)75,000 元 (C)100,000 元 (D)110,000 元
- 市場價值加權股價指數受哪一類的股票價格變動之影響最大？(A)股價高的股票 (B)交易量大的股票 (C)總市值高的股票 (D)股本大的股票
- 當投資者判斷市場處於空頭行情時，應：甲.增加固定收益證券之比重；乙.提高投資組合之貝它係數；丙.增加現金比重(A)僅甲 (B)僅乙 (C)甲與丙 (D)乙與丙