問題詳情
40.證券商接受客戶委託買賣股票，下列何者須預先收足款券？
(A)一般交易
(B)信用交易
(C)零股交易
(D)變更交易方法之股票交易
(A)一般交易
(B)信用交易
(C)零股交易
(D)變更交易方法之股票交易
參考答案
答案：D
難度：簡單0.777778
統計：A(0),B(2),C(2),D(14),E(0)
內容推薦
- 下列那一類型的孩子堅持度高、有個性？(A)磨娘精型(B)安樂型(C)慢吞吞型(D)中間偏易型。
- 評估「孩子是否因外界刺激的干擾而改變或中斷他正在進行的活動」的氣質評估向度，稱為(A)趨避(B)堅持度(C)注意力分散度(D)適應度。
- 有關銀行辦理授信覆審業務之查核，下列何者有缺失？(A)經常注意借款戶財務經營狀況及擔保品狀況有無不利變化(B)客票融資發票人集中，以利票信追蹤及風險管理(C)對中長期授信戶核貸之控管條件（如財務
- 孩子與生俱來的特質稱為(A)態度(B)氣質(C)遺傳(D)風度。
- 下列何者得為境外華僑及外國人投資國內有價證券之保管人？(A)交易所 (B)具行為能力自然人 (C)任一法人 (D)得經營保管業務之銀行
- 依信託業法規定，信託業辦理委託人不指定營運範圍或方法之金錢信託，下列何者非屬其營運範圍？(A)現金及銀行存款 (B)投資公債、公司債及金融債券(C)投資短期票券 (D)投資上市、上櫃及興櫃股票
- 下列何者非屬授信「貸後管理」查核缺失事項？(A)未按照規定期限完成期中覆審報告 (B)擔保品價值貶落，未補足擔保值或部分還款(C)對大額個人授信戶之期中覆審報告所揭露之信用不良異常訊息，未予瞭解
- 公司債之流通方式若採在台灣證券交易所掛牌，以競價方式撮合者，係指在下列何市場交易？(A)貨幣市場 (B)外匯市場 (C)店頭市場 (D)集中市場
- 依銀行法規定，商業銀行轉投資非金融相關事業，對每一事業之投資金額不得超過該被投資事業實收資本總額或已發行股份總數之多少百分比？(A)百分之三 (B)百分之五 (C)百分之十 (D)百分之二十五
- 信託業受託為不動產業務管理處分時，應辦理下列何種手續？(A)登報公告 (B)向地政機關為信託登記 (C)向金融聯合徵信中心查詢 (D)申請財政部核准
內容推薦
- 金融機構於受理信用卡爭議款項後，應限期回覆持卡人處理狀況或進度，調查期間其利息應如何處理？(A)繼續計算利息 (B)加倍計算利息(C)停止計算利息 (D)由銀行自行決定
- 皮亞傑(Piaget)的認知發展理論，將二歲至七歲的幼兒歸於下列那一時期？ (A)感覺動作期(B)準備運思期(C)具體運思期(D)形式操作期。
- 下列何者為銀行財富管理「客層區分圖」中之最底層客戶？(A)潛在高淨值客戶 (B)一般富有階層 (C)高淨值客戶 (D)較高淨值客戶
- 銀行對消費金融客戶，除購屋及房屋修繕外，強調滿足顧客需求，其所指之 4S 不含下列何者？(A) Security (B) Smart (C) Smile (D) Speed
- 艾瑞克森(Erickson)的人格發展理論中，主張 0 歲至一歲階段的發展任務與危機是(A)信任與不信任(B)自主與羞辱感(C)進取與罪惡感(D)自我認同與認同混淆。
- 銀行辦理有追索權及無追索權應收帳款承購業務，係屬授信業務，下列何者為無追索權者授信對象？(A)應收帳款讓與者即賣方 (B)應收帳款還款者即買方 (C)提供保證之保險公司 (D)應視買賣雙方與銀行
- 十五個月大的孩子能做下列何種行為時，便可說其身體發展在正常範圍之內？ (A)堆六層積木(B)輕鬆地在嬰兒床欄圈內走動(C)將嬰兒床內的一切玩具排得整整齊齊(D)扶著嬰兒床的欄桿而站立。
- 有關「財富管理顧問業務」在客戶對商品所知有限下所為之銷售，下列程序何者非屬之？(A)此類客戶應由他人伴同，協助瞭解相關資料 (B)業務人員必須同時提供類似商品之收益率以供參考(C)相關交易之執行
- 下列何者符合主管機關定義之「訴追」，應提前列報逾期放款？(A)支付命令之聲請核發 (B)假扣押之裁定 (C)本案訴訟 (D)本票之裁定
