問題詳情
46.有鑑於自然人之一般客戶風險承受能力最為薄弱，最需要被保護，因此下列何者為管理辦法針對此類客戶首次交易前訂定之專屬規定？
(A)誠實信用原則
(B)至少應提供產品說明書及風險預告書，並應派專人解說並請客戶確認
(C)交易文件如為英文者，應提供中文譯本
(D)交易糾紛之申訴管道
(A)誠實信用原則
(B)至少應提供產品說明書及風險預告書，並應派專人解說並請客戶確認
(C)交易文件如為英文者，應提供中文譯本
(D)交易糾紛之申訴管道
參考答案
答案：B
難度：簡單0.814
書單：沒有書單，新增
內容推薦
- 銀行對屬自然人之一般客戶得提供之單項衍生性金融商品交易服務（如未涉及大陸地區商品或契約），下列何者非屬之？(A)信用違約交換(CDS) (B)外匯保證金交易(C)買入陽春型外幣匯率選擇權 (D)
- 有關銀行向金融監督管理委員會申請核准辦理衍生性金融商品業務時所需符合之規定，下列敘述何者錯誤？(A)銀行自有資本與風險性資產比率符合銀行法規定標準(B)備抵呆帳提列不足之比率低於應提列總額 3%
- 依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，有關銀行對屬自然人之一般客戶提供保本型結構型商品業務，其應符合之原則，下列敘述何者錯誤？(A)計價幣別以銀行可受理之幣別為限，但不得為人民幣(B)結構型
- 依「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」規定，銀行應於結構型商品交易文件中提醒客戶承作本商品之重要注意事項，下列敘述何者錯誤？(A)商品設計或條件不同客戶所暴露之風險程度可能不同(B)現金交割可能發
- 一投資者買進區間 2%~6%的 3 年期區間計息債券（指標利率落入該區間才計息）共 500 萬，票面年利率 5%，若本期指標利率半年內(180 天)有 45 天未落入該區間，請問投資者本期可收到
- 一檔兩年期之保本零息債券以 100 元名目本金發行，到期時的本金償還計算公式如下︰本金償還金額 ＝ 面額 × 〔1＋75% × Max（0,股價指數成長率）〕。 若這兩年期間，標的股價指數由發行
- 信用交換商品訂價常考慮多種變數，下列何者錯誤？(A)參考實體的信用品質 (B)參考實體與信用保障的賣方的聯合違約機率(C)交易期間長短 (D)參考實體的市場價值
- 「鎖住利差交換」(Spread-lock Swap)之「利差」係指下列何項？(A)期間溢酬 (B)交換溢酬 (C)市場風險溢酬 (D)違約風險溢酬
- 對於「以信用交換合成的 CDOs」、「以現貨資產合成的 CDOs」進行比較，下列敘述何者正確？(A)「以信用交換合成的 CDOs」相對收益較低(B)「以信用交換合成的 CDOs」到期日通常較長(
- 投資人若買進反向浮動債券，等於透過銀行承做了三筆交易，但不包括下列何種類型的交易？(A)買進與反向浮動利率相同天期的債券 (B)賣出相同天期的利率交換合約(C)賣出相同天期的債券 (D)買進相同
內容推薦
- 依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，銀行辦理衍生性金融商品業務，對風險容忍度及業務承作限額，應由下列何單位審定？(A)董（理）事會 (B)高階管理階層 (C)風險管理
- 當某一個選擇權的隱含波動率為 20%、Vega 值為 0.1，如何解讀所代表的涵義？(A)當標的上漲 20%時，該選擇權的 Vega 值約略上漲 0.1 元(B)當標的上漲 1 元，該選擇權的
- 一般金融機構對於市場風險所採行限額控制方式，下列何者不在其中？(A)交易量限額 (B)選擇權限額 (C)交割限額 (D)缺口限額
- 利率風險是指因利率變化引起衍生性商品市價變化的風險，若再予以細分可分為三種，請問何謂「殖利率曲線風險(Yield Curve Exposures)」？(A)殖利率曲線形狀改變的風險 (B)殖利率
- 有一資產投資額為 100,000，期望報酬為 5%，如果其 1 日 5%的相對風險值為 6%，則下列敘述何者正確？(A)該資產有 5%的機率一日內賠超過 8,600 (B)該資產有
