問題詳情
59.有關證券經紀商推介客戶買賣有價證券業務，下列敘述何者錯誤？
(A)應具備合理之資訊
(B)不得推介上櫃股票
(C)應評估客戶之投資能力
(D)不得保證所推介有價證券之價值
(A)應具備合理之資訊
(B)不得推介上櫃股票
(C)應評估客戶之投資能力
(D)不得保證所推介有價證券之價值
參考答案
答案：B
難度：簡單0.889
書單：沒有書單，新增
內容推薦
- 台北市證券商受託買賣有價證券，對於客戶存放之有價證券不得自行保管，依證券商管理規則規定，應於何時送存證券集中保管事業集中保管？(A)當日 (B)次一營業日 (C)次二營業日 (D)次三營業日
- 證券承銷商出售其所承銷之有價證券，須代理發行人交付下列何者？(A)投資說明書 (B)公開說明書 (C)營業計畫書 (D)財務預測說明書
- 假設某甲為風險趨避者，不願承擔任何損失，理財業務人員某乙若以新興市場基金近期績效表現優異，積極向某甲推介該類型基金，則某乙違反下列何種政策？(A)勤勉政策 (B)商品適合度政策 (C)利益衝突禁
- 有關商品適合度之規定，可簡約幾個步驟，包括： A.客戶資料之審視更新 B.需求偏離之監視 C.商品資料之建立分析 D.客戶資料之建立分析 (E)客戶部位之重新調整 F.需求適配之分析，下列順序何
- 依證券投資顧問事業從業人員行為準則第三條有關執業行為之原則性規定，財富管理從業人員應於其業務範圍內，注意業務進行與發展，對客戶的要求與疑問，適時提出說明，係屬於下列何種原則？(A)忠實誠信原則
- 有關「財富管理顧問業務」在客戶對商品所知有限下所為之銷售，下列程序何者非屬之？(A)此類客戶應由他人伴同，協助瞭解相關資料(B)業務人員必須同時提供類似商品之收益率以供參考(C)相關交易之執行必
- 有關全權委託投資保管銀行業務，對委託投資之資產或以委託投資資金所購入之資產，如為有價證券時，除其他法令另有規定外，應委託下列何者保管？(A)證券交易所 (B)集保公司 (C)證券投資信託業 (D
- 有關員工持股信託委託人所享有之信託財產權益，下列敘述何者正確？(A)共同管理於退休時再計算個人持分 (B)分別詳細記帳(C)共同委託人決議分配時再分別計算分配 (D)不分配只享受資本利得
- 信託業管理人員若係以最近一年內參加信託公會或其認可之機構舉辦之信託業務訓練課程並持有結業證書之條件取得資格者，其參加訓練課程之累計時數應至少在多少小時以上？(A)十二 (B)十五 (C)十八 (
- 有關信託業務，下列敘述何者錯誤？(A)受託保管證券投資信託基金，應獨立設帳保管(B)證券投資基金財產與保管銀行自有財產應分別管理(C)證券投資信託基金之保管銀行及簽證銀行應為同一銀行(D)投信公
內容推薦
- 有關消費金融的行銷通路策略中，下列何者屬於「直接銷售」的一種？(A)由客戶再推介客戶 (B)設置自動貸款機(ALM) (C)委託外界公司行銷 (D)請有合作關係的車商行銷
- 下列何者不是消費金融業務經營成功之要素？(A)滿足顧客要求 (B)產品單一化 (C)優良之組織體系 (D)銀行的風險管理與作業技術
- 有關防範偽造資料及冒貸案件之預防方法，下列敘述何者錯誤？(A)應瞭解客戶之居住狀況，以避免授信風險(B)對於與不熟悉之客戶對保時，應至客戶任職之公司實地瞭解(C)對於客戶提供之在職證明、扣繳憑單
- 有關催收人員應有之認知，下列敘述何者錯誤？(A)應珍惜銀行債權 (B)加強研習法律知識(C)辦理保全程序嚴守秘密 (D)得對債務人以外之第三人（聯絡人）催收
- 為推展消費金融業務，下列何者為策略上應首先確定之項目？(A)目標市場 (B)定價策略 (C)廣告宣傳策略 (D)催收作業方式
- 有關消金業務授信評估之敘述，下列何者錯誤？(A)應由有權之審核人員決定核貸及額度 (B)訂定條件差異核准比率(C)資料輸入處理應符合牽制原則，放行過程有雙人控管(D)辦理徵信作業過程中如發現申請
- 消費金融業務之顧客需求，主要有四種因素簡稱「4S」，下列何者非屬之？(A) Simple (B) Speed (C) Security (D) Scare
