問題詳情
72.下列何者為保險業疑似洗錢或資恐交易態樣？
(A)大額保費非由保險契約之當事人或利害關係人付款，且無法提出合理說明
(B)客戶要求公司開立取消禁止背書轉讓支票作為給付方式，達特定金額以上，且無法提出合理說明者
(C)客戶突有不尋常之大額繳費或還款，對於資金來源無法提出合理說明，且與其身分、收入或營業性質顯不相當
(D)客戶過去皆投保低保額之保險，並以定期繳費方式繳交保險費，突欲投保大額躉繳之保險，且無法提出合理說明者
(A)大額保費非由保險契約之當事人或利害關係人付款，且無法提出合理說明
(B)客戶要求公司開立取消禁止背書轉讓支票作為給付方式，達特定金額以上，且無法提出合理說明者
(C)客戶突有不尋常之大額繳費或還款，對於資金來源無法提出合理說明，且與其身分、收入或營業性質顯不相當
(D)客戶過去皆投保低保額之保險，並以定期繳費方式繳交保險費，突欲投保大額躉繳之保險，且無法提出合理說明者
參考答案
答案：A,B,C,D
難度：適中0.651042
統計：A(156),B(151),C(153),D(149),E(2)
內容推薦
- 掏空公司之不法行為人可能利用下列何種工具進行多層化(layering)？(A)公司員工帳戶 (B)境外離岸公司 (C)國際金融業務帳戶 (D)內部人親友帳戶
- 除法律另有規定外，下列何種法人應辨識其實質受益人？(A)政府機構 (B)國營事業 (C)員工持股信託 (D)已發行無記名股票之公開發行公司
- 106 年 6 月 28 日施行「洗錢防制法」其修正內容，下列敘述何者正確？(A)放寬洗錢犯罪之定義 (B)降低洗錢犯罪之前置犯罪門檻(C)特殊洗錢犯罪之處罰以前置犯罪為必要條件 (D)引進擴
- 有關負面新聞與防制洗錢打擊資恐作業之連結方式，下列何者錯誤？(A)清查負面新聞人士之業務往來情形 (B)立即凍結負面新聞人士之資金以防止脫產(C)透過申報可疑交易，協助檢調單位掌握資金流向 (D
- 金融機構 L 接獲金管會轉知一則涉及在公海與北韓船隻進行油品買賣之情資，L 發現其中一涉案人 K 為其 OSU 客戶，但已無庫存。經輸入資料庫比對，則查無資料。L 後續處理方式，下列何者正確？(
- 當理賠某客戶的壽險身故保險金時，發現受益人似乎為制裁名單對象的關聯人，下列敘述何者正確？(A)給付理賠的身故保險金為保險公司義務，受益人是誰並不重要(B)不論如何先予以凍結再說(C)應該先確認制
- 一名客戶到銀行辦理開立公司帳戶，下列哪些情況屬於可疑行為？(A)客戶不斷提出警示帳戶通報相關問題(B)客戶在開立公司帳戶的同時開立個人理財帳戶(C)客戶公司地址與分行距離較遠，且無法提出合理解釋
- 下列何項表徵與內線交易之洗錢手法無關？(A)利用員工或特定集團開戶 (B)與同一人進行鉅額配對交易(C)突然迅速買進或賣出單一有價證券 (D)利用多個非本人帳戶分散大額交易
- 下列何種保險商品屬於洗錢防制高風險商品？(A)損害填補型保險 (B)健康保險 (C)傷害保險 (D)具高保單價值準備金人身保險商品
- 下列何者與辨識產品及服務、交易或支付管道風險較無直接關聯？(A)與現金之關聯程度 (B)是否為主管機關核准之商品(C)是否為面對面業務往來關係或交易 (D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務
內容推薦
- 以高利息或高報酬投資吸金之犯罪帳戶交易型態有哪些特性？(A)可能使用公司或個人帳戶收付款 (B)帳戶交易一律以現金提存(C)存款對象不特定，且密集存提款、款項呈倍數關係 (D)每筆存提款金額相當
- 【題組】圖中哪一個氣候區蒸發量大，且年、日溫差均大？(A)甲 (B)乙 (C)丙。
- 銀行對於高風險客戶所採取之強化措施有下列哪些？(A)一律婉拒交易 (B)取得較高管理階層核准(C)增加客戶審查之頻率 (D)加強客戶審查(EDD)
- 同一平面上的兩圓相交於兩點時，則這兩圓會有3條公切線(A)O(B)X
- 【題組】圖中哪一個氣候區的降雨量最多，是中國主要的農業區？ (A)甲 (B)乙 (C)丙。
