問題詳情
118 以下何者係屬應對金融機構建立並為維持適當有效之內部控制制度負最終責任之人：
(A)總經理
(B)董(理)事會
(C)分行經理
(D)總稽核
(A)總經理
(B)董(理)事會
(C)分行經理
(D)總稽核
參考答案
答案：B
難度：簡單0.823
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- 116 有關客戶委託保管有價證券，下列敘述何者錯誤？ (A)經辦人員核符後蓋章核發保管憑條給委託人 (B)經常不定期盤點有價證券並做成紀錄 (C)依規定收取保管手續費並即時入帳 (D)保管有價證券之送
- 115 下列敘述何者錯誤？ (A)利率下跌對股市較為不利 (B)當物價明顯上漲時，政府通常會採用緊縮性的貨幣政策 (C)當新台幣升值時，對我國之出口商較為不利 (D)當景氣對策信號為藍燈時，代表景氣衰
- 114 下列何者不是普通股之特性？ (A)可參與公司經營權利 (B)公司增資發行新股之優先認購權 (C)承擔公司的經營成敗後果 (D)可優先參與分配股息
- 113 有關債券的種類，下列敘述何者錯誤？ (A)依發行形式可分為實體公債與無實體公債(B)依發行機構可分為公債、公司債、金融債券 (C)依債權之性質可分為普通債券與次順位債券 (D)依票息之有無可分
- 112 下列何者為不正確的理財行為？ (A)建立自己的財務目標並排列順序，以收入的生活支出節餘部分進行 (B)有自律的能力，能依訂定的承受目標損益採取退場行動 (C)慎選金融機構及有資格的理財人員 (
- 下列何者不是產物保險？ (A)火災保險 (B)人身保險 (C)地震保險 (D)船舶保險
- 110 下列何者不是投資型保單之特性？ (A)具有結合保險與投資二方面功能 (B)具保證將來一定之收益 (C)依約定方式扣除各項費用後，依保戶同意或指定之投資分配方式(D)以部分之保費投資金融商品
- 109 對寄達之壽險保單看後，多久之內可以撤回，請求退還保費？ (A)收到第 2 天起算 5天內 (B)收到第 2 天起算 10 天內 (C)收到第 2 天起算 14 天內 (D)收到第 2 天起算
- 108 以下何者不是投保時應該注意的事項？ (A)確認銷售人員所代表的保險公司及是否具有保險業務員的資格 (B)瞭解保單的承保範圍，並要求業務員詳細說明保單的內容(C)僅聽從業務員對保單之說，未判斷業
- 107 下列何者為錯誤之保險商品購買行為？ (A)為充分保障，不考慮自己的財務狀況，各種類型保險商品都購買 (B)用日常收支結餘全數購買保險商品 (C)為獲取較高之回報，購買投資型保險商品 (D)以上
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- 120 下列何者係指金融資產之變現能力或指無法以合理價格軋平部位所產生之風險？(A)作業風險 (B)信用風險 (C)市場風險 (D)流動性風險
- 下列何者是金融從業人員正確之倫理觀念？ (A)遵守金融法規及自律規範之規定(B)自己之報酬應與正當營業活動之收益有關聯性 (C)為客戶服務應善盡專業者之注意義務 (D)以上皆是
- 122 下列何者不是結構型商品的主要風險？(A)作業風險 (B)信用風險 (C)流動性風險 (D)匯兌風險
- 123 結構型商品因連結標的價格變動，隨市場變化而有較高的風險報酬，下列何者是不正當的銷售行為？ (A)應充分告知結構型商品高報酬相對也會有高風險 (B)充分讓投資者了解商品連結標的之內容、損益計算方
- 124 銀行、保險及證券等金融機構間跨業行銷他業金融商品，下列何者為不正確之敘述？(A)金融機構辦理共同行銷或合作推廣，經核准後未經客戶同意將資料交付他業運用向客戶行銷商品 (B)跨業行銷他業金融商品
- 125 金控公司子公司間辦理跨業共同行銷，下列敘述何者正確？ (A)金融控股公司之子公司間依使用目的得交互運用客戶之基本資料、帳務資料、信用資料等往來交易資料(B)辦理共同行銷之業務人員，應符合各業管
- 126 以下何者是屬初級市場活動？ (A)集中交易市場交易 (B)未上市股票盤商交易(C)店頭市場交易 (D)企業之現金增資
- 127 初級(Primary)市場又稱為？ (A)交易市場 (B)發行市場 (C)店頭市場 (D)流通市場
- 128 台灣的興櫃市場是何種股票可以合法流通的市場？(A)上市 (B)上櫃 (C)上市與上櫃 (D)未上市與未上櫃股票
- 129 利率之 1 個基本點(basis point)等於？ (A)0.001% (B)0.01% (C)0.1% (D)1%
- 130 利率之一碼為： (A)0.25% (B)0.5% (C)1% (D)5%
- 131 臺灣證券交易所上市股票買賣，多少股以下的交易是屬零股買賣？(A)999 股 (B)99 股 (C)9 股 (D)1 股
- 132 臺灣企業赴美國以存託憑證方式籌措資金，稱之發行： (A)臺灣存託憑證(TDR)(B)美國存託憑證(ADR) (C)歐洲可轉換公司債(ECB) (D)浮動利率債券(FRN)
- 133 定期公開資訊中，資訊內容最具即時、攸關性者為：(A)營業額公告 (B)年報 (C)取得與處分資產報告 (D)財務報告
- 134 不定期公開資訊中，資訊內容最具即時、攸關性者為：(A)財務預測 (B)重大資訊之公開 (C)公開說明書 (D)財務報告
- 135 下列何者金融商品不是國內上市公司到海外籌措資金的方式？(A)TDR (B)ADR (C)GDR (D)HKDR
- 136 老年投資人最好投資下列那一種基金？(A)小型股基金 (B)保本型基金 (C)積極成長型基金 (D)高科技基金
- 137 老年人較適合投資下列那一種資產？ (A)股票 (B)定存 (C)認購權證 (D)期貨
- 138 年輕人較適合投資下列那一種資產？ (A)高成長基金 (B)定存 (C)票券 (D)公債
- 139 下列何者不是市場風險(Market risk)？(A)利率之變化 (B)通貨膨脹率之變化 (C)特定企業之營運變化 (D)全球石油危機
- 140 就投資管理而言，認為市場隨時存在價格失衡之證券，而利用研究分析選出價格低估之證券，以求績效擊敗大盤之管理方式稱為？ (A)被動式管理(passive management)(B)部位式管理(p
- 141 通常而言，零息債券（Zero-Coupon Bond）的票面價格較市價為：(A)高 (B)相等 (C)低 (D)沒有一定關係
- 142 公債自營商在公債發行消息公布後，於正式標售之前，以約定利率和投資人進行買賣，而交割日訂在發行日之後，此種市場為？(A)公債發行前期交易市場 (B)發行市場 (C)次級市場 (D)店頭市場
- 143 登錄公債係指： (A)無風險債券 (B)無實體公債 (C)垃圾債券 (D)固定利率公債
- 144 公債於何處流通買賣：(A)集中交易市場 (B)同時在集中與店頭市場 (C)店頭市場 (D)櫃檯市場