問題詳情
一、在提供輔導與諮商過程中，常見的諮商倫理議題有五個：不適當的諮商介入、保密（confidentiality）原則與例外、預警責任（duty to warn）、溝通特權（privilegedcommunication）以及價值影響（value influence）等。請分別說明以上各個議題的意涵為何？（25 分）
參考答案
答案：C
難度：簡單0.85
統計：A(2),B(4),C(34),D(0),E(0)
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- 在精算觀點下，壽險公司的風險來源可分為下列 4 種，而壽險公司管理品質的好壞是歸入：(A) 利率風險(B) 訂價風險(C) 其他風險(D) 資產風險
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- 號稱保險業 OBU 的國際保險業務分公司(OIU)於 104 年 5 月核准開放營業，可望為保險業者增加新的獲利來源，關於 OIU 的敘述下列何者為非？(A) 國際保險業務分公司有開業、變更重
- 解約，在一般公認會計的處理下會：(A) 反映出失效保單在未來利潤上的損失(B) 增加當期淨利(C) 造成當期利益的減少(D) 不認列損益
- 金融科技(FinTech)為近期金融業最夯的顯學，請問保險業依法得投資於下列哪些金融科技事業？a.大數據資料分析b.硬體設備製造商c.介面設計d.軟體研發e.物聯網(A) a,c,d,e(B)
- 為何美國的信用合作社相較於其他儲蓄機構總是比較能安然度過歷次金融危機？(A) 信用合作社帳上持有大量的政府債券(B) 信用合作社承作相對大量的房屋貸款(C) 信用合作社僅擁有少量的小額消費性貸
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- 假設目前美元對盧布即期匯率為 1 盧布兌換$0.15 美元，俄羅斯物價指數上升 8%，同時間美國物價指數上升 3%，依照購買力平價理論下列敘述何者為真？【題組】承上題，新的美元對盧布匯
- 美國聯準會終於在 2015 年 12 月結束長達數年之久的零利率政策，宣佈將聯邦資金利率參考基準調高 25 個基本點，下列對於聯邦資金利率之描述那一項是錯誤的？(A) 聯邦資金利率是金融機構購
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- 依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，所稱複雜性高風險商品之範圍，不排除下列何者？(A)結構型商品 (B)多筆交易一次簽約之一系列陽春型選擇權(C)交換契約(Swap)
- 如下【圖 3】所示，該系統之總彈簧常數 K_____ 為 。
- 若被保險人購買利率變動型年金後，在年金累積期間內死亡，則理賠金額為？(A) 投保之保額(B) 保單價值準備金(C) 淨危險保額(D) 保額加上帳戶累積價值
- 依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，銀行得向下列何種類別客戶提供衍生性金融商品交易服務之種類，由銀行公會訂定，並報金管會備查？(A)一般客戶 (B)屬自然人之一般客戶
- 依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，銀行辦理衍生性金融商品業務之經辦及相關管理人員應具備之資格條件，包括參加國內金融訓練機構舉辦之衍生性金融商品及風險管理課程時數達多
- 依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，有關錄音紀錄保存期限，應不得少於該商品存續期間加計多久期間？至少應保存幾年以上？(A)三個月；三年 (B)三個月；五年 (C)六個月；三年 (D)六個月；
- 依中央銀行外匯局函規定，銀行辦理衍生性外匯商品，應由客戶或有權簽約人親自書寫「本人已充分瞭解本商品並同意承擔其風險」及簽署規定，銀行辦理下列何項商品應遵守該規範？(A)遠期外匯交易 (B)換匯交
- 下列何基金具有高風險高報酬的特質？(A) 權益型基金(B) 債券型基金(C) 平衡型基金(D) 特殊型基金
- 假設金融機構對某部門的貸款可容許最大損失，設定為金融機構資本額的10%，估計每$1貸款的違約損失為$0.25。若將貸款集中限制額定義為：貸款給個別部門的金額佔資本的最大比率，則計算其貸款集中度
- 銀行向客戶提供結構型商品交易服務前，應向客戶充分揭露並明確告知各項費用與其收取方式、交易架構，及可能涉及之風險等相關資訊，其中風險應包含下列何者？(A)最小損失金額 (B)期初損失金額(C)適度
- 依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，產品說明書「重要事項摘要」所包含之事項，未包括下列何者？(A)商品中文名稱應適當表達其商品特性及風險(B)該商品對一般客戶銷售之商品風險等級(C)商品最大
- 銀行與客戶承作一筆六個月二倍槓桿，每期不計槓桿名目本金為一百萬美元，每月比價一次共比價 6 次之USD/CNH 匯率類之複雜性高風險 TRF 商品，其非避險目的交易之個別交易損失上限為多少？(A
- GMWB為以下哪種保證給付項目之簡稱？(A) 保證最低滿期給付(B) 保證最低年金給付(C) 保證最低累積給付(D) 保證最低提領給付
- 依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，銀行向專業機構投資人及高淨值投資法人以外之客戶提供非屬結構型商品之衍生性金融商品交易服務，就商品適合度建立之內部作業程序至少應包含項目，不包括下列何者？
- 依「銀行辦理衍生性金融商品業務風險管理自律規範」規定，交易部門使用之金融商品定價模型與評價系統：應由下列何種單位負責檢核後，方得使用？(A)內部稽核單位 (B)法規遵循單位(C)風險管理單位 (
- 銀行對屬自然人之一般客戶得提供之單項衍生性金融商品交易服務（如不涉及大陸地區商品或契約），下列何者非屬之？(A)信用違約交換(CDS)(B)外匯保證金交易(C)買入陽春型外幣匯率選擇權(D)買入轉
- 作業風險管理所重視的交易流程作業程序，下列何者不包括在內？(A)確認交易 (B)建立資金備償計畫(C)文件歸檔備查 (D)辦理交割
- 指定銀行辦理無本金交割新臺幣遠期外匯交易，每筆金額達多少金額以上者，應立即電告中央銀行外匯局？(A)一百萬美元 (B)三百萬美元(C)五百萬美元 (D)一千萬美元
- 依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，有關客戶須知應載明投資人權益之保護方式，不包括下列何者？(A)糾紛之申訴管道(B)與銀行發生爭議訴訟之處理方式(C)向金融監督管理委員會申訴尋求協助(D
- 銀行擬辦理「外幣保證金代客操作業務」，向中央銀行申辦之程序為何？(A)得不經申請逕行辦理 (B)開辦前申請許可(C)開辦前函報備查 (D)開辦後函報備查
- 有關銀行已取得辦理衍生性金融商品業務之核准者，擬開辦各種衍生性金融商品及其商品之組合，其申請程序，下列敘述何者正確？(A)原則採事前核准制度(B)例外明列採事後備查之商品項目(C)非新種臺股股權衍
- 下列投資型商品中，哪一個類別可以設計較多元的附保證給付項目？(A) 變額年金(B) 變額壽險(C) 變額萬能壽險(D) 上述商品可設計的項目皆相同
- 衡量流動性風險的最佳指標為：(A)風險值 (B)Beta 係數 (C)買賣價差 (D)Sharpe 指標
- (1)還本型終身壽險；(2)即期生存年金；(3)利率變動型年金；(4)保證最低累積給付變額年金。上述保單有幾項歸類於傳統型保險商品？(A) 一項(B) 二項(C) 三項(D) 四項
- 指定銀行針對自然人辦理人民幣衍生性商品及人民幣兌換者，應符合自然人每人每日透過帳戶買賣之金額為何？(A)不得逾人民幣二萬元規定 (B)不得逾人民幣三萬元規定(C)不得逾人民幣四萬元規定 (D)不