- 證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書，於提報董事會通過後，應揭露於：(A)證券商營業處所 (B)證券商網站 (C)每日於全國發行之報紙 (D)主管機關指定網站
- 平面上圓 O 的直徑為 10，直線 L、M、N、T 與圓心的距離分別是 15，則下列何者是圓 O 的切線？ (A)L (B)M (C)N (D)T
- 三輪慢車應行駛於指定路段，且最大行駛速率在每小時多少公里以下？(A)10 公里 (B)15 公里(C)25 公里 (D)40 公里
- 【題組】圖中哪一個氣候區，其氣溫與氣壓隨高度增加而遞減？ (A)甲 (B)乙 (C)丙。
- 行人有下列何種行為，依法處新臺幣 500 元罰鍰？(A)不依規定，擅自穿越車道(B)在車輛行駛中攀登、跳車或攀附隨行者(C)不依規定暫停、看、聽、有無火車駛來，逕行通過(D)不依標誌、標線、號誌
- 警察攔檢時，發現年滿 75 歲汽車駕駛人之駕駛執照已逾有效期間，下列何種作為最適當？(A)通知換照 (B)施以勸導 (C)製單舉發 (D)免予處罰
- 假設外國人 A 至貴公司開戶從事股票交易，經完成客戶盡職調查後，有關貴公司之處置，下列何者正確？(A) A 提供之文件可疑，無法辨認或查證，應婉拒開戶(B) A 為反資恐制裁名單或反洗錢組織認定
- . 有關 NFC 通訊技術的描述，何者有誤？(A)允許電子設備之間進行非接觸式點對點數據傳輸(B)屬於是一種遠距離的高頻無線通信技術(C)相對於 RFID 來說 NFC 具有帶寬高、能耗低等特
- 警察機關執行酒駕定點攔檢勤務時，需於攔檢點上游擺設「酒駕攔檢」告示牌，方能對不依指示停車接受稽查者製單舉發「拒絕酒測」；其所依據的法令是：(A)道路交通管理處罰條例 (B)警察職權行使法(C)行
- 在最高速限 50 公里以下之路段發生交通事故，應於事故地點後方多少公尺處豎立車輛故障標誌或其他明顯警告設施？(A)10 公尺 (B)20 公尺 (C)30 公尺 (D)50 公尺
- 二、多重選擇題：(每題 3 分，共 60 分)查獲慢車擅自加裝補助引擎行駛者，如何處理？(A)處新臺幣 600-1200 元罰鍰 (B)處新臺幣 1200-2400 元罰鍰(C)處新臺幣 360
- 防制洗錢與打擊資恐的辨識實質受益人要求表示在保險業的確認實質受益人身分對象最少應該包含：(A)要保人 (B)如果要保人為法人，則其實質控制人或負責人(C)受益人，包含個人或法人的實質控制人或負責
- . OSI 的 7 層架構中，負責 TCP 協定工作的是哪一層？(A)實體層 (B)網路層 (C)資料連結層 (D)傳輸層
- 道路因交通量臨時顯著增加，足使交通陷於混亂時，應由哪一機關負責執行交通管制與疏導？(A)公路機關 (B)交通機關 (C)監理機關 (D)警察機關
- 道路交通事故車輛機件及車上痕跡證據尚須檢驗、鑑定或查證者，警察機關得暫時扣留處理，其扣留期間不得超過多久？(A)1 個月 (B)2 個月 (C)3 個月 (D)6 個月
- 慢車不得擅自變更裝置，並應保持哪些安全設備之良好與完整？(A)煞車 (B)鈴號(C)燈光 (D)反光裝置(E)方向燈
- 關於疑似洗錢或資恐的交易申報與否，下列敘述何者正確？(A)其所需觀察的態樣與情境等，以主管機關公布者為限(B)疑似洗錢交易的申報與資恐通報具有不一樣的申報目的，但申報對象都是調查局(C)大額通貨
- . 下列有關網路連結設備的敘述，何者有誤？(A)網路卡：定義電腦的實體位址(B)路由器：連結不同通訊協定(C)數據機：轉換類比訊號(D)中繼器：增強傳輸訊號
- 有關交通違規受處分人不服處罰之救濟制度的敘述，下列何者正確？(A)以警察機關為被告 (B)向地方法院提起聲明異議(C)向地方法院提起行政訴訟 (D)於裁決後 30 日內為之
- 汽車行駛高速公路及快速公路，應依速限標誌指示。但遇有濃霧、濃煙、強風、大雨或其他特殊狀況，致能見度甚低時，其時速應低於多少公里？或暫停路肩，並顯示危險警告燈。(A)20 公里 (B)40 公里(