- 證券商辦理有價證券買賣融資融券與辦理有價證券借貸業務，對每種證券融券與出借之總金額，合計不得超過下列何者？(A)總資產之 1% (B)總負債之 3% (C)總淨值之 5% (D)總股本之 7%
- 財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心，服務範圍可包括下列何者？ A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保險、證券相關業務(A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D) ABC
- 為了降低消費金融產品承作之單位成本，下列何者非為各金融機構使用之方法？(A)嚴格逐案核貸以控制風險 (B)將部份流程外包由專業機構辦理(C)大量使用資訊設備處理交易 (D)成立區域中心統一處理徵
- 依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定，財富管理從業人員應於其業務範圍內，注意業務進行與發展，對客戶的要求與疑問，適時提出說明，係屬於下列何種原則？(A)忠實誠信原則
- 有關消費金融業務風險控制之查核要點，下列敘述何者正確？(A)客戶若不方便時，可僅提供身分證影本核對 (B)對於非銀行委任之代辦公司推介之案件，均得接受(C)信用（現金）卡授權單位已錄製之錄音帶應
- 依票券商防制洗錢注意事項，下列何者非應注意及通報事項？(A)客戶要求將其超過一百萬元之買賣價款，匯付非本人帳戶(B)客戶意圖使用假名進行交易(C)時常與客戶往來且有大額資金轉出者(D)同一連絡人
- 下列敘述何者不正確？(A)情緒會影響智能的發展(B)情緒是一種溝通方式，猶如無聲的語言(C)情緒完全不會影響身體的發展(D)情緒會影響社會行為的發展。
- 下列有關發展的特性，何者為非？ (A)發展有一定的順序，早期發展是後期發展的基礎(B)發展並沒有共同模式，而是有個別差異(C)發展的速率先快後慢，速度不等(D)發展是呈連續性的階段現象。
- 依主管機關規定，有關得以書面向銀行申請成為辦理衍生性金融商品業務之專業自然人客戶之必要條件，下列何者非屬之？(A)提供新臺幣三千萬元以上之財力證明 (B)提供總資產超過新臺幣一千五百萬元以上之財
- 依「信用卡業務機構管理辦法」規定，信用卡之當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限多久者，應提列全部墊款金額百分之五十之備抵呆帳？(A)一個月至三個月 (B)三個月至六個月 (C)六個月至九個月 (
- 下列何者不是消費金融產品之特性？(A)每筆交易金額較小，客戶量需達一定規模才有利潤 (B)因每筆金額小，相對的承作單位成本高(C)追求穩定平衡之利潤模型 (D)多屬具自償性之中長期融資
- 銀行辦理財富管理業務，若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時，依銀行法第 129 條之規定，最高可處新臺幣多少罰款？(A) 200 萬元 (B) 500 萬元 (C) 1,000 萬元 (
- 一般借款契約或借據所載利息請求權，自到期日之翌日起算，經過幾年其時效消滅（末日如遇星期日、例假日以次日代之）？(A)一年 (B)二年 (C)三年 (D)五年
- 辦理授信業務所徵提之貸款文件，查核時發現下列何種情形應列為作業疏失？(A)個人名義之借款雖撥入其指定之存款帳戶內，但有分次使用之情形(B)授信額度之設立，與授信案件核貸之金額相符(C)本票發票日
- 認知發展中，感覺運動期的特徵是(A)具體性之思考(B)集中式之思考(C)自我中心之思考(D)透過各感官來學習。
- 下列何者非屬銀行法規定得為辦理擔保放款之擔保品？(A)借款人營業交易所產生之應收票據 (B)財團法人中小企業互助保證基金所為之保證(C)不動產抵押權 (D)動產質權