- 凡逾繳款截止日未繳（足）當期最低應繳款者，即屬延滯放款，其中延滯等級 M2，係指延滯多久期間者？(A)一個月以內 (B)一個月至二個月 (C)二個月至三個月 (D)三個月至四個月
- 有關銀行為預防消費金融業務之偽冒詐騙及信用風險，下列措施何者錯誤？(A)嚴格控管核准案件之條件差異(B)信用卡發卡銀行保留調整信用額度之權利(C)小額信貸之推廣對象，以自營小商店店主、仲介業員工
- 有關消費金融商品規劃之查核，下列何者有缺失？(A)目標市場明確 (B)「例外管理」之彈性大，差異條件比率高(C)授信準則配合環境變化適時修訂 (D)產品定價謹守成本加成原則，並以市場需求為導向
- 有關消費性貸款撥貸前應徵提之文件，基於商機，下列何者可應借戶要求通融俟撥貸後限期補齊？(A)授信約定書 (B)火險保單 (C)借據 (D)備償票據
- 有關金融機構密碼單或金融卡之製作管理，下列何者有缺失？(A)指定不同人員分開製作金融卡及密碼單 (B)金融卡之製作卡數或密碼單之印製張數均予嚴密控管(C)密碼單印製完成後立即將密碼檔錄成磁片密封
- 金融機構為確保應用程式之正確，下列敘述何者有缺失？(A)程式之登錄及刪除均經申請核可及驗收程序(B)同一程式在程式館內之「原始碼」與「目的碼」內容不相符(C)具有修改資料、程式等功能之公用程式均
- 有關營業單位電腦操作之安全控管，下列敘述何者錯誤？(A)作業人員離開工作台（端末機）時，均須執行簽退(SIGN OFF)(B)每台電腦(ID)之進出作業，均應有正確詳細之紀錄(C)可使用他人之密
- 對備用作業卡之保管措施，下列處理方式何者有欠妥當？(A)將主管卡與櫃員卡分開封簽保管 (B)主管封簽，會計或出納保管(C)將卡片設為不可使用狀態 (D)將卡片設為可使用狀態
- 資訊單位對主機操作之控管，下列敘述何者正確？(A)操作人力不足時可由資料管制人員兼任 (B)對正常上班時間以外之留守人員，不須理會(C)例行作業依預定排程處理 (D)每班作業由一名操作員值勤
- 有關網路安全之管理，下列敘述何者錯誤？(A)機密性資料不得存放於網路或網際網路平台(B)網路管理人員之操作，應詳細紀錄並定期呈主管覆核(C)對已公佈之電腦系統最新修補程式，應立即安裝以彌補安全漏
- 有關衍生性金融商品交易，超逾風險限額時，不應採取下列何種措施？(A)經有權人員核可 (B)結清部位 (C)簽報提高風險限額 (D)由交易人員自行衡量風險限額
- 依據「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法 」，下列何者不屬於衍生性金融商品之範圍？(A)指數股票型基金(ETF) (B)新臺幣遠期利率協定(FRA)(C)新臺幣利率選擇權(IR
- 下列何者屬於政府採購法適用範圍？ (A)購買遠期外匯。(B)購買冷凍食品(肉品)。(C)公開標售土石。(D)以上皆非。
- 下列何者不是採購法所稱採購：(A)工程之定作。(B)權利之買受。 (C)土地之出租。(D)契約工之僱傭。
- 台電公司為敦親睦鄰，補助士林區公所辦理： (A)100萬元以上。(B)10萬元以上。(C)補助辦理採購金額達半數以上且補助金額達公告金額以上。(D)無論金額大小之採購適用採購法。
- 台電公司為敦親睦鄰，補助台北市士林區公所辦理採購，該公所依採購法應報上級機關核准之事項，所稱上級機關指：(A)台北市政府。 (B)行政院公共工程委員會。 (C)台電公司。 (D)經濟部。
- 法人或團體接受機關補助辦理採購，其適用採購法者，下列何者敘述有誤：(A)受補助者於辦理查核金額以上採購開標時，應受補助機關之上級機關監督。 (B)於二以上機關補助同一採購者，以其補助總金額計算之
- 台電公司為敦親睦鄰，補助財團法人工業技術研究院辦理採購，其適用採購法之採購，依採購法應報上級機關核准者，所稱上級機關指： (A)新竹市政府。(B)行政院公共工程委員會。 (C)台電公司。 (D)