- 甲公司於 X1 年 1 月 1 日買入乙公司三年期公司債，面額$100,000，票面利率 6%，每年 12 月 31 日付息一次。當日該公司債的公允價值為$105,000，12 個月預期信用損失
- 對於避險工具之限制條件，下列敘述何者正確？(A)賣出選擇權通常不宜被指定為避險工具(B)買入選擇權通常不宜被指定為避險工具(C)衍生工具不可被指定為避險工具(D)非衍生金融工具只限於規避利率風險
- 與衍生工具有關之會計項目，下列何者屬負債類之會計項目？(A)避險之衍生金融資產(B)現金流量避險中屬有效避險部分之避險工具損失(C)透過損益按公允價值衡量之金融負債評價利益(D)持有供交易之金融
- 有關銀行辦理結構型商品所收本金性質及會計處理之相關事項，下列敘述何者錯誤？(A)結構型商品所收之本金，不屬於存款保險標的(B)結構型商品所收本金，若與嵌入式衍生性商品須分拆入帳，則本金部分可分類
- 甲公司產銷黃豆油，預計 20X1 年 10 月 30 日需進貨黃豆 1,000 噸。該公司為規避黃豆價格上漲風險，乃於 20X1 年4 月 30 日簽訂遠期購買合約，購買六個月期黃豆 1,000
- 企業從事非避險性買進選擇權支付權利金 500 元，1 個月後到期未履約，請問對企業之影響為何？(A)負債增加 500 元 (B)資產增加 500 元(C)本期利益增加 500 元 (D)本期損失
- 保本型組合式商品交易條件如下，連結 EUR/USD 數位選擇權，指標匯率門檻為 25，目前 EUR/USD 即期匯率位於 23，原先商品設計無商品最低收益率，如欲變更為有最低收益率，下列
- 假設目前股價指數為 7,200，一檔與股價指數連結的半年期優利型結構型債券，其發行價格為$59。如果到期當天股價指數不超過 8,000，則此債券償還面額為$100，否則償還金額等於$100
- 臺鐵普悠瑪號 6432 次列車在 2018 年於宜蘭蘇澳發生翻覆意外，除造成 18 名乘客死亡，也打斷東部宜蘭到花東的鐵路運輸交通，臺鐵人員為盡早通車，徹夜趕工修復月臺與鐵軌，「慈濟基金會」、「
- 老師與同學一起討論拉馬克與達爾文的演化論,下面為他們所討論的內容,試判斷哪些符合拉馬克的理論,哪些符合達爾文的理論?辰辰:「生物演化依序有四個過程:個體差異、過度繁殖、生存競爭、適者生存。」榮榮:
- 下圖為某湖泊近一百年來每一個月的平均水位變化圖,具有下列何種演化適應的魚類最有可能終年在此環境生存? (A)需較深的池水生活環境(B)具流線型身體能快速游動(C)在淺水的下層泥濘中仍能存活(D)在
- 下列哪一項的形成,不是天擇的結果?(A)長得像落葉的枯葉蝶(B)甜美多汁的無子西瓜(C)綠色的菜蟲(D)鯨的體型呈流線型,前肢呈槳狀,後肢退化。
- 個體間的差異是造成演化的原動力。個體間的差異,可經由下列哪些方式產生?甲.有性生殖；乙.營養器官繁殖；丙基因突變；丁出芽生殖。(A)甲乙(B)丙丁(C)甲丙(D)乙丁
- 將蒼蠅養在甲、乙兩瓶中,甲瓶內有放捕蝇紙,乙瓶內沒放捕蠅紙,其餘實驗條件皆相同。8天後,甲瓶內僅無翅的蒼蠅存活,捕蠅紙上皆是有翅的死蒼蠅,但乙瓶內有翅和無翅的蒼蠅皆存活,如圖所示。下列對此實驗的解
- 「目前發現地球上最早的生物化石,是距今約35億年前的藍綠菌。」依此敘述下列何者正確?(A)地球形成於35億年前(B)藍綠菌一定是地球上第一個出現的生物(C)地球可能有比藍綠菌更原始的生物化石,只是
- 附圖表示化石與地層的分布,假設越往下層,年代越久遠,請問哪一圖最正確?(A) (B) (C) (D)
- 下列關於脊椎動物的演化過程,何者錯誤?(A)最古老的脊椎動物生活在海洋中(B)兩生類演化成爬蟲類後更能適應陸地生活(C)爬蟲類演化成哺乳類(D)鳥類是由兩生類演化而來。
- SARS又名「嚴重急性呼吸道症候群」,是一種由冠狀病毒引起之疾病,於民國92年曾在臺灣流行,造成數十人死亡。下列有關引起此疾病病原的敘述,何者正確?(A)比細菌大(B)外包有細胞膜,內有細胞核
- 澤澤將四種生物分類如下,分類依據應為何? (A)是否有遺傳物質 (B)是否有核膜(C)是否有菌絲 (D)是否有細胞壁。
- 開於細菌和酵母菌構造的比較,下表中何者正確?(「〇」表示有此構造「X」 表示無此構造) (A)(B)(C)(D)