問題詳情
53.依「證券投資顧問事業從業人員行為準則」之自律規範，公司員工應於其業務範圍內，注意業務進行與發展，對客戶的要求與疑問，適時提出說明。與客戶進行交易時，都必須秉持公平公正且充分尊重對方，此行為乃屬何種業務經營原則？
(A)勤勉原則
(B)忠實誠信原則
(C)專業原則
(D)善良管理人注意原則
(A)勤勉原則
(B)忠實誠信原則
(C)專業原則
(D)善良管理人注意原則
參考答案
答案：A
難度：適中0.488038
統計：A(204),B(98),C(68),D(48),E(0)
內容推薦
- 外匯存款不得以下列何種方式辦理？(A)支票存款 (B)活期存款(C)定期存款 (D)指定到期日外匯定期存款
- 下列何者為行銷通路策略之間接銷售？(A)電話行銷 (B)個人銷售 (C)客戶推介客戶 (D)自動販賣機
- 有關信用卡帳務作業，下列敘述何者錯誤？(A)爭議款項於調查期間應停止計息(B)發卡機構對爭議款項應於受理後十四日內回覆持卡人處理狀況或進度(C)信用卡之消費款項委託便利商店業代收者，每筆帳單代收
- 財富管理業務係以諮詢意見之提供為中心，服務範圍可包括下列何者？ A.所有銀行業務 B.兼營信託業務 C.其他保險、證券相關業務(A)僅 A、B (B)僅 B、C (C)僅 A、C (D) A、B
- 下列各組「 」中的字，何組讀音兩兩相同？(A)流水「潺」潺／身體「孱」弱(B)花光積「蓄」／不斷抽「搐」(C)山嶺「陡」峭／四處遷「徙」(D)半「晌」功夫／招考「嚮」導。
- 有關出口託收業務，下列敘述何者錯誤？(A)應憑國內客戶提供之裝運單據辦理 (B)應收代收款項明細帳餘額應與總分類帳託收餘額相符(C)收妥入帳之出口所得外匯結售為新台幣者，應掣發其他交易憑證(D)
- 下列何者非屬消費金融項目？(A)股票質押貸款 (B)耐久性消費財貸款(C)貼現 (D)信用卡預借現金
- 下列何者係屬不法之有心人士利用未具法律知識之人向銀行申貸，撥款後供其使用之詐欺模式？(A)取得未達卡 (B)人頭貸款 (C)偽冒申請 (D)偽造卡
- 有關財富管理業務申訴之處理，下列何者非屬良好處理程序之要素？(A)應有獨立之單位或人員監督 (B)處理過程以口頭或書面紀錄均可(C)建立集中處理投訴之專責單位 (D)定期提供管理階層投訴方面之案
- 依主管機關規定，商業銀行投資於非金融相關事業之總額，不得超過下列何者？(A)投資時該銀行總資產之百分之十 (B)投資時該銀行淨值之百分之十(C)投資時該銀行實收資本總額之百分之十 (D)投資時該
內容推薦
- 有關消費金融產品之特性，下列敘述何者錯誤？(A)每筆金額較小，客戶量需達一定規模才有利潤 (B)龐大的銷售及資料處理人員(C)多具自償性，多屬於中長期融資 (D)產品要不斷創新、服務要便捷
- 有關辦理買入光票業務，下列敘述何者錯誤？(A)在核定額度內憑客戶提示之票據辦理 (B)買入幣別為外幣(C)得受理禁止背書轉讓之支票 (D)支票面額不得塗改
- 有關員工持股信託委託人所享有之信託財產權益，下列敘述何者正確？(A)共同管理於退休時再計算個人持分 (B)分別詳細記帳(C)共同委託人決議分配時再分別計算分配 (D)不分配只享受資本利得
- 理財業務人員在為客戶進行理財規劃時，應以下列何者利益為最優先考量？(A)客戶 (B)理財業務人員 (C)銀行 (D)政府
- 有關銀行電腦輸入輸出資料管制，下列敘述何者錯誤？(A)輸入資料須留存紀錄，輸出資料免留下紀錄(B)輸入資料人員或核對人員之指派，應符合牽制原則(C)經電腦檢核為異常之輸入資料，應指定操作員以外人
