問題詳情
68.金融機構於下列情形時，應確認客戶身分，請問下列敍述何者錯誤？
(A)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時
(B)發現疑似洗錢或資恐交易時
(C)辦理新臺幣5萬元（含等值外幣）以上之跨境匯款時
(D)與客戶建立業務關係時
(A)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時
(B)發現疑似洗錢或資恐交易時
(C)辦理新臺幣5萬元（含等值外幣）以上之跨境匯款時
(D)與客戶建立業務關係時
參考答案
無參考答案
內容推薦
- 金融機構應使用何種方法來確認、評估及瞭解其暴露之洗錢風險，並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施？(A)風險規避方法(B)風險基礎方法(C)風險評估方法(D)內部控制稽核法
- 依據金融機構防制洗錢辦法，其他經金管會指定之金融機構之定義中，下列何者錯誤？(A)電子支付機構(B)槓桿交易商(C)期貨經理事業(D)郵政機構
- 依據金融機構防制洗錢辦法，其所定義之「一定金額」為下列何者？(A)新臺幣100萬元(B)新臺幣50萬元(C)美金10萬元(D)美金20萬元
- 將風險轉移給其他獨立機構，指的是應對風險措施中的哪一種？(A)規避風險 (B)接受風險 (C)降低風險 (D)分擔風險
- Many buildings in California would ______ in a big earthquake if its magnitude exceeds 0.(A) co
- Whether there is a monster-like creature under the water of Loch Ness in Scotland has long been a
- 【題組】Which of the following is NOT mentioned in the article as a solution to the fresh water cris
- 利用網路平台快速散播計劃內容或創意作品訊息，獲得眾多支持者的資金，最後得以實踐計劃或完成作品，指的是哪一項金融科技？(A)群眾募資 (B) P2P 貸款 (C)社群投資 (D)機器人理財
- 下列哪一項資訊工具可連接跨產業的商品和服務，可用來參與別人的生態系統，或是讓別人很容易參與你的生態系統？(A)感知運算 (B)人工智慧 (C) API (D)大數據
- People who post specially edited photos of themselves on the Internet may not look so attractive
內容推薦
- 下列何者為疑似洗錢之交易態樣？(A)帳戶中突有資金進入，且又迅速移轉者(B)客戶經常以提現為名、轉帳為實方式處理有關交易流程者(C)客戶存入境外發行之旅行支票及外幣匯票(D)客戶將小面額鈔票兌換
- 在確認客戶身分時，至少應取得之資訊，下列何者非屬之？(A)姓名(B)出生日期(C)戶籍或居住地址(D)職業
- 有關全通路銀行(Omni-Channel)業務之敘述，下列何者正確？A.著重在交易的執行，處理客戶的顯性需求 B.以客戶為中心 C.預測客戶需要與喜好 D.建立在海量資料的基礎上(A) ABC (
- 有關社群行銷之敘述，下列何者錯誤？(A)企業進行社群行銷規劃時要能懂得換位思考(B)口耳相傳、借力使力可說是社群行銷的最高境界(C)企業進行任何社群行銷規劃之前，務必多方檢視將提供內容的完整性(D
- 利用近紅外線取得圖像，且屬於接觸式辨識，使用者會有衛生考量，最可能是下列哪一種生物辨識之應用？(A)指靜脈 (B)指紋 (C)人臉 (D)虹膜
- Arrogance and skepticism will ______ the relationship between any two countries.(A) facilitate (B
- 有關數位金融監理之敘述，下列何者錯誤？(A)朝向金融監管科技(RegTech)應用發展(B)透過建立法規試驗框架，讓科技金融在監管架構下仍可實驗及創新(C)採用固定式擴充以因應固定的法規(D)數
- 根據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本中第4 條確認客戶身分措施之規定，下列何種狀況應予以婉拒建立業務關係或交易？(A)出示身分證明文件正本(B)得以查證代理事實及身分資料，並由代理人辦理之情形
- 銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本中第6 條有關確認客戶身分措施及持續審查機制之規定，下列何者正確？(A)不論客戶身分為何，皆依照高風險情形進行確認客戶身分並持續審查，以達到最佳的風險控制(B)
- 有關與客戶往來及交易之記錄憑證之規定，下列何者錯誤？(A)對複雜、異常交易進行詢問所取得之背景與分析資料應保存至客戶業務關係開始後，至少10年(B)對國內外交易之所有必要紀錄之保存應至少保存5年
- 下列何者不是數位金融創新所帶來主要監理挑戰？(A)跨業監理 (B)跨境監理(C)傳統客戶流失，數位原住民崛起 (D)以線上通訊軟體傳送客戶個人資料
- 依電子票證發行管理條例規定，有關台灣電子票證相關敘述，下列何者錯誤？(A)電子票證機構不得兼營電子支付業務(B)電子票證發行機構最低實收資本額為新臺幣三億元(C) 2018 年 1 月的電子票證
- Cartons of milk are ______ to each family before five every morning.(A) untied (B) concealed (C)
- Mr. Jennings has ______ Mandy to be the new sales manager.(A) occupied (B) increased (C) decrease
- Mary has been ______ of an overdraft in her savings account.(A) enrolled (B) required (C) subscri
- 下列何者不是金融從業人員的行為風險(conduct risk)？(A)忘了跟顧客提醒網路詐騙可怕，致顧客匯款損失 (B)故意銷售誤導與欺詐(C)隱瞞金融商品資訊 (D)不當債務催收
- It was a long ______ to travel around the world for 80 days.(A) routine (B) term (C) journey (D)
- My sister has a ______ ear for music; she can tell good songs from bad ones.(A) tricky (B) keen
- 有關比特幣(bitcoin)的敘述，下列何者正確？(A)不具法償效力的貨幣，所以與傳統通貨間並無兌換關係(B)取得途徑之一可由網路挖礦(mining)獲得(C)由電腦程式控制，沒中心管理者，發行
- 根據銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本中，銀行辦理新臺幣境內匯款業務之規定，下列何者錯誤？(A)匯款銀行應保存所有有關匯款人及受款人資訊(B)境內電匯之匯款銀行，收到受款金融機構或權責機關請求時
- 人工智慧(Artificial Intelligence, AI)對金融業的影響，下列何者錯誤？(A)資料分析與預測效能增加 (B)減少文件辨識成本(C)導入外部資源協作開發 AI 創新應用與服
- 某一手機廠商同時提供人臉辨識(face ID)以及密碼輸入辨識之行動支付裝置，此辨識裝置為下列何者？(A)接觸式生物辨識 (B)非接觸式生物辨識 (C)多因子生物辨識 (D)行為辨識
- 根據「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防治計畫指引」中有關客戶風險之規定，下列何者錯誤？(A)客戶之地域風險係指依據行員本身專業及判斷，決定客戶國籍與居住國家的風險(B)銀行得依據個人客戶之任職
- Everyone in the class scored 70 or lower, but William was an ______ — he got a (A) amateur (B
- 下列何項技術，是現行透過手機或行動裝置靠近感應器或讀卡機，完成行動支付作業？(A)電子交易系統(Electronic Communications, ECN)(B)近距離無線通訊(Near Fi