問題詳情
585. 金融消費爭議當事人、爭議機構及其人員，對於金融消費爭議事件所提出之申請、各種資料、協商讓步事項或評議過程之保密義務，只有在何種狀況下，才可予以公開？
(A)已經公開
(B)依法規規定可公開
(C)經當事人同意
(D)以上皆是
(A)已經公開
(B)依法規規定可公開
(C)經當事人同意
(D)以上皆是
參考答案
答案：D
難度：簡單0.764588
統計：A(5),B(37),C(54),D(380),E(0)
內容推薦
- 5吳自強是一位證券分析人員，他從上市公司 ABC 的員工處得知 ABC 產品設計發生重大瑕疵，並且主要客戶因此已經取消大部分的訂單。吳自強發現該消息尚未公佈，吳自強應該： (A)立即向公司指定
- 5金融從業人員遇客戶結購外幣現鈔或旅行支票時，以下敘述何者正確？ (A)結購外幣現鈔或旅行支票後，請客戶當面點清 (B)提醒客戶妥為保管，以免被竊或遺失 (C)請客戶將旅行支票與購買合約書分開
- 5信用卡發卡機構辦理催收欠款業務時，下列何項為應遵守之事項？ (A)不得違反公共利益 (B)僅能對債務人本人及其保證人催收 (C)不得對非債務之第三人之干擾或催討(D)以上皆是
- 5金融從業人員於推介或銷售投資型金融商品時，不得有下列何者行為？ (A)向業者收受佣金回扣 (B)未經客戶授權，擅自為客戶進行交易 (C)私自挪用客戶款項 (D)以上皆是第 35 頁，共 37
- 5金融從業人員對於往來客戶，於符合法令規定之範圍內，下列作為何者為是？ (A)提供客戶充足之資訊，以便其充分瞭解公司業務 (B)當客戶合法權益受到侵害時，應正面回應，並作妥適之處理 (C)確實
- 5金融從業人員辦理徵信工作，以下敘述何者有誤？ (A)徵信人員應依誠信公正原則，辦理徵信工作 (B)為謀徵信工作迅速完成，徵信單位對於經常往來客戶，毋需再辦理徵信 (C)徵信人員對徵信資料應依
- 5對於金融從業人員之行為，下列何者為非？ (A)不應利用公司內部資訊為自己謀取利益 (B)可與客戶約定分享利益或共同承擔損失 (C)不可利用客戶帳戶或名義為自己從事交易 (D)不可將他人或自己
- 5若僅通過金融市場常識與職業道德考試則可銷售下列何種金融商品？ (A)保險商品(B)基金 (C)推介股票 (D)以上皆非
- 5近年來隨著對公眾利益的保護增加，從業人員除應遵守相關法律規範外，另有何種規範相應而生並隨之增加，其旨在藉由本業自我約束力量使市場秩序更臻完善？ (A)自律規範 (B)作業標準 (C)罰款 (
- 下列有關金融從業人員之敘述何者正確？ (A)向客戶據實告知商品相關內容 (B)不得為所屬公司授權範圍以外之任何承諾 (C)對因執行業務所取得之機密資料應遵守資料保護相關法令規定 (D)以上皆
內容推薦
- 5假設你是金融從業人員，你的客戶與你（或你公司）發生交易糾紛，請問你客戶可要求下列何種單位來處理爭議？ (A)經建會 (B)財政部 (C)財團法人金融消費評議中心(D)財團法人聯合徵信中心
- 5假設你的客戶因金融消費爭議事件已經法院判決確定，或已經成立調處、和解、調解或仲裁等，或曾經申請評議而不成立，請問你客戶可否再向財團法人金融消費評議中心提出評議申請？ (A)可以 (B)不可以
- 5有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務應遵守事項，下列敘述何者有誤？ (A)應提供客戶有關商品之產品內容、交易條件及特性 (B)應說明客戶投資本商品可能之預期收益 (C)應於交易契約中揭示可
- 5你是金融從業人員，你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心提出評議申請後，請問你客戶： (I)可否中途撤回申請案？(II)如能中途撤回，撤回後可否再次申請評議？(III)案件經做成評
- 5假設你是金融從業人員，你的下列何種客戶與你發生交易紛爭時，可以向財團法人金融消費評議中心請求評議？ (A)專業投資機構 (B)符合一定財力或專業能力之自然人或法人 (C)前述兩項以外的一般自
- 5有關金融從業人員辦理衍生性金融商品業務，應提醒客戶於交易前充分瞭解之事項，下列何者為正確？ (A)商品之性質 (B)相關之財務、會計、稅制或法律等事宜 (C)自行審度本身財務狀況及風險承受度
- 5你是金融從業人員，假如財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，下列敘述何者正確？ (A)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以下，對金融服務業有拘束力 (B)對金融消費者