- 有關消費金融產品之行銷推廣，下列敘述何者錯誤？(A)在行銷推廣活動訴求中，不可有攻擊或詆毀同業之行為(B)業務代表推廣產品前，應施予對相關法令規章適當且有效之訓練課程(C)應請員工於任職同意書中
- 有關銀行辦理財富管理業務，下列敘述何者錯誤？(A)銀行應訂定最低往來金額與條件 (B)若客戶交易屬於不尋常或可疑交易時，應立即通報(C)對客戶資料應保密 (D)保證最低收益
- 金融業務電腦化後，對稽核人員影響最大的改變為何？(A)稽核軌跡的改變 (B)作業方式的改變(C)作業分工的改變 (D)授權方式的改變
- 申請人以他人之身分證及財產資料或藉變造的身分證、財產資料申請，以達到使用信用卡獲取不法利益之目的，係屬下列何種詐欺模式？(A)盜領貸款 (B)假消費真刷卡 (C)偽冒申請 (D)人頭貸款
- 對備用作業卡之保管措施，下列處理方式何者有欠妥當？(A)將主管卡與櫃員卡分開封簽保管 (B)主管封簽，會計或出納保管(C)將卡片設為不可使用狀態 (D)將卡片設為可使用狀態
- 有關消費金融產品之帳戶管理，下列敘述何者錯誤？(A)貸放款項得以現金支付(B)借款「約定書」應由本人親簽(C)對不熟悉的客戶，應至申貸人辦公地點或住家對保(D)如須由本行撥款代償時，應事先照會原
- 目前主管機關訂定網路銀行業務之電子轉帳及交易指示，有關客戶端之安控軟體，下列何者係採用 SSL 安全機制？(A)電子錢包 (B)瀏覽器（如 IE） (C)自然人憑證 (D)金鑰安控程式
- 有關網路安全，下列敘述何者正確？(A)多位員工為了方便可共用一組密碼 (B)特權使用者(ID)不受限制(C)用網路郵件寄送使用者密碼，應採取加密措施 (D)系統之使用紀錄不用留下稽核軌跡
- 下列何者非屬網路銀行對電子轉帳及交易性指示等之防護措施？(A)具訊息完整性 (B)具訊息隱密性 (C)具可重複性 (D)具來源辨識性
- 若x＝－1為2x2－nx＋3＝0的一個解，則下列敘述何者正確？(A) n＝－5 (B) n＝5 (C) 另一解是3 (D) 條件不足，找不到另一解。
- 下列□中，哪個填入「16」會使敘述錯誤？？(A) x2＋8x＋□可化成完全平方式 (B) x2－□x＋64可化成完全平方式(C) 2是 8x2－24x＋□＝0的一個解 (D) x2－□x＋64＝
- 銀行辦理衍生性金融商品業務，市場一方因無法履行交易契約義務，而導致另一方發生損失係屬下列何種風險？(A)市場風險 (B)流動性風險 (C)信用風險 (D)作業風險
- 下列哪個方程式有一根是0？(A) x2＋3x＝0(B) x2－4＝0(C) x2＋5x－6＝0(D) x2＋4x＋4＝0
- 因式分解下列各式：【題組】（1）x2＋7x＋6＝ 。
- 依主管機關規定，下列何者非屬銀行辦理新台幣與外幣間無本金交割遠期外匯業務(NDF)之承作對象？(A)國內自然人 (B)國內外匯指定銀行(C)在台外商銀行之國外聯行 (D)本國銀行之海外分行或子行
- 梯形的上底為9公分、下底為x公分、高為（x－3）公分，且其面積為32平方公分，則此梯形的下底為_____________ 公分。
- 番茄每公斤賣x元，如果賣了(x＋6)公斤，共得720元，則番茄每公斤賣多少元？(A) 40 (B) 36 (C) 30 (D) 24。
- 【題組】（2）x2＋21xy－72y2＝ 。
- 【題組】What CAN’T you do with your smart phone? (A) Play games. (B) Read. (C) Talk to frie
- 銀行辦理衍生性金融商品業務，應先評估其風險與收益，並訂定經營策略及作業準則，呈報下列何者核准後實施？(A)總經理 (B)董事長 (C)董（理）事會 (D)常董會