問題詳情
73. 有關金融機構確認客戶身分之規定，下列何者錯誤？
(A)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易
(B)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，應於執行該等程序後，通知主管機關
(C)對客戶身分辨識與驗證程序，在對客戶資訊之真實性或妥適性無懷疑時，仍不得以過去執行與保存資料為依據，應於客戶每次從事交易時，一再辨識及驗證客戶之身分
(D)銀行與客戶之業務關係，除法規規定不應建立業務關係之情形，銀行亦可就得拒絕、暫停業務往來或逕行終止業務關係之情況，以契約與客戶約定
(A)對於無法完成確認客戶身分相關規定程序者，應考量申報與該客戶有關之疑似洗錢或資恐交易
(B)懷疑某客戶或交易可能涉及洗錢或資恐，且合理相信執行確認客戶身分程序可能對客戶洩露訊息時，應於執行該等程序後，通知主管機關
(C)對客戶身分辨識與驗證程序，在對客戶資訊之真實性或妥適性無懷疑時，仍不得以過去執行與保存資料為依據，應於客戶每次從事交易時，一再辨識及驗證客戶之身分
(D)銀行與客戶之業務關係，除法規規定不應建立業務關係之情形，銀行亦可就得拒絕、暫停業務往來或逕行終止業務關係之情況，以契約與客戶約定
參考答案
答案：B,C
難度：困難0.355
書單：沒有書單，新增
內容推薦
- 下列何者為資恐防制法指定制裁之對象？(A)美國政府公告制裁之恐怖份子(B)國際防制洗錢及打擊資恐組織公告制裁之禁止交易國家(C)主管機關公告之聯合國安理會資恐決議制裁之對象(D)外國政府與我國
- 對於保險業的交易持續監控要求，由於相對屬於較靜態的保單活動，故主要的交易持續監控內容通常包含下列哪三者？(A)客戶身分的改變(B)每次投保商品內容的改變(C)疑似洗錢態樣的監控(D)每次繳費的
- 保險業專責單位或專責主管應掌理下列何種事務？(A)督導洗錢及資恐風險之辨識、評估及監控政策及程序之規劃與執行(B)發展防制洗錢及打擊資恐計畫(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循，但不包括
- 關於資恐應予罪刑化之範圍，包括下列何者？(A)資助政治異議份子(B)資助恐怖活動(C)資助共產主義(D)資助制裁對象
- 有關防制洗錢及打擊資恐內部控制防線，下列敘述何者正確？(A)在第一道防線方面，要求金融機構國內外營業單位應指派資深管理人員擔任督導主管，負責督導所屬營業單位防制洗錢及打擊資恐事宜(B)第二道防
- 有關證券期貨業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法中規定的敘述，下列何者正確？(A)證券期貨業包括證券商、期貨商與證券集中保管事業(B)證券期貨
- 有關金融機構從業人員在洗錢防制法新制下，應有的正確觀念為下列何者？(A)進行可疑交易申報，應特別注意是否符合可疑表徵(B)由於金融交易量龐大，金融機構應建構內部法令遵循文化，強化風險辨識與預防
- 證券期貨業確認客戶身分時機，下列敘述何者正確？(A)與客戶建立業務關係時(B)以轉帳方式辦理新臺幣五十萬元（含等值外幣）以上之交割價款、申購款給付(C)發現疑似洗錢或資恐交易時(D)客戶身分資
- 依據「證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」之規定，下列何種客戶應直接視為高風險？(A)負面新聞人士(B)註冊於租稅天堂之公司(C)依資恐防制法指定制裁之個人、法人或團體(D)外國政
- 有關透過守門員(Gatekeeper)協助進行洗錢，下列哪些敘述正確？(A)守門員如律師、會計師，具專業知識，掌握客戶重要資訊，容易察覺客戶是否有洗錢意圖，因此 FATF 規範專業人士必須採取
內容推薦
- 金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易，得免向調查局申報？(A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項(B)存入公私立學校所開立帳戶之款項(C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生
- 防制洗錢金融行動工作組織相互評鑑中，有效的防制洗錢及打擊資恐系統，通常具備下列何者結構性元素？(A)國際貿易發達程度(B)法律制度健全(C)政治穩定性(D)國民文化及教育程度
- 下列何者屬於一般客戶審查時之確認客戶身分應採取之方式？(A)取得客戶財富及資金來源(B)取得客戶進一步之商業資訊(C)辨識客戶實質受益人，並以合理措施驗證其身分(D)以可靠、獨立來源之文件、資
- 進行客戶是否為重要政治職務人士之風險評估時，應考量下列哪些風險因子？(A)客戶之子女人數(B)客戶能發揮之政治影響力(C)客戶擔任政治性職務時的職位重要性(D)客戶的前職與目前從事的工作有無任
- 下列何者是銀行辦理 OBU 業務時，可能會出現之疑似洗錢交易態樣？(A)利用無貿易基礎的信用狀、票據貼現或其他方式於境外融資(B)客戶帳戶累積大量餘額，並經常匯款至其國外帳戶達特定金額以上(C
- 下列哪些保險客戶的行為屬於疑似洗錢活動？(A)使用本人信用卡繳款購買保險(B)要求保險公司以現金支付大額保險金(C)反覆辦理保單借款，隨即短期內迅速還款(D)投保後於短期內透過契撤或解約取回保
- 1 甲為植物人，甲之母死亡，留有遺產 2,000 萬元。甲得否繼承其母之遺產？(A)甲無行為能力，所以不得繼承 (B)甲無權利能力，所以不得繼承 (C)甲有行為能力，所以得繼承 (D)甲有權利能力，所
- 右上附圖為經濟活動循環圖。請問：百大企業在大專院校畢業季前都會進入各校進行校園徵才，此部分屬於經濟活動中的哪一項？ (A)甲 (B)乙 (C)丙 (D)丁。
- 郝騖遠為了賺取每年 50 萬的「比特幣」，在遠得不得了的國度『沒良心企業』中工作，且在【黑心公司】花 30 萬「比特幣」購買生活所需。依右上循環圖來看，下列敘述何者錯誤？ (A)50 萬「比特幣
- 日本新首相安倍晉三 (Shinzo Abe) 再度對日本央行施壓，要求採取極為寬鬆的貨幣政策，將通膨目標設定在 2％。請問：寬鬆貨幣政策的影響包括下列何者？ (甲)日本金融機構的資金增加 (乙)
- ＊東京迪士尼樂園，是由華特迪士尼公司創辦的第一個亞洲主題公園。東京迪士尼掃除之神 鎌田洋 讓清掃員成為優秀表演者的極致服務，他用服務感動客戶。就有一個得到癌症不久於人世的孩子，因為到迪士尼樂園時員工們
- 【題組】東京迪士尼樂園在此文中展現下列何種社會理念？ (A)保障員工福利 (B)提供企業資源，回饋社會(C) 以誠信行銷產品 (D)重視環境保護。
- 在國內知名的餐廳裡，每位消費者在用餐後都有一張問卷，讓消費者填寫產品以及服務的意見，同時也成為品牌企業成長的動力，以及對消費者的基本尊重。請問：這做法是考量哪一種選擇的課題？ (A)生產什麼 (
- 有關通貨膨脹的敘述，下列何者正確？(甲) 領取固定薪資者的生活水準下降，生活越加痛苦 (乙)黃金、地價會上漲 (丙)人們喜歡囤積商品 (丁)國民整體消費會提高 (A)甲丙 (B)乙丙 (C)甲乙
- 消費大眾只要打電話或上網即可購買眾多商品，請問：這種交易是在下列何種市場進行？ (甲)有形市場 (乙)無形市場 (丙)商品市場 (丁)生產要素市場 (A)甲丙 (B)甲丁 (C)乙丙 (D)乙丁
- 宅妹在網路上搶購限時特賣－只有市價一折的限量款衣服，她使用信用卡付帳並在住家附近便利商店取貨。根據內容，下列敘述何者錯誤？ (A) 信用卡是交易媒介的工具之一 (B) 信用卡俗稱塑膠貨幣，就是
- 台中市要成為低碳城市，打造綠色消費的用餐環境，推出「綠色餐廳」，多數業者也極力配合，關於綠色消費的概念，下列何者正確？ (甲)符合減少溫室氣體排放量 (乙)一定要節水且節電 (丙)必須可回收降
- 美美要求餐廳裡的廚師，每份餐點都必須使用天然食材，不放置加工食品，以維持餐點的新鮮美味和健康。請問：美美所堅持的應是哪一項生產課題？(A)為何生產 (B)為誰生產 (C)如何生產 (D)生產什
- 《全球金融雜誌》自1994年起，對全球超過50個國家的央行總裁，根據其過去一年在【 】項目各方面表現進行評比，中央銀行總裁彭淮南第10次拿下A級評等，請問【 】項目並未包括下列何項？ (A)促
- 石油價格不斷上漲，代表石油市場出現哪一種情況？ (A)供不應求 (B)供過於求 (C)供給過剩 (D)需求不足。
- 若政府抑制國內水、電、油價格上漲，將產生下列何項不利的影響？ (A)降低人民對資源的依賴程度(B)經濟生活穩定，保護人民福祉 (C)資源分配不均 (D)資源發揮最大的使用效率
- 附圖為「抹茶」飲品的供給曲線SS和需求曲線DD。近日因銅葉綠素鈉風波未平，消費者對此飲品有疑慮暫時不喝。請問：在其他條件不變的情形下，此時「抹茶」飲品的價格最有可能發生何種變化？ (A)移往P
- 清領時期，移居到臺灣的移民會尋找與原鄉相似的環境居住，若依此說法來看，下列何者多分布在丘陵地帶？(A)閩南人 (B)客家人 (C)漳州人 (D)泉州人。
- 某位漁民指出：「黑水溝的海水是黑色的。漁民們都知道，那裡的海水水流很急，漩渦很多，聽老一輩的人提起過，從前很多唐山人坐船到臺灣，因為不熟悉水域，慘死在黑水溝之中。」。請問：上文中的黑水溝是指下列
- 清朝統治時期，臺灣民變與械鬥迭起，社會動盪不安。當時械鬥頻傳，其主要原因最可能為下列何者？(A)來臺移民爭奪土地水源及利益，因而聚眾結黨鬥毆 (B)外國商人壟斷經濟大權，郊商難以競爭而爆發衝突