- 5假如你是金融服務業的從業人員，可否向你的一般自然人客戶事先約定去限制或免除你公司對他的法定保護責任？ (A)不可以，否則約定無效 (B)可以，只要公司授權 (C)可以，因為他是我的客戶 (D
- 5作為金融從業人員，有關你公司從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，應遵守的行為原則，下列敘述何者為非？ (A)對消費者負擔的義務應低於文宣內容 (B)應以中文表達 (C)應確保內容之真實，避免誤
- 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，下列應遵守之事項何者有誤？ (A)依據客戶風險之承受度提供客戶適當之商品 (B)避免不當銷售或推介之行為 (C)不可販售客戶資料，惟可
- 5金融從業人員懷疑公司同事涉及違法情事，應採取以下哪些行動？ (A)瞭解相關法令的規定避免自己涉及該違法情事 (B)依公司規定報告，防阻非法行為發生 (C)AB 皆是(D)以上皆非
- 5客戶與你及你公司發生爭議，向財團法人金融消費評議中心提出評議申請，下述何種情況，該中心將不會受理？ (A)你公司或你提出的評議申請 (B)非屬金融消費爭議(C)申請已逾法定期限 (D)以上皆
- 5你是金融從業人員，請問你的客戶只要發生金融消費爭議，可以不先向你公司提出申訴，就直接向財團法人金融消費評議中心申請評議嗎？ (A)不可以，應先向金融服務業提出申訴 (B)可以，該中心可直接進
- 5身為金融服務業的一員，你幫公司從事廣告、或進行業務招攬及營業促銷活動，下列敘述何者為非？ (A)不可以對公司的業績及績效作誇大宣傳 (B)對消費者說金融商品或服務已獲主管機關核准或備查所以保
- 5金融從業人員辦理投資型金融商品推介或銷售業務時，為避免糾紛，應遵守下列何種事項？ (A)應以善良管理人之注意義務及忠實義務，本誠實信用原則執行業務 (B)應依據客戶風險之承受度銷售或推介客戶
- 5以下哪一行為不違反投信投顧會員自律公約？ (A)基金經理人接受客戶旅遊招待 (B)證券分析人員根據未公開訊息做出投資建議 (C)新進的全權委託經理人依據報載及從友人同事處所得訊息管理代操資金
- 5財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，經你客戶申請送法院核可後，它的效力如何？ (A)與民事確定判決有同一效力 (B)你客戶就該事件不得再行起訴 (C)你客戶不得就該事
- 5假設你是金融從業人員，你所服務的公司或你幫公司作廣告刊登、業務招攬或營業促銷活動時，下列敘述何者為非？ (A)不得有虛偽、詐欺、隱匿或其他足致他人誤信之第 36 頁，共 37 頁情事 (B)
- 5金融服務業利用下列何種方式從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，依法仍會受到主管機關監督管理？ (A)電腦 (B)傳真 (C)電子視訊 (D)以上皆是第 37 頁，共 37 頁
- 下列何者不違反投信投顧公會會員自律公約？ (A)向上市公司募集基金，並將經理之基金投資於該上市公司股票 (B)不洩露所管理的基金委任事項的相關資訊 (C)向上櫃公司募集基金，且承諾將該資金投
- 5金融服務業從事廣告、業務招攬及營業促銷活動，下列敘述何者為非？ (A)應訂定宣傳資料製作規範與散發公布之控管流程 (B)宣傳資料於對外使用前，應按業務種類，先行審核 (C)全權交付廣告公司處
- 5金融消費者保護法施行前已向主管機關或其他相關單位申請申訴、和解、調解、調處、評議等程序，但爭議結果不成立，金融消費者可否再向金融消費評議中心提出評議申請？ (A)可以於爭議處理結果60日內申
- 5你是金融從業人員，你的客戶未先向你公司提出糾紛爭議申訴，就逕向財團法人金融消費評議中心提出評議申請時，該中心會怎麼處理？ (A)將申請案移交金融服務業先行處理 (B)逕行調處 (C)進行評議
- 5金融服務業所提供之下列何種商品或服務，不屬於金融消費者保護法所稱之投資型金融商品或服務？ (A)信託業受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品 (B)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品
- 5金融服務業與金融消費者訂立提供金融商品或服務契約之前，應充分瞭解金融消費者之相關資料，下列敘述何者正確？ (A)目的在確保該商品或服務對金融消費者之適合度 (B)須有適當單位或人員審